Come una banca leader ha ottimizzato i pagamenti integrando il proprio sistema di gestione della tesoreria con la rete SWIFT

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"AccessPay ci ha fornito una guida esperta su SWIFT, aiutandoci a capire cosa fosse necessario per automatizzare completamente i nostri pagamenti di tesoreria."

Responsabile delle operazioni di tesoreria, Warren Hyde

Lanciato nel 1997 Banca Sainsbury è la più antica banca di supermercati del Regno Unito e offre molteplici prodotti ai suoi 2,1 milioni di clienti, tra cui prestiti, cambio valuta, assicurazioni e risparmi.

Al centro del successo della banca c'è il team della Tesoreria, che supervisiona e controlla la liquidità del gruppo attraverso il Treasury Management System (TMS), monitorando le transazioni ed effettuando i pagamenti quando sono necessari.

 

Affrontare la sfida dei processi manuali nelle operazioni di tesoreria

Il team effettua ogni giorno pagamenti di tesoreria transfrontalieri di alto valore tramite SWIFTMa senza una connessione diretta a SWIFT attraverso il loro TMS, il processo si è rivelato lungo se eseguito manualmente.

"La formattazione e il caricamento dei dati di pagamento per l'elaborazione manuale di questi pagamenti, e la verifica della loro accuratezza, possono richiedere ore. Si tratta di tempo che i membri del nostro team potrebbero dedicare ad altre attività cruciali per il successo della nostra banca". Warren Hyde, Responsabile delle operazioni di tesoreria

La Sainsbury's Bank voleva un aiuto per eliminare questi processi manuali, integrando il proprio sistema di gestione della tesoreria direttamente con SWIFT. AccessPay ha aiutato la Sainsbury's Bank a raggiungere questo obiettivo.

 

Semplificare i pagamenti del Tesoro

La chiave del successo del progetto di integrazione è stata la creazione di file di pagamento compatibili sia con i sistemi di back-office esistenti di Sainsbury's Bank che con i sistemi di pagamento di Sainsbury's Bank. SWIFT.

L'interoperabilità tra i due sistemi consentirebbe alla banca di fornire un'elaborazione diretta dei file di pagamento attraverso la rete SWIFT, senza la necessità di reinserire manualmente i dati; il team potrebbe invece concentrarsi su approvazioni, analisi e altre attività strategiche all'interno della funzione di Tesoreria.

Abbiamo lavorato a stretto contatto con Sainsbury's Bank e con il suo fornitore di TMS per raggiungere questo obiettivo, definendo le specifiche per i nuovi formati di file di pagamento che potevano essere facilmente trasferiti attraverso la piattaforma AccessPay senza apportare modifiche di formattazione ad altri sistemi.

L'esperienza tecnica del nostro team di ingegneri è emersa in tutta la sua evidenza durante la costruzione di una nuova infrastruttura per collegare i sistemi Sainsbury's a SWIFT al fine di snellire l'elaborazione dei pagamenti di tesoreria.

"Durante tutto il progetto, l'assistenza clienti di AccessPay è stata eccellente. Ci hanno fornito una guida esperta su SWIFT, aiutandoci a capire cosa fosse necessario per automatizzare completamente i nostri pagamenti di tesoreria, e si sono messi in contatto con i nostri fornitori di sistemi per aiutarci a creare i formati di file di pagamento ideali per il lavoro. Il team ci ha aggiornato regolarmente sui progressi compiuti, in modo che sapessimo esattamente cosa stava accadendo in ogni fase". Warren Hyde, Responsabile delle operazioni di tesoreria

 

Trasformazione della tesoreria per Sainsbury's Bank

With the integration made possible via the AccessPay platform, Sainsbury’s Bank’s cross-border treasury payments are now fully automated. The impact of this eliminates the need for team members to manually handle payment files or key in data themselves, saving time on key Treasury processes and boosting productivity across the function.

Automating the payments process also mitigates the risk of fraud and error, whilst ensuring there are no missed payments to support the operational efficiency required by the Treasury team. Alongside the treasury payments process, Sainsbury’s Bank also utilise AccessPay’s cash management solution to enhance global cash visibility.

Grazie alla connessione a SWIFT, il team riceve ora gli estratti conto infragiornalieri e di fine giornata sotto forma di messaggi MT940 e MT942. Questi dati possono essere raggruppati e analizzati per banche, conti, Paesi ed entità diverse, offrendo maggiori livelli di comprensione e controllo della liquidità globale.

Grazie all'utilizzo di AccessPay, la banca beneficia del recupero automatico degli estratti conto di tutto il suo patrimonio bancario ogni ora, consentendo al team di esaminare la posizione di liquidità in tempo quasi reale, che può poi essere consolidata con il TMS del gruppo per la riconciliazione successiva.

"Senza AccessPay, saremmo dovuti tornare ai vecchi processi manuali e non avremmo avuto la supervisione dei nostri contanti di cui godiamo ora. La piattaforma ha trasformato in meglio il nostro modo di lavorare". Warren Hyde, Responsabile delle operazioni di tesoreria

 

Un'espansione graduale dei servizi AccessPay

Dopo aver implementato con successo AccessPay per supportare la funzione di Tesoreria, Sainsbury's Bank ha iniziato a pensare di supportare la funzione finanziaria più ampia spingendo i pagamenti nel Regno Unito attraverso AccessPay.

"AccessPay vantava una serie impressionante di clienti che aveva aiutato a raggiungere lo stesso obiettivo di efficienza, in particolare istituti finanziari come il nostro. Eravamo certi che il team sarebbe stato in grado di soddisfare le nostre esigenze e di trasformare le nostre operazioni".  Warren Hyde, Responsabile delle operazioni di tesoreria

L'offerta di pagamenti è stata più graduale e ha visto il team di sviluppo di AccessPay fornire informazioni e funzionalità sul prodotto. Il sistema è entrato in funzione nel giugno 2020.

 

Guardare al futuro

Dopo una partnership di successo con Sainsbury's Bank, continuiamo a lavorare a stretto contatto per continuare a soddisfare le loro esigenze di trasformazione e di regolamentazione. Continuiamo a lavorare insieme per migliorare ulteriormente i loro processi di tesoreria back-office.

"Siamo molto soddisfatti di AccessPay. La piattaforma è affidabile, intuitiva e facile da navigare per il nostro team. Inoltre, l'assistenza clienti è eccellente, non solo durante la consegna del progetto, ma anche dopo. Sono sempre a disposizione per supportarci in caso di necessità e di nuovi progetti. Non vediamo l'ora di continuare il rapporto anche in futuro". Warren Hyde, Responsabile delle operazioni di tesoreria

 

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