Assurer la résilience opérationnelle des services financiers grâce à l'intégration entre entreprises et banques
La FCA et la Banque d'Angleterre demandent désormais aux entreprises de revoir leurs processus afin d'atténuer les risques et de renforcer leur résilience opérationnelle. Il n'a jamais été aussi important de disposer de la bonne infrastructure pour gérer les processus critiques de votre entreprise.
En améliorant la résilience opérationnelle, votre entreprise est moins susceptible de subir des perturbations et est mieux préparée aux crises hors de votre contrôle. Cela se traduira par des processus rationalisés, des temps de réponse plus courts et un modèle économique plus évolutif.
Découvrez comment la technologie d'intégration Corporate-to-Bank d'AccessPay permet d'automatiser, de contrôler et de faire évoluer votre fonction financière afin de créer une équipe financière plus adaptable et moins exposée aux risques.
Éliminer les risques liés aux personnes
Les entreprises doivent tenir compte d'une série de résultats qui peuvent découler du "risque humain", et qui peuvent facilement échapper à tout contrôle. Ces risques sont notamment les suivants
- Un afflux de demandes de ressources pour les équipes financières
- Indisponibilité du personnel
- Violations de la sécurité
- Temps d'arrêt du portail bancaire
L'automatisation de ces processus permet de réduire considérablement le nombre de risques pouvant avoir un impact direct sur la continuité des activités. Cela permet également de rationaliser vos contrôles de paiement.
La numérisation de ces processus peut garantir une structure contrôlée pour la validation et l'autorisation des paiements. Avec les technologies financières modernes émergentes comme AccessPay, l'intervention manuelle est dépassée et inutile.
Être toujours prêt pour l'audit
À l'approche du prochain audit financier, il est essentiel que les équipes financières prennent les mesures nécessaires pour être prêtes pour l'audit. L'échec d'un audit peut être catastrophique pour les entreprises, car des manquements multiples peuvent entraîner la fermeture de l'entreprise.
Pour rester en conformité, les équipes financières doivent suivre chaque paiement effectué : qui l'a fait, quand il a été envoyé et qui l'a autorisé. Sans une solution automatisée permettant de suivre ces actions, la préparation de ces audits peut prendre beaucoup de temps et de ressources. AccessPay suit automatiquement les processus de paiement et d'autorisation, ce qui permet de gagner du temps et de s'assurer qu'une entreprise est toujours prête pour les audits.
Automatiser les rapports PRA
En général, les rapports quotidiens et intrajournaliers prennent beaucoup de temps, et dans certains cas, c'est même un travail à plein temps. Le problème ? Ces processus sont victimes d'inexactitudes et d'erreurs humaines. Ces rapports ne sont pas non plus en "temps réel", ce qui signifie qu'ils ne donnent jamais une image fidèle de la situation financière d'une entreprise.
L'automatisation de ces processus est non seulement plus résiliente, mais elle vous permet également d'accéder à une image plus précise et plus fiable des finances de votre entreprise.
Soutien aux audits SYSC et FCA
La technologie d'AccessPay soutient les audits de la FCA et du SYSC en fournissant un logiciel approuvé qui met en place une "gestion des risques et des contrôles adéquats" pour non seulement réduire les risques grâce à l'automatisation, mais aussi vous donner une meilleure visibilité de la trésorerie, le tout sur une seule plateforme.
AccessPay permet à Darlington Building Society d'absorber une variété de leurs anciens processus et de refléter leurs environnements de contrôle. Il s'agit notamment de la vérification des fichiers de paiement et de l'approbation à 4 yeux. Contrairement à d'autres fournisseurs, le système unique d'AccessPay rend les contrôles encore plus faciles.
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Pourquoi AccessPay ?
Nous contribuons à la résilience opérationnelle de votre fonction financière en numérisant vos processus bancaires. Nous connectons vos applications financières directement à la banque, en automatisant des tâches typiquement manuelles pour vous donner un meilleur contrôle et une meilleure visibilité de vos finances, éliminer les risques associés aux personnes et vous donner un accès en temps réel aux données financières pour vous assurer que vous êtes prêt pour l'audit et conforme pour une série de rapports relatifs à la PRA, FCA et SYSC.
Automatisation
Notre puissante solution automatisée comprend tout ce dont votre entreprise a besoin pour rationaliser et gérer ses processus bancaires, le tout en un seul endroit. L'automatisation élimine l'élément inutile de "risque humain" en supprimant l'intervention manuelle lorsque cela est nécessaire, et en vous donnant un meilleur contrôle et une meilleure visibilité de vos finances.
Trusted Tech
Notre technologie a la confiance de certains des plus grands clients des services financiers au Royaume-Uni. Nous sommes également le partenaire de certaines des plus grandes banques mondiales et de fintechs au Royaume-Uni.
