7 janvier 2022

Déblocage de 150 000 £ de NII du jour au lendemain grâce à une meilleure visibilité de la trésorerie.

Le travail d'un trésorier d'entreprise n'est pas facile.

Présider les processus de décision financière d'un portefeuille entier d'investissements et d'acquisitions d'une entreprise est généralement aussi stressant qu'il n'y paraît.

C'est un rôle qui exige une connaissance approfondie des affaires, une solide appréciation des chiffres, un esprit de décision impitoyable et une bonne dose de bouteille à l'estomac de fer. Et ce, avant que vous n'ayez à vous préoccuper de ce qui suit réconciliation et les nouvelles technologies telles que SWIFT gpi...

C'est aussi un rôle qui, historiquement, a été plus difficile que nécessaire.

Vous vous demandez pourquoi ? Pour dire les choses simplement, les trésoriers obtiennent leurs meilleurs résultats en fonction de l'opportunité et de leur capacité à analyser les données. Malheureusement, les limites technologiques ont fait que, pour produire de la valeur, ils ont été contraints de s'appuyer sur des relevés de fin de journée et des informations rassemblées sur de multiples portails bancaires.

Imaginez que vous essayez d'analyser des données qui sont, au mieux, des suppositions. Souvent, les trésoriers ne disposent pas des derniers chiffres de tous leurs comptes ; s'il s'agit d'une société multinationale, cela devient encore plus compliqué.

Les membres de la fonction financière d'un groupe n'ont généralement pas accès aux banques et aux filiales de leur organisation, ce qui signifie que les seules données qu'ils reçoivent sont celles des rapports de fin de mois. Les supérieurs hiérarchiques, tels que les directeurs financiers, deviennent totalement incapables de déterminer où se trouve le meilleur investissement, car vos opérations bancaires peuvent très bien fonctionner sur la base de prévisions de visibilité de la trésorerie qui sont constamment dépassées.

En d'autres termes, bien que les fruits du travail des trésoriers soient récoltés lors de l'analyse des données, sans un reporting financier et de trésorerie complet sur l'ensemble de leur patrimoine bancaire, ils sont destinés à passer la majorité de leur temps à simplement collecter des informations.

Non seulement c'est clairement une mauvaise utilisation du temps du point de vue de la productivité, mais cela a aussi un impact inévitable sur les résultats que les trésoriers peuvent obtenir. Lorsque la majeure partie de la journée de travail est consacrée à la collecte d'informations financières plutôt qu'à leur analyse, les fonds ne peuvent être positionnés que vers la fin de la journée, lorsque la liquidité de nombreux marchés s'est tarie, ce qui réduit les rendements potentiels.

C'est une réalité qui a été à la fois répandue et atroce.

 

Que peut-on obtenir avec le reporting de trésorerie en temps réel et la visibilité de la trésorerie ?

Déterminé à remédier à ce déséquilibre entre la collecte et l'analyse des données, AccessPay a mis au point une solution très innovante et très attendue. Service de gestion de trésorerie destiné aux trésoriers assiégés des entreprises mondiales.

Notre outil d'analyse et de visibilité de la trésorerie multi-banques fournit aux trésoriers un point d'accès unique au portefeuille complet des relations bancaires de l'entreprise. Ainsi, ils ont la possibilité de visualiser leurs positions de trésorerie tôt dans la journée, de déployer des mouvements de trésorerie de manière active et précise sur plusieurs comptes et, par conséquent, d'optimiser la valeur du capital de l'entreprise.

Il est essentiel que les informations financières soient affichées en temps réel et que toutes les données soient agrégées automatiquement. Le trésorier dispose ainsi d'une vue unique qui peut être configurée pour afficher les soldes par devise, par fournisseur bancaire, par pays, par entité juridique ou par unité opérationnelle de l'organisation.

 

La différence que peuvent faire les rapports automatisés en temps réel

Même avant que la révolution technologique ne commence à frapper à la porte du bureau des trésoriers d'entreprise, on pouvait supposer que - au sein d'une grande organisation commerciale multinationale riche en liquidités et dotée d'une fonction de trésorerie décentralisée - chaque équipe de trésorerie veillerait à maintenir les soldes au minimum et à maximiser les opportunités d'investissement dans sa juridiction.

Les suppositions, cependant, sont dangereuses.

En l'absence d'informations critiques en temps réel et d'une visibilité actualisée de la trésorerie, ces hypothèses sont non seulement dangereuses, mais elles sont également difficiles à prouver ou à réfuter pour les trésoriers d'entreprise.

C'est un dilemme familier pour la plupart des trésoriers. C'est le cas d'un responsable des opérations de trésorerie qui s'est adressé à AccessPay parce qu'il était de plus en plus impatient de ne recevoir des mises à jour de solde qu'une fois par mois en raison de l'approche désordonnée des équipes internationales.

