18 octobre 2021

Préparer votre équipe de trésorerie pour 2022

Le rôle du trésorier d'entreprise a évolué au cours de la dernière décennie.

Dans le sillage de la crise financière de 2008, les trésoriers ont passé les années 2010 à devenir des gestionnaires de risques, des conseillers en stratégie d'entreprise, des responsables de la conformité, des scientifiques des données, des gestionnaires de régulateurs et des gestionnaires de risques de liquidité, le tout en plus de leurs fonctions traditionnelles.

Le problème, c'est que certaines des compétences les plus traditionnelles de l'industrie de l'agriculture et de la sylviculture ne sont pas prises en compte. le trésorier de la société ont été relégués au second plan.

Cette complexité supplémentaire générée par une décennie de stabilisation économique a été, comme vous le savez, entièrement bouleversée par la multitude d'événements qui se sont produits au cours des dernières années. de nouvelles complexités générées tout au long du début des années 2020.

Dans le monde entier, les gens se tournent vers l'avenir des FinTech pour trouver des réponses : les services de trésorerie apporteront-ils la solution ? Est-ce que gestion de la trésorerie en temps réel sont-elles là pour rester ? Et quelles sont les tendances en matière de trésorerie pour les années à venir ?

Nous sommes là pour vous aider.

En examinant certaines tendances de la trésorerie en 2022 et en identifiant les problèmes actuels, l'équipe d'AccessPay vous aidera à renforcer vos solutions bancaires d'entreprise.

Gérer les intérêts et les risques au sein de la trésorerie numérique

Traiter les intérêts est toujours une activité risquée. Et c'est quelque chose que de nombreux professionnels de la trésorerie du millénaire n'ont jamais eu à faire comme cela était nécessaire avant 2007.

Les tâches plus traditionnelles et moins coûteuses liées au marché des capitaux et au financement ont été réduites en raison de la prévalence de produits bon marché. financement de nuit.

Il est rarement possible de garantir que les taux d'intérêt resteront stables, il est donc toujours important que vos équipes soient préparées au pire. Cela n'a jamais été aussi vrai qu'au cours des deux dernières années.

Début 2020, de nombreuses équipes de trésorerie ont anticipé une hausse des taux d'intérêt, compte tenu de la poursuite de leur baisse en 2019.

Comme nous le savons maintenant, ce n'était pas du tout le cas.

Un membre de l'équipe de la trésorerie étudie les taux d'intérêt

Les années 2020 ont jusqu'à présent été caractérisées par des taux d'intérêt bas, mais les équipes de trésorerie doivent se préparer à ce que ce ne soit plus le cas.

Le 11 marsth 2020, les taux d'intérêt sont tombés à un niveau record de 0,25% - une baisse par rapport à 0,75% - avant de qui a encore chuté 8 jours plus tard à 0,1%..

Bien qu'il soit destiné à aider les personnes occupant des postes de direction dans les domaines de la finance et de la trésorerie, il est facile de comprendre comment une telle période de déstabilisation a provoqué des ondes de choc de mauvaise confiance dans toutes les équipes du monde.

Apprendre à s'adapter et à anticiper les changements de taux d'intérêt - d'autant plus que 2022 pourrait représenter une période de stabilité économique retrouvée. - sera probablement une compétence cruciale pour les professionnels de la trésorerie en 2022.

En parlant d'adaptabilité...

S'adapter à la "nouvelle normalité

Travailler à domicile ne va nulle part.

Cela ne veut pas dire que nous travaillerons exclusivement à domicile - les entreprises du monde entier ont fait un retour en grâce aux réunions en face-à-face, aux bavardages d'agents et aux cafés hors de prix.

La trésorerie est une discipline naturellement collaborative, qui s'épanouit grâce à la génération d'idées et de points de vue différents. mieux générées par l'interaction physique.

Mais les responsables de la trésorerie doivent montrer qu'ils sont conscients que la flexibilité est ce que l'on appelle la "nouvelle normalité", qui exige de nouvelles méthodes et techniques pour maximiser la productivité.

Les systèmes de gestion de trésorerie et les systèmes de gestion d'équipe ne sont plus services d'automatisation (nous y reviendrons dans un instant) viables comme une indulgence ou un luxe. À l'ère du numérique, ils sont nécessités.

