19 janvier 2018

Les fruits à portée de main de la gestion de la trésorerie

Battre le BIG THREE avec un outil automatisé d'analyse des liquidités

Parfois, il suffit de peu de choses pour obtenir un grand succès.

C'est pourquoi, à l'instar d'un propriétaire de vignoble essayant de précipiter ses raisins vers le vigneron après une récolte réussie, vous devez commencer par cueillir les fruits mûrs. Les gains rapides en matière de gestion de trésorerie qui ouvrent la voie à un avenir triomphant.

La fonction de trésorerie est de plus en plus considérée comme possédant un ensemble unique de compétences permettant d'améliorer les résultats, trésoriers et les praticiens de la trésorerie sont appelés à ajouter de la valeur au-delà de la gestion de la trésorerie.

Pour le trésorier des temps modernesqui doit faire face à des tâches traditionnelles ainsi qu'à des attentes stratégiques imposées par le conseil d'administration, cela signifie qu'il faut battre les TROIS GRANDS.

Que sont les TROIS GRANDS ?

 

#1 Rapports sur la trésorerie et les liquidités en temps réel#2 Gestion du risque de trésorerie#3 Exécuter des tactiques de trésorerie rentables
Suivi et gestion des positions de trésorerie en temps réel pour produire des rapports de liquidité quotidiens et intrajournaliers, ainsi que des aperçus prévisionnels.Identifier, évaluer et gérer les risques liés aux taux d'intérêt, aux devises et aux matières premières afin de minimiser les pertes.Ajouter de la valeur par l'efficacité des processus, l'amélioration de la gestion du fonds de roulement et l'optimisation des intérêts.

Comment un outil d'analyse automatisée de l'encaisse aborde les TROIS GRANDS :

Un outil d'analyse automatisé de la trésorerie peut aider les trésoriers à battre les trois grands en les aidant à surveiller de plus près la trésorerie et les liquidités, à minimiser les risques et à tirer parti des opportunités d'investissement pour réaliser des bénéfices.

1. Rapport en temps réel sur la trésorerie et les liquidités grâce à un outil d'analyse automatisé de la trésorerie.

Visibilité de la trésorerie multi-banques - Obtenir une visibilité de la trésorerie en temps voulu peut prendre le dessus sur le rôle d'un trésorier. Se faire une idée de la situation de trésorerie de l'entreprise en téléchargeant plusieurs fichiers CSV, en utilisant de nombreuses feuilles de calcul et en passant des heures à faire des rapprochements prend beaucoup de temps. Et c'est une tâche encore plus ardue lorsque vous avez affaire à plusieurs systèmes bancaires ou à des filiales dans le monde entier.

Grâce à la visibilité de la trésorerie multibanque via un outil d'analyse automatisé de la trésorerie, les trésors peuvent rassembler les positions de trésorerie à l'échelle du groupe et établir des rapports sur les besoins de liquidité mondiaux en temps réel. Cela permet de prendre des décisions plus rapides et plus stratégiques.

Coordonner et configurer les données - La vie ne serait-elle pas plus facile si tout était organisé exactement comme vous le souhaitez ? Les analystes passent des heures à essayer de rassembler des données pour que vous puissiez visualiser les informations comme vous le souhaitez. Pour tout recommencer le lendemain.

Avec un Outil d'analyse automatisée de l'encaisseLes données peuvent être configurées en temps réel en fonction du fournisseur bancaire, de la devise, du pays et de l'entité juridique de l'organisation. La vie est beaucoup plus facile lorsque vous savez ce qui est quoi et où est où. Pas vrai ?

Détection - BIG DATA ! Nous avons tous entendu parler des grandes promesses qu'elles recèlent pour la trésorerie et la finance. En effet, lorsqu'elles sont disponibles en temps réel et dans un format lisible, nous pouvons prendre des décisions rapidement.

Cependant, à mesure que les sources de données augmentent, le besoin de détection des anomalies s'accroît également. Avec des données financières qui débordent, la détection des irrégularités est difficile. Et lorsque vous utilisez un modèle de trésorerie sous forme de feuille de calcul, en travaillant de feuille en feuille et d'onglet en onglet, c'est tout simplement impossible.

