Découvrir les risques cachés des processus manuels pour les services bancaires aux entreprises, et comment moderniser vos opérations financières.
Alors que les processus bancaires manuels sont considérés comme "gratuits", le coût réel pour votre entreprise vous surprendra probablement.
des entreprises interrogées dans le cadre de notre rapport "Drive to Digital 2022" utilisent encore les portails bancaires pour effectuer des paiements et consulter des relevés.
avaient un chiffre d'affaires d'au moins 100 millions de livres sterling et la plupart étaient des organisations mondiales.
Les services bancaires en ligne présentent plusieurs niveaux de sécurité qui les rendent sûrs et pratiques à utiliser, la seule raison de leur sécurité étant que seul l'utilisateur a accès à son compte personnel.
Partager l'accès aux portails bancaires avec plusieurs personnes de l'équipe financière n'est pas une solution idéale, car les portails bancaires ne sont pas équipés pour gérer les finances en toute sécurité entre plusieurs utilisateurs.
Permettre à vos employés d'accéder au portail bancaire de votre entreprise est devenu la norme, mais avec l'évolution de la technologie, cela ne devrait plus être acceptable.
Pour réduire les risques dans l'ensemble de vos opérations financières, la première étape cruciale consiste à supprimer la dépendance à l'égard des portails bancaires.
Pourquoi ? Parce qu'en utilisant les portails bancaires, vous donnez à une seule personne le contrôle total des données financières de votre entreprise. Avec peu ou pas de contrôle sur leurs actions et l'incapacité de vérifier avec succès quand et qui effectue les paiements, les entreprises se battent pour rester en conformité avec les mesures réglementaires.
Le risque d'erreur, de fraude ou de vol est également accru, et vous laissez ces processus ouverts à des activités malveillantes plus importantes telles que le piratage, l'usurpation d'identité et l'hameçonnage (phishing).
Pour les entreprises, les portails bancaires sont la erroné cas d'utilisation. Voici pourquoi :
InefficaceSe connecter manuellement et effectuer des paiements demande beaucoup de temps et constitue une tâche manuelle fastidieuse pour un professionnel de la finance.
Manque de contrôleRisque accru d'activités frauduleuses avec peu ou pas de contrôle sur la personne qui effectue un paiement ou sur l'exactitude d'un paiement.
Risque d'erreur humaineRisque accru d'erreurs et de paiements inexacts en raison de la saisie manuelle des données.
Fichiers de paiement incompatiblesLes systèmes d'arrière-guichet produisent souvent des fichiers de paiement qui ne sont pas compatibles avec les portails bancaires, ce qui peut nécessiter beaucoup de ressources et de temps de la part de l'équipe financière.
Rapport manuelLes rapports sur l'état des paiements et les données relatives à la récupération des relevés peuvent prendre des heures à traiter, impliquer des feuilles de calcul complexes et être source d'erreurs.
Les banques proposent une gamme de connexions différentes qui peuvent remplacer l'utilisation de portails bancaires en connectant votre back-office directement à vos comptes bancaires principaux. Non seulement une connexion directe supprime la nécessité d'un traitement manuel, mais elle permet également de maintenir les coûts de transaction à un niveau peu élevé.
Selon le type de paiements que vous effectuez, il existe une option de connectivité bancaire qui vous conviendra.
Vous pouvez vous connecter via une connexion SFTP (Secure File Transfer Protocol) traditionnelle ou via une nouvelle connexion API qui offre une expérience entièrement intégrée. Les deux méthodes constituent une alternative viable aux portails bancaires, mais les API sont considérées comme l'avenir.
Ils peuvent être entièrement configurés par l'entreprise cliente pour s'intégrer directement aux applications de back-office compatibles, ou être gérés par un fournisseur de connectivité tiers comme nous.
Nous éliminons la complexité de la connectivité bancaire. Nos solutions de connectivité bancaire gérées peuvent connecter tous vos systèmes back-end à vos banques et rails de paiement, le tout via un système unique. De plus, nous avons des relations avec des banques dans le monde entier, ce qui vous permet de bénéficier de nos connexions préexistantes pour assurer une mise en œuvre transparente de votre projet.
Chef de projet, Admiral
Nous avons discuté avec notre banque, qui nous a recommandé AccessPay comme solution privilégiée. Nous avons également discuté avec d'autres fournisseurs d'assurance et tout le monde vous a recommandé, ce qui est tout à fait louable.
Gestionnaire des risques de trésorerie, NSG
AccessPay est sécurisé, ce qui représente un grand avantage pour le groupe, car cela réduit les possibilités de fraude et toute erreur opérationnelle dans l'introduction correcte des fichiers.
Directeur de la trésorerie, Willmott Dixon
Ce qui me tient éveillé la nuit en tant que gestionnaire de trésorerie, c'est la fraude, tant interne qu'externe.
Traiter tous les types de paiement par le biais d'une plateforme unique
Automatiser les collectes par l'intermédiaire de votre système de gestion des prélèvements via Bacs et SEPA
Standardiser les contrôles internes des paiements pour réduire le risque de fraude et d'erreur
Améliorer la visibilité de la trésorerie avec des capacités de récupération de relevés quotidiens ou intra-quotidiens
Le site moteur de transformation des fichiers signifie que vous êtes en conformité avec les nouveaux formats de messagerie (tels que IS020022 xml)
