26 janvier 2022

Voir, contrôler et optimiser avec la gestion de trésorerie automatisée

Parfois, il suffit de peu de choses pour obtenir un grand succès - comme lorsque vous bénéficiez d'une solution de gestion automatisée de la trésorerie.

Comme un propriétaire de vignoble essayant de précipiter ses raisins vers le vigneron après une récolte réussie, vous devez commencer par cueillir les fruits mûrs. Pour les directeurs financiers, les directeurs généraux, les membres de la fonction financière du groupe ou les trésoriers d'entreprise, vous devez cibler les gains rapides en matière de gestion de trésorerie qui ouvrent la voie à un avenir triomphant.

Les fonctions de trésorerie étant de plus en plus considérées comme dotées d'un ensemble unique de compétences permettant d'améliorer les résultats, les professionnels de la trésorerie sont appelés à apporter une valeur ajoutée allant au-delà de la gestion de la trésorerie.

Pour le trésorier d'aujourd'hui - qui doit faire face à des tâches traditionnelles ainsi qu'à des attentes stratégiques imposées par le conseil d'administration - cela signifie être capable de voir, contrôler et optimiser votre fonds de roulement.

Votre première idée pour obtenir une visibilité et des prévisions de trésorerie globales pourrait être de se tourner vers un ERP ou un TMS - mais nous sommes ici pour vous dire comment une solution de gestion de trésorerie automatisée telle que celle d'AccessPay permet de mieux faire le travail.

 

Que signifie voir, contrôler et optimiser sa trésorerie ?

SEE : Contrôle en temps réel de la trésorerie et des liquiditésCONTROLE : Gestion du risque de trésorerieOPTIMISE : Exécuter des tactiques de trésorerie rentables
Suivi et gestion des positions de trésorerie en temps réel pour produire des rapports de liquidité quotidiens et intrajournaliers, ainsi que des aperçus prévisionnels.Identifier, évaluer et gérer les risques liés aux taux d'intérêt, aux devises et aux matières premières afin de minimiser les pertes.Ajouter de la valeur par l'efficacité des processus, l'amélioration de la gestion du fonds de roulement et l'optimisation des intérêts.

 

Comment la gestion automatisée de la trésorerie vous aide à voir, contrôler et optimiser.

Une solution automatisée de gestion de la trésorerie peut aider les trésoriers à réaliser ces trois ambitions en vous permettant de surveiller de plus près la trésorerie et les liquidités, de minimiser les risques et de profiter des opportunités d'investissement pour réaliser des bénéfices.

Décomposons chaque section pour y regarder de plus près.

 

SEE : Rapports sur la trésorerie et les liquidités en temps réel

Visibilité globale et multi-banques des liquidités - La visibilité de la trésorerie en temps voulu peut prendre le pas sur le rôle du trésorier.

Se faire une idée de la situation de trésorerie de l'entreprise en téléchargeant plusieurs CSV, en utilisant de nombreuses feuilles de calcul et en passant des heures à faire des rapprochements prend beaucoup de temps. Et c'est une tâche encore plus ardue lorsque vous avez affaire à plusieurs systèmes bancaires ou filiales dans le monde entier.

Grâce à la visibilité de la trésorerie multibanque via une solution de gestion de trésorerie automatisée, les trésors peuvent rassembler les positions de trésorerie à l'échelle du groupe et établir des rapports sur les besoins de liquidités globaux en temps réel. La prise de décision stratégique est à portée de main pour vous et votre entreprise.

 

Coordonner et configurer les données - La vie ne serait-elle pas plus facile si tout était organisé exactement comme vous le souhaitez ? Les analystes passent des heures à essayer de rassembler des données pour que vous puissiez visualiser les informations comme vous le souhaitez. Pour tout recommencer le lendemain.

Avec la solution de gestion de trésorerie d'AccessPay, les données peuvent être configurées en temps réel en fonction du prestataire bancaire, de la devise, du pays et de l'entité juridique de l'organisation. La vie est beaucoup plus facile lorsque vous savez ce qui est quoi et où est où, hein ?

 

Détection - Le Big Data ! Nous avons tous entendu parler de la grande promesse qu'il représente pour la trésorerie et les finances. En effet, lorsqu'elles sont disponibles en temps réel et dans un format lisible, nous pouvons prendre des décisions rapidement.

Cependant, à mesure que les sources de données augmentent, le besoin de détection des anomalies s'accroît également. Avec des données financières qui débordent, la détection des irrégularités est difficile. Et lorsque vous utilisez un modèle de trésorerie sous forme de tableur, travaillant de feuille en feuille et d'onglet en onglet, c'est tout simplement impossible.

Heureusement pour les trésoriers, une solution de gestion de trésorerie automatisée peut comparer les données à des profils de paiement standard. Cela aide les utilisateurs à repérer les anomalies, les opportunités manquées et les domaines à améliorer. Peut-être y a-t-il une part de vérité dans cette promesse après tout...