Les soldes eux-mêmes étaient généralement plus élevés que prévu, ce qui suffisait à de nombreux trésoriers pour trouver d'autres sujets d'inquiétude. Mais cette trésorière était troublée par le fait qu'elle ne pouvait pas prouver que c'était autre chose que la normale, comme le lui disaient, sans surprise, les différentes équipes.

Après avoir cherché un outil pour l'aider à obtenir les informations requises, elle a décidé d'utiliser la plateforme AccessPay en raison de sa capacité à fournir des données précises, des analyses détaillées et des rapports financiers et de trésorerie actualisés. Cette plateforme lui a permis de consolider tous les soldes du groupe dans une interface utilisateur unique, conviviale et configurable. Cette visibilité simple et en temps réel de la trésorerie a rapidement révélé que le groupe et ses filiales avaient un excédent de trésorerie tout au long du mois, de l'ordre de 50 millions de livres sterling, qui ne se réduisait qu'en fin de mois.

Fraîchement armée de ces nouvelles informations, elle a pu interpeller les équipes de trésorerie de l'entreprise, les aider à réduire les liquidités inactives et le risque de liquidité et accélérer le financement des initiatives commerciales stratégiques. Les fonds ont rapidement été investis quotidiennement, ce qui, au cours de l'année, a généré un revenu de plus de 150 000 £ au taux actuel du marché - un parfait conte de fées.

 

Si jamais il y avait un cas pour l'automatisation de la trésorerie...

Les affaires et le commerce ont connu une évolution constante depuis que le premier homme des cavernes a proposé d'échanger un morceau de carcasse de bison contre le morceau de roche bien aiguisé de son ami. La révolution technologique a ajouté une toute nouvelle dimension à ce voyage, forçant ceux qui résistent à ses offres à sortir des sentiers battus. Aucun rôle n'est plus vrai que celui de la trésorerie d'entreprise.

Des avancées telles que la visibilité multi-banques et le reporting de trésorerie en temps réel transforment la manière dont ces professionnels de la finance sont en mesure de remplir leurs fonctions. Des heures de temps mort chaque jour - perdues à rassembler des données presque sans réfléchir - sont remplacées par des heures pendant lesquelles des décisions critiques peuvent être prises et les résultats financiers renforcés.

Nous sommes à un moment où les services de trésorerie d'entreprise qui ont déployé une fonctionnalité d'automatisation se distinguent pour avoir franchi le pas. Mais il ne faudra pas attendre longtemps avant que ceux qui se distinguent soient les services de trésorerie d'entreprise qui n'ont pas fait le pas et qui choisissent de rester en l'état.

 

L'automatisation de la trésorerie avec la solution de gestion de trésorerie d'AccessPay est une évidence. Vous gagnerez en liquidité, vous aurez plus de temps pour prendre des décisions stratégiques cruciales et vous pourrez même découvrir des fonds cachés dans vos comptes.

 

Renforcez vos équipes de trésorerie et de finance avec nous

Une opération de finance et de trésorerie sécurisée et évolutive commence par la connectivité.

Une vision simple, unique et en temps réel de l'ensemble du portefeuille bancaire des entreprises est moins un luxe qu'une nécessité. Libérez le potentiel de vos équipes de trésorerie et de finance pour favoriser une croissance continue des revenus et contribuer à la prise de décisions stratégiques clés.

Comment ? C'est simple. En automatisant le processus fastidieux et risqué de collecte de données sur la trésorerie et les liquidités, avec une visibilité accrue de la trésorerie.

Découvrez la solution de gestion des liquidités d'AccessPay et notre capacité à vous aider à obtenir une visibilité multi-banques en temps réel grâce à une gestion transparente des liquidités. connectivité bancaire basée sur le cloud et intégration du back-office.

Contenu connexe

NSG Group améliore la visibilité de sa trésorerie et se connecte à SWIFT

NSG Group améliore la visibilité de sa trésorerie et se connecte à SWIFT

Lorsqu'il s'agit d'améliorer les processus de paiement dans le monde de l'entreprise, beaucoup décident d'utiliser le système SWIFT ne...

Comment obtenir une visibilité globale de la trésorerie sans TMS ?

Comment obtenir une visibilité globale de la trésorerie sans TMS ?

Pour les trésoriers d'entreprise, obtenir une visibilité globale de la trésorerie est la première étape pour pouvoir s...

Les trésoriers d'entreprise ne devraient pas utiliser de feuilles de calcul pour les prévisions de trésorerie - voici pourquoi

Les trésoriers d'entreprise ne devraient pas utiliser de feuilles de calcul pour les prévisions de trésorerie - voici pourquoi

Pour les trésoriers d'entreprise, la prévision des flux de trésorerie continue de reposer sur des feuilles de calcul dans la plupart des entreprises....