Il convient également de mentionner que, comme toujours, le domaine de la géopolitique reste... en suspens.

Si le Brexit ne fait plus la une des journaux (hourra), ses effets se font toujours sentir alors que les négociations se poursuivent.

De nombreuses entreprises cherchent à mettre en place un centre de trésorerie européen supplémentaire, tandis que d'autres prévoient une augmentation des paiements en euros tout au long de l'année 2022.

travail à domicile

En 2022, les équipes de trésorerie devront établir un équilibre efficace et flexible entre la collaboration en personne et le respect de la "nouvelle normalité" du travail à domicile.

Comment préparer votre équipe de trésorerie à l'incertitude ?

Autrefois, les professionnels de la trésorerie se contentaient d'avoir du flair pour accomplir diverses tâches, mais ce n'est plus suffisant. Le conseil d'administration, ainsi que le régulateur, voudront voir des stratégies d'investissement fondées sur des preuves.

Avec une marée montante de défis à l'horizon, il est temps de changer d'approche.

La réponse se trouve dans l'automatisation et l'analyse.

Comme nous l'avons déjà mentionné, un environnement de taux d'intérêt en hausse créera à la fois des risques et des opportunités. Les équipes de trésorerie optimales devront donc se concentrer sur les activités à valeur ajoutée, ce qui signifie que tout ce qui n'est pas de ce ressort pourrait et devrait être automatisé - une tendance clé de la trésorerie en 2022.

Pour ce faire, l'adoption de l'automatisation doit se concentrer sur trois domaines clés : la gestion des risques, l'analyse des données et la concentration des fonds.

Gestion des risques: La crise a déplacé l'attention du rendement des capitaux propres vers la liquidité. Vous pouvez désormais automatiser vos rapports de liquidité sur la base de règles, d'expositions et de limites prédéfinies. Grâce au reporting des exceptions, le trésorier n'est désormais appelé à intervenir que lorsqu'un problème survient, ce qui lui laisse plus de temps pour se concentrer sur les rendements du marché.

Analyse des données: La crise et les taux d'intérêt bas ont fait que les trésoriers ont cessé de courir aussi férocement après leurs équipes d'exploitation pour obtenir des positions précoces, car il n'y avait pas de véritable incitation à traiter sur le marché en début de journée. Avec le retour des taux, vous ne voulez pas que les analystes passent des heures chaque matin à rassembler des données sur le solde de clôture de la nuit dernière et à générer un chiffre qui est déjà périmé au moment où il est produit. Ce que vous voulez, c'est une position de trésorerie centralisée et définitive lorsque vous arrivez à votre bureau le matin.

Concentration des fonds: Les outils de gestion automatisée de la trésorerie aideront les équipes de trésorerie à identifier rapidement et facilement les poches de liquidités non investies dans le patrimoine bancaire. Grâce aux analyses mettant en évidence les liquidités dormantes, les trésoriers sont en mesure de mettre en évidence les besoins en produits et services bancaires supplémentaires tels que le pooling notionnel et le pooling interdevises et de négocier les frais bancaires.

Il ne fait aucun doute que l'automatisation a le potentiel de débloquer les ressources de trésorerie et que cela ne fera que s'accentuer avec la hausse des taux.

La gestion de la trésorerie et des liquidités simplifiée

L'automatisation des tâches de gestion des risques, d'analyse des données et de concentration des fonds n'a jamais été aussi facile, à condition de donner à vos équipes le bon outil pour ce travail.

La plateforme AccessPay dispose d'une suite complète d'outils de gestion de trésorerie automatisés qui permettent à votre équipe d'automatiser les opérations suivantes rapports sur les finances et la trésorerie et la réconciliation de fin de journée, tout en vous aidant à atteindre les objectifs suivants visibilité multi-banques sur l'ensemble de votre patrimoine bancaire.

Notre plateforme sert de couche d'intégration entre toutes vos banques et vos systèmes de back-office, ce qui signifie que, grâce à une interface utilisateur unique, vous pouvez créer et automatiser des flux de gestion de trésorerie transparents, quel que soit le nombre de TMS, ERP et banques avec lesquelles vous travaillez.

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