De meilleurs contrôles des paiements
L'automatisation permet également d'améliorer vos contrôles de paiement : tout est suivi, de la validation à l'approbation du paiement en passant par l'authentification. Cela vous aide à normaliser vos processus d'approbation.
Rapports standardisés
Bénéficiez de rapports standardisés et de tableaux de bord en temps réel pour accéder à n'importe quelle donnée de la plateforme à tout moment, afin que votre entreprise soit toujours prête pour les audits.
Consolidation
Tout ce dont vous avez besoin pour réduire le risque dans vos processus bancaires d'entreprise est consolidé et plus facile à gérer.
Lorsque nous avons parlé avec Barclays, ils ont recommandé AccessPay comme solution privilégiée. Nous avons également parlé avec d'autres fournisseurs d'assurance et tous vous ont recommandé, ce qui est très louable.
Nous sommes fiers de travailler avec
FAQ's
Avec quels formats de fichiers de paiement AccessPay est-il compatible ?
AccessPay est compatible avec tous les formats de fichiers de paiement grâce à notre moteur de transformation de fichiers intégré, qui peut traiter tous les formats courants tels que les fichiers CSV, Standard18 et PAIN, ainsi que des formats moins courants.
À quelles banques AccessPay se connecte-t-il ?
AccessPay peut se connecter à toute banque membre de SWIFT et prend en charge les connexions directes à toutes les banques de niveau 1 et 2 capables de prendre en charge un service de connectivité d'hôte à hôte.
Nous soutenons actuellement des projets de connectivité hôte à hôte avec Barclays, HSBC, JPMorgan, Citi, RBS, Société Générale, Lloyds, Standard Chartered et bien d'autres.
Quels rapports sont disponibles via l'outil Payments Audit Trail d'AccessPay ?
Les rapports suivants peuvent être exportés au format csv ou xls :
- Rapport sur le parcours du dossier - comprend des détails au niveau du fichier tels que la date de téléchargement, les montants totaux du contrôle, la configuration et un suivi de l'utilisateur horodaté des actions clés telles que le téléchargement, l'approbation et la validation du fichier.
- Contrôle de l'accès des utilisateurs - détaille les utilisateurs qui se connectent, quand et par quelle méthode. L'utilisateur peut sélectionner une plage de dates dans laquelle il souhaite examiner toutes les activités d'accès des utilisateurs. Pour ceux qui utilisent le MFA, un rapport secondaire d'authentification MFA est également disponible.
- Rapport sur les changements administratifs - assure le suivi de toutes les modifications apportées au niveau de l'administrateur dans AccessPay sur une période donnée - y compris les modifications apportées à l'accès des utilisateurs, aux flux de travail d'approbation et aux entités stockées dans AccessPay.
- Rapport sur les autorisations des utilisateurs - réaliser une exportation rapide de tous les rôles et autorisations de vos utilisateurs actifs
Quels contrôles de paiement AccessPay prend-il en charge ?
- Téléchargement et transformation automatiques des fichiers de paiement
- Validation et authentification automatiques des fichiers de paiement
- Flux d'approbation personnalisables et contrôles stricts de la gestion des accès des utilisateurs.
- Cryptage automatique des fichiers et masquage des données
- La visibilité en temps réel de l'état des dossiers de paiement permet d'alerter les utilisateurs concernés sur les dossiers qui nécessitent une attention particulière.
Pour plus d'informations, visitez https://accesspay.com/solutions/payment-controls/
AccessPay prend-il en charge l'audit des flux de relevés bancaires ?
Oui. Pour les institutions financières, AccessPay peut recevoir les données des relevés intrajournaliers / de fin de journée et produire un rapport PRA formaté via csv.
Des rapports au niveau des transactions sont également disponibles via notre outil de gestion de trésorerie. Vous pouvez ainsi effectuer des recherches de transactions sur différentes plages de dates, banques, pays, montants et entités. Toutes les données sont exportables au format csv ou pdf, ce qui vous permet de contrôler à tout moment l'ensemble des transactions de votre patrimoine bancaire. Vous pouvez même accéder aux journaux des transactions individuelles si vous avez besoin d'une preuve de réception ou de paiement au niveau d'une transaction individuelle.
AccessPay prend-il en charge le MFA/SSO ?
Oui. AccessPay prend en charge la connexion via l'authentification multifactorielle et l'authentification unique (SSO) et peut s'intégrer dans les politiques de contrôle de votre système existant.
Quelles sont les accréditations d'AccessPay ?
Consultez nos accréditations ci-dessous :
Pour plus d'informations, contactez l'un de nos experts dès aujourd'hui.
