15 février 2018

Numérisation de la trésorerie - Partie 2

L'impact de la numérisation sur les principaux problèmes de trésorerie

Série de blogs - Partie 2 sur 3 :

Lire Partie 1

Lire Partie 3

Il est difficile d'être trésorier de nos jours. Comment la technologie peut-elle vous faciliter la tâche ?

Le rôle du trésorier d'entreprise a considérablement évolué au cours de la dernière décennie. Outre les activités traditionnelles de trésorerie, les trésoriers et les praticiens de la trésorerie assument de plus en plus de responsabilités en matière de gestion des risques financiers et de rapports réglementaires, et jouent un rôle plus stratégique dans les activités de l'entreprise.

La fonction de trésorerie étant de plus en plus considérée comme possédant un ensemble unique de compétences permettant d'améliorer les résultats, les services de trésorerie sont désormais appelés à apporter une valeur ajoutée allant au-delà de la gestion de la trésorerie. Pour le trésorier des temps modernesLa technologie a permis de réduire la charge et de soulager ces points sensibles de la trésorerie.

Alors, en quoi la numérisation est-elle utile ?

Adoption par l'industrie de TMS et l'appétit pour les nouvelles technologies de trésorerie n'est qu'une des raisons pour lesquelles la numérisation a changé le mode de fonctionnement des fonctions de trésorerie des entreprises. Voici quelques raisons supplémentaires :

Rapports en temps réel sur la trésorerie et les liquidités :

Visibilité de la trésorerie multi-banques - Au lieu de créer de nombreuses feuilles de calcul et de passer des heures à effectuer des rapprochements pour obtenir un certain niveau de visibilité de la trésorerie, les professionnels du secteur se tournent désormais vers la technologie pour obtenir une meilleure image de la situation de trésorerie de leur entreprise.

En utilisant un Outil d'analyse automatisée de l'encaisseLes trésoriers peuvent rassembler les positions de trésorerie et rendre compte des besoins en liquidités en temps réel. Ce qui est particulièrement important pour les organisations traitant avec de multiples systèmes bancaires et filiales à travers le monde.

Coordonner et configurer les données - Les analystes passent des heures chaque jour à essayer de rassembler des données pour que les professionnels de la trésorerie et de la finance puissent agir en fonction de leurs conseils - pour ensuite recommencer le lendemain.

La technologie a bouleversé ce processus, les données étant désormais disponibles en temps réel et configurées par prestataire bancaire, devise, pays et même sur la base d'une entité juridique organisationnelle.

Détection - Avec des données financières qui débordent et des informations qui entrent et sortent en même temps, la détection des anomalies et des opportunités manquées est impossible lorsque vous utilisez un modèle de trésorerie basé sur un tableur.

Heureusement pour les trésoriers, la technologie est désormais à leur portée pour les aider à effectuer des changements rapides, ce qui signifie qu'ils sont moins susceptibles de manquer des occasions d'économiser ou de gagner de l'argent.

Gestion du risque de trésorerie :

Minimiser les pertes - Jamais il n'a été plus justifié pour une entreprise de minimiser ses pertes qu'aujourd'hui. Un environnement macroéconomique volatil, des devises instables et des taux d'intérêt négatifs sont autant d'éléments qui soulignent la nécessité d'améliorer les rapports. La numérisation a facilité ce processus.

Aujourd'hui, les trésoriers peuvent automatiser les rapports qui leur permettent de minimiser les pertes avec un minimum d'efforts, ce qui leur permet d'agir sur leurs conclusions de manière proactive et positive.

Balayage - Les trésoriers qui cherchent à maximiser les intérêts, à minimiser le coût des emprunts et à améliorer la liquidité, concentrent toutes leurs liquidités sur un seul compte où les intérêts sont les plus élevés, ce qui constitue un excellent moyen de gérer la trésorerie. Sans les dernières technologies de trésorerie, ce processus nécessiterait une saisie manuelle systématique des paiements, ce qui est à la fois source d'erreurs et difficile à gérer.

Toutefois, grâce à un outil d'analyse automatisée de l'encaisse, le processus peut être automatisé car il s'intègre directement au moteur de paiement et supprime donc le besoin de balayage manuel.

Exécuter des tactiques de trésorerie rentables :

Analyse - Pour comprendre la structure de la fonction finance et trésorerie, les services de trésorerie recueillent quotidiennement des informations sur les positions de trésorerie de l'entreprise par région, devise, banque et entité juridique. Cette tâche peut généralement prendre une grande partie de leur journée - un temps qu'ils préféreraient consacrer à l'analyse des données. La numérisation a fait passer le rôle de la trésorerie de la collecte de données à l'analyse des données et à l'exécution de la stratégie, car toutes ces tâches de routine peuvent désormais être automatisées.

Sur demande - Les trésoriers doivent surmonter de nombreux obstacles pour produire des rapports contenant des informations précises et actualisées sur les positions de trésorerie actuelles ou les prévisions de liquidités futures. Toutefois, grâce à la disponibilité d'informations en temps réel, ces tâches deviennent faciles, car les exigences organisationnelles en matière de rapports peuvent être configurées et fournies à la demande.

L'appétit pour le changement :

Adoption de la technologie dans toute l'entreprise - De plus en plus d'organisations créent des filiales dans le monde entier. La mondialisation, le commerce international et l'internet offrent des possibilités infinies d'étendre la présence des organisations. Pourtant, ce sont les trésoriers qui doivent faire face à un nombre croissant d'opérations de change, de gestion des risques financiers, de conformité et de réglementations régionales et internationales.

Par conséquent, les trésoriers exigent une plus grande fonctionnalité de leur technologie pour répondre à ces demandes - des outils qui suivent les positions de trésorerie, gèrent les transferts de fonds et leur permettent de prendre des mesures appropriées pour mesurer et gérer l'exposition au risque.

Une trésorerie à l'épreuve du temps - nous aimerions tous voir l'avenir aujourd'hui, afin de pouvoir construire un meilleur avenir pour demain. Les trésoriers ne sont pas différents. Ayant vécu les bons et les mauvais moments, une chose est sûre : tous les signes indiquent que le département de la trésorerie des entreprises de demain aura encore plus de responsabilités.

Les réglementations financières, l'environnement bancaire, les systèmes de paiement et les politiques commerciales internationales sont tous appelés à modifier le paysage de la trésorerie et des finances. Pour suivre le rythme du changement, les trésoriers cherchent à d'assurer la pérennité de leurs systèmes pour réduire les risques futurs et améliorer la fonctionnalité des services de trésorerie.