29 janvier 2020

Préparer votre équipe de trésorerie pour 2020

Le rôle du trésorier d'entreprise a évolué au cours de la dernière décennie.

Dans le sillage de la crise financière de 2008, les trésoriers ont passé les années 2010 à devenir des gestionnaires de risques, des conseillers en stratégie d'entreprise, des responsables de la conformité, des scientifiques des données, des gestionnaires de l'organisme de réglementation et des gestionnaires du risque de liquidité - tout cela, en plus de leurs fonctions traditionnelles.

Le problème, c'est que certaines des compétences les plus traditionnelles de l'industrie de l'agriculture et de la sylviculture ne sont pas prises en compte. le trésorier de la société ont été relégués au second plan, et peut-être pas autant que la capacité à gérer un environnement de taux d'intérêt en hausse.

Gérer les intérêts et les risques dans le cadre de la trésorerie numérique.

Traiter les intérêts est toujours une activité risquée. Et c'est quelque chose que de nombreux professionnels de la trésorerie du millénaire n'ont jamais eu à faire comme cela était nécessaire avant 2007.

Les tâches plus traditionnelles et moins coûteuses liées au marché des capitaux et au financement ont été réduites en raison de la prévalence d'un financement au jour le jour peu coûteux.

Si les taux d'intérêt ont effectivement baissé en 2019, rien ne garantit qu'ils resteront stabilisés, il est donc toujours important que vos équipes soient préparées au pire.

Les difficultés proviennent du fait que de nombreux professionnels de la trésorerie n'ont jamais été correctement équipés pour faire face à ces défis, sans parler des nouvelles responsabilités ajoutées depuis 2009.

Comment pouvez-vous préparer votre équipe de trésorerie à l'incertitude ?

Autrefois, les professionnels de la trésorerie avaient simplement "le nez" pour ce genre de tâche, mais cela ne suffit plus. Le conseil d'administration, ainsi que le régulateur, voudront voir des stratégies d'investissement fondées sur des preuves.

Avec une marée montante de défis à l'horizon, il est temps de changer d'approche. Et la réponse réside dans l'automatisation et l'analyse.

Un environnement de taux d'intérêt en hausse créera à la fois des risques et des opportunités, de sorte que les équipes de trésorerie optimales devront se concentrer sur les activités à valeur ajoutée, ce qui signifie que tout ce qui n'est pas de ce ressort pourrait et devrait être automatisé.

Pour ce faire, l'adoption de l'automatisation doit se concentrer sur trois domaines clés : la gestion des risques, l'analyse des données et la concentration des fonds.

La gestion des risques : La crise a déplacé l'attention du rendement des capitaux propres vers la liquidité. Vous pouvez désormais automatiser vos rapports de liquidité sur la base de règles, d'expositions et de limites prédéfinies. Grâce aux rapports sur les exceptions, le trésorier n'est désormais appelé à intervenir que lorsqu'un problème survient, ce qui lui laisse plus de temps pour se concentrer sur les rendements du marché.

Analyse des données : La crise et les faibles taux d'intérêt ont fait que les trésoriers ont cessé de courir après leurs équipes d'exploitation pour obtenir des positions précoces, car il n'y avait pas de véritable incitation à négocier sur le marché en début de journée. Avec le retour des taux, vous ne voulez pas que les analystes passent des heures chaque matin à rassembler des données sur le solde de clôture de la nuit dernière et à générer un chiffre qui est déjà périmé au moment où il est produit. Ce que vous voulez, c'est une position de trésorerie centralisée et définitive lorsque vous arrivez à votre bureau le matin.

Concentration des fonds : Les outils de gestion automatisée de la trésorerie aideront les équipes de trésorerie à identifier rapidement et facilement les poches de liquidités non investies dans le patrimoine bancaire. Grâce aux analyses mettant en évidence les liquidités dormantes, les trésoriers sont en mesure de mettre en évidence les besoins en produits et services bancaires supplémentaires, tels que le pooling notionnel et le pooling interdevises, et de négocier les frais bancaires.

Il ne fait aucun doute que l'automatisation a le potentiel de débloquer les ressources de trésorerie et que cela ne fera que s'accentuer avec la hausse des taux.

La gestion de la trésorerie et des liquidités simplifiée

L'automatisation des tâches de gestion des risques, d'analyse des données et de concentration des fonds n'a jamais été aussi facile, si vous donnez à vos équipes l'outil adéquat pour ce travail.

La plateforme AccessPay dispose d'une suite complète d'outils de gestion de trésorerie automatisés qui permettent à votre équipe d'automatiser les opérations suivantes rapports sur les finances et la trésorerie et la réconciliation de fin de journée, tout en vous aidant à atteindre les objectifs suivants visibilité multi-banques sur l'ensemble de votre patrimoine bancaire.

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