Heureusement pour les trésoriers, un outil d'analyse automatisée de l'encaisse peut comparer les données à des profils de paiements standard. Ce qui aide les utilisateurs à repérer les anomalies, les opportunités manquées et les domaines à améliorer. Peut-être y a-t-il une part de vérité dans cette promesse après tout.

2. Gestion du risque de trésorerie avec un outil d'analyse automatisée de la trésorerie

Minimiser les pertes - L'accent mis sur la gestion des risques n'a cessé de croître depuis le début de la crise financière. Dix ans plus tard, les trésoriers sont passés du simple rapport sur la visibilité de la trésorerie à un examen plus approfondi de la réduction des risques.

Jamais auparavant il n'a été plus justifié pour une entreprise de minimiser les pertes qu'aujourd'hui. Avec un environnement macro-économique hautement volatile et des taux de change instables, l'accent est mis sur les rapports qui vous permettent d'agir sur les résultats de manière positive et proactive.

En utilisant un outil d'analyse automatisé de la trésorerie pour le reporting des grands risques, la gestion des transferts inter-entreprises, la réduction des intérêts créditeurs négatifs et la minimisation des risques de change, trésoriers peuvent se sentir SMUG car ils aident à minimiser les pertes avec un minimum d'effort.

Balayage - Les trésoriers qui souhaitent optimiser les paiements d'intérêts, minimiser le coût des emprunts grâce à des fonds excédentaires ou simplement améliorer la liquidité globale peuvent le faire en concentrant toutes leurs liquidités sur un seul compte, où les intérêts sont les plus élevés.

En l'absence d'un outil d'analyse automatisée des liquidités, cette tâche nécessite la saisie manuelle systématique des paiements, ce qui est à la fois source d'erreurs et difficile à gérer. Sans aucune intervention humaine, un outil d'analyse automatisée de l'encaisse s'intègre directement au moteur de paiements pour supprimer les tâches de balayage manuel.

3. Exécuter des tactiques de trésorerie rentables avec un outil d'analyse automatisé de la trésorerie

Analyse - Pour comprendre la structure de la fonction finance et trésorerie, les analystes de trésorerie doivent recueillir des informations en temps réel sur les positions de trésorerie par région, devise, banque et entité juridique. Cela prend généralement beaucoup de temps lorsqu'on effectue un rapprochement avec des feuilles de calcul ou même une Système de gestion de la trésorerie (TMS), un temps mieux employé analyse de données.

Les outils d'analyse automatisée de la trésorerie font passer le rôle de la trésorerie de la collecte de données à l'analyse et à l'exécution de la stratégie. Les tâches de routine telles que la saisie et le rapprochement des relevés sont automatisées, ce qui vous permet de consacrer du temps à des tâches susceptibles d'améliorer vos résultats.

Sur demande - Lorsqu'on vous demande de produire des rapports contenant des informations complètes, précises et actualisées sur les positions de trésorerie actuelles ou les prévisions de liquidités futures, il peut être frustrant d'affronter les nombreux obstacles auxquels vous devez faire face pour répondre à ces exigences.

Avec un outil automatisé d'analyse de trésorerie, c'est facile. Les besoins organisationnels en matière de rapports peuvent être configurés et fournis à la demande, ce qui vous permet de produire des rapports détaillés contenant les informations les plus récentes.

Opportunités d'investissement - Nous connaissons tous les avantages que le balayage peut apporter à ceux qui cherchent à maintenir les coûts d'emprunt au minimum, à améliorer leur position de liquidité ou à optimiser les positions d'intérêt. Cependant, cette vision est pour ici et maintenant, et non pour l'avenir. Pour y parvenir, les prévisions sont essentielles.

Avec un outil d'analyse automatisée de la trésorerie, vous bénéficiez non seulement de données en temps réel, mais vous pouvez également produire des prévisions basées sur une analyse de régression. Cela vous permet de saisir des opportunités d'investissement précoces à des taux préférentiels, de faire des mouvements vers des fonds de couverture et d'économiser de l'argent.

Quel avenir pour la gestion de la trésorerie ?

Lorsque le propriétaire du vignoble apporte ses raisins au vinificateur, son travail est terminé pour la saison. Malheureusement, pour vous et moi, ce n'est pas le cas. Les professionnels de la trésorerie et des finances doivent atteindre ces objectifs quotidiennement. Mais avec un outil d'analyse automatisée de la trésorerie, le travail devient beaucoup plus facile pour le trésorier des temps modernes.