 

CONTROLE : Gestion du risque de trésorerie

Minimiser les pertes - L'accent mis sur la gestion des risques n'a cessé de croître depuis le début de la crise financière. Dix ans plus tard, les trésoriers sont passés du simple rapport sur la visibilité de la trésorerie à un examen plus approfondi de la réduction des risques.

Jamais auparavant il n'a été plus justifié pour une entreprise de minimiser les pertes qu'aujourd'hui. Avec un environnement macroéconomique hautement volatile et des taux de change instables, l'accent est mis sur les rapports qui vous permettent d'agir sur les résultats de manière positive et proactive.

En utilisant une solution de gestion de trésorerie pour le reporting des grands risques, la gestion des transferts inter-entreprises, la réduction des intérêts créditeurs négatifs et la minimisation des risques de change, les trésoriers peuvent se sentir rassurés car ils contribuent à minimiser les pertes avec un minimum d'efforts.

Non seulement cela, mais un pivot bienvenu (ha) loin des feuilles de calcul peut et sera réduire considérablement l'influence de erreur humaineainsi que de dissuader les fraudes internes grâce à une transparence accrue à tous les niveaux.

 

Balayage - Les trésoriers qui cherchent à optimiser les paiements d'intérêts, à minimiser le coût des emprunts grâce à des fonds excédentaires, ou simplement à améliorer la liquidité globale, peuvent le faire en concentrant toutes leurs liquidités sur un seul compte, où les intérêts sont les plus élevés.

Généralement, cette tâche nécessite une saisie manuelle de routine des paiements, ce qui est à la fois source d'erreurs et difficile à maintenir. Sans aucune intervention humaine, la solution automatisée de gestion de trésorerie d'AccessPay s'intègre directement au moteur de paiements pour supprimer les tâches de balayage manuel.

 

 

OPTIMISE : Exécuter des tactiques de trésorerie rentables

Analyse - Pour comprendre la structure de la fonction finance et trésorerie, les analystes de trésorerie doivent recueillir des informations en temps réel sur les positions de trésorerie par région, devise, banque et entité juridique. Cela prend généralement beaucoup de temps lors du rapprochement avec des feuilles de calcul ou même un système de gestion de la trésorerie, un temps qu'il vaudrait mieux utiliser... analyse de données.

Les solutions de gestion de trésorerie font évoluer le rôle de la trésorerie de la collecte de données vers l'analyse et l'exécution de la stratégie. Les tâches de routine, telles que la saisie des relevés et les réconciliation sont automatisés, ce qui vous permet de consacrer du temps à des tâches qui peuvent améliorer vos résultats.

 

Sur demande - Lorsque vous êtes chargé de produire des rapports contenant des informations complètes, précises et actualisées sur la situation de trésorerie actuelle ou les prévisions de liquidités futures, il peut être frustrant d'affronter les nombreux obstacles auxquels vous devez faire face pour répondre à ces exigences.

Avec AccessPay, c'est facile. Les besoins organisationnels en matière de rapports peuvent être configurés et fournis à la demande, ce qui vous permet de produire des rapports détaillés contenant les informations les plus récentes.

 

Prévisions - Avec une visibilité et un contrôle accrus de votre fonds de roulement, vos nouvelles données peuvent être utilisées pour effectuer des prévisions de trésorerie efficaces.

Que vous soyez riche en argent ou que vous vous trouviez en déficit constant, l'importance des prévisions est évidente et bien documentée.

 

Opportunités d'investissement - Nous connaissons tous les avantages que le balayage peut apporter à ceux qui cherchent à maintenir les coûts d'emprunt au minimum, à améliorer leur position de liquidité ou à optimiser les positions d'intérêt. Cependant, cette vision est pour ici et maintenant, et non pour l'avenir. Pour y parvenir, les prévisions sont essentielles.

Avec une solution de gestion de la trésorerie, vous bénéficiez non seulement de données en temps réel, mais vous pouvez également produire des prévisions basées sur une analyse de régression - ce qui vous permet de saisir des opportunités d'investissement précoces à des taux préférentiels, d'effectuer des mouvements vers des fonds de couverture et, en fin de compte, de faire des économies.

 

Il n'y a pas d'inconvénients à une solution de gestion de trésorerie automatisée

Lorsque le propriétaire du vignoble apporte ses raisins au vinificateur, son travail est terminé pour la saison.

Malheureusement, pour vous et moi, ce n'est pas le cas. Les professionnels de la trésorerie et des finances doivent atteindre ces objectifs quotidiennement.

Avec La solution automatisée de gestion de trésorerie d'AccessPayCependant, la tâche est beaucoup plus facile pour le trésorier d'aujourd'hui.

 

Découvrez comment la solution automatisée de gestion de trésorerie d'AccessPay peut vous aider.

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