13 novembre 2017

Présentation de la gestion de trésorerie

La collecte de données n'est pas productive, mais leur analyse l'est. Une nouvelle solution vise à faire le travail difficile, tandis que les trésoriers en récoltent les bénéfices.

Les trésoriers et les analystes de trésorerie s'appuient souvent sur les relevés de fin de journée et les portails de plusieurs banques pour recueillir des informations sur les positions de trésorerie dans un portefeuille multi-bancaire.

En gros, 80% de leur journée est consacrée à la collecte de données. Ce qui signifie que seulement 20% de leur temps est disponible pour analyser et déterminer les positions précises pour l'investissement, dit James Higgins, directeur des produits chez AccessPay :

"Il en résulte un positionnement des fonds en fin de journée, alors que la liquidité s'est tarie sur certains marchés et que les rendements sont déprimés."

Point d'accès unique

C'est dans cette optique que nous avons créé un outil d'analyse de la gestion de trésorerie destiné à trésoriers des entreprises mondiales.

La solution, connue sous le nom de Gestion de la trésorerieL'objectif est de donner aux trésoriers un point d'accès unique à toutes leurs relations bancaires, ce qui leur permet de déployer avec précision les mouvements de trésorerie entre les comptes et d'optimiser la valeur du capital de l'entreprise.

Les informations sont affichées en temps réel à l'aide de relevés intrajournaliers et d'informations transactionnelles.

Toutes les données sont agrégées automatiquement, offrant aux trésoriers une vue unique qui peut être configurée pour afficher les soldes par devise, fournisseur bancaire, pays, unité organisationnelle ou entité juridique.

Le produit permet également au trésorier de regrouper automatiquement les fonds de différents fournisseurs sur un compte de tête ou de concentration, "ce qui facilite l'investissement sur les marchés beaucoup plus tôt dans la journée".

Les conducteurs modernes

Le produit a un allié naturel en PSD2, la réglementation européenne ouvrant la porte au développement de nombreuses solutions de ce type. "Mais Cash Management ne s'appuie pas sur PSD2 et possède une conception unique pour garantir que les clients puissent prendre le contrôle de leurs données dans une seule interface utilisateur facile à utiliser", suggère Higgins.

En lançant Cash Management sur le marché en tant qu'offre multi-banque, la société profite d'un certain nombre d'options de connectivité et de technologie. Selon M. Higgins, cela signifie que la mise en œuvre peut être réalisée "en quelques semaines seulement" pour un portefeuille multi-banque. "Très peu de choses sont nécessaires du côté de l'entreprise pour activer le Cash Management, et toutes les mises en œuvre nécessaires sont effectuées par des membres du personnel dédiés."

Un calendrier de livraison détaillé des fonctionnalités supplémentaires pour la gestion de la trésorerie a été présenté :

"Notre prochaine version comprend une fonctionnalité de prévision permettant aux entreprises de voir le solde de clôture prévu et de prendre des mesures. Il est prévu de mettre en place un système d'alerte sophistiqué pour avertir les utilisateurs lorsque, par exemple, les soldes et les mouvements du bilan dépassent les limites d'exposition importante ou d'utilisation des liquidités. "Au-delà, nous passerons à la réconciliation et au reporting automatisés."