Présentation de la solution d'AccessPay Suite de prévention des fraudes et des erreurs
Un rapport récent de UK Finance a révélé que plus de 1,2 milliard de livres sterling ont été volées aux entreprises britanniques au cours de la seule année 2022. Le rapport de UK Finance indique que ses "données montrent également clairement l'ampleur de la fraude émanant des plates-formes bancaires en ligne".
Notre livre électronique Le directeur financier et la cybersécurité a également révélé que 95% des atteintes à la cybersécurité sont dues à des erreurs humaines et à la saisie manuelle de données. Un chiffre stupéfiant, étant donné que ces erreurs pourraient être facilement évitées grâce à une technologie appropriée et à la suppression des processus manuels. Si la gestion manuelle des finances par le biais de portails bancaires en ligne est considérée comme "efficace" et "sûre", elle est en réalité semée d'embûches.
Donner à une seule personne un accès complet au portail bancaire d'une entreprise signifie qu'elle aura un contrôle total sur les données financières de l'entreprise. Cela rend presque impossible l'audit des activités et augmente le risque de fraude, de vol et d'autres activités malveillantes telles que le piratage, l'usurpation d'identité et l'hameçonnage (phishing). Pour en savoir plus sur les risques liés aux processus bancaires manuels, lire notre dernier eBook.
Améliorer la résilience opérationnelle
Compte tenu de la nécessité de préserver la résilience opérationnelle dans le climat économique actuel et de l'augmentation des mesures réglementaires à respecter, les professionnels de la finance ont tout intérêt à placent la prévention de la fraude et des erreurs de paiement en tête de leur liste de priorités.
Si la première étape consiste à automatiser les processus typiquement manuels, les entreprises mettent également l'accent sur la mise en œuvre de contrôles de paiement robustes et d'audits et de rapports avancés afin de mieux protéger leur organisation contre les effets dévastateurs de la fraude financière et de l'erreur humaine.
C'est pourquoi nous avons créé notre nouvelle suite de prévention des fraudes et des erreurs. Intégrée à la plateforme AccessPay, elle protège davantage l'intégrité des comptes des entreprises, quelle que soit la taille ou la complexité de leurs opérations bancaires.
Si vous souhaitez en savoir plus sur la manière dont la plateforme automatise les paiements et les recouvrements, vous pouvez le faire ici.
Pourquoi la prévention de la fraude et des erreurs est-elle si importante ?
La prévention de la fraude sur les paiements est une préoccupation essentielle pour les entreprises de toutes tailles et de toutes complexités - cependant, les organisations multi-bancaires deviennent de plus en plus une cible.
Le traitement manuel de gros volumes de données financières dans des systèmes administratifs complexes (avec potentiellement de multiples parties prenantes) peut rendre les organisations particulièrement vulnérables aux activités frauduleuses.
Les fraudeurs recherchent les failles dans les processus financiers, comme le transfert manuel de fichiers, les contrôles de paiement limités et l'accès non sécurisé aux portails bancaires. Comme il s'agit là de méthodes traditionnelles et répandues pour les opérations bancaires des entreprises, de nombreux responsables financiers recherchent aujourd'hui la technologie pour les aider à réduire les erreurs et à atténuer les risques.
En fait, notre Rapport sur le passage au numérique a découvert que 58% des entreprises citent l'adoption des technologies comme un facteur clé pour améliorer leurs opérations financières, suivie de près par 45% en mettant l'accent sur la conformité réglementaire et l'atténuation des risques.
Soutien aux audits et à la conformité réglementaire
Les réglementations gouvernementales telles que l'évaluation de la résilience opérationnelle de la FCA/PRA et l'audit SOx britannique tant attendu imposent aux organisations de mettre en place des contrôles internes solides afin de prévenir les activités frauduleuses et de réduire le "risque humain" associé aux processus manuels.
Les organismes de réglementation exigent également des rapports financiers précis et transparents pour s'assurer que les organisations opèrent de manière éthique et légale ; une autre case critique de la conformité qui doit être cochée. Des rapports précis fournissent également des informations précieuses sur les décisions financières et signalent tout risque financier futur.
En mettant en œuvre de solides mesures de prévention des fraudes et des erreurs (en supprimant les processus manuels dans la mesure du possible et en mettant en place de meilleurs contrôles des paiements), les organisations peuvent minimiser les risques et mieux protéger leurs finances et les actifs de leurs clients. Elles bénéficieront également de rapports précis qui peuvent être standardisés pour se conformer aux normes réglementaires.
AccessPay nous a aidés à évaluer la résilience opérationnelle, ce qui est devenu l'une des principales raisons pour lesquelles nous avons lancé un appel d'offres en premier lieu. Nous considérons AccessPay comme un partenaire clé de notre résilience opérationnelle globale.
Responsable du changement et des achats, Darlington Building Society
Présentation de la suite de prévention des fraudes et des erreurs d'AccessPay
Notre nouvelle Suite de prévention des fraudes et des erreurs offre des solutions avancées de prévention de la fraude sur les paiements, conçues pour rationaliser les processus de paiement, réduire les interventions manuelles, limiter les erreurs humaines et améliorer la conformité réglementaire.
Détecter
Notre fonction premium Detect exploite la puissance de notre moteur d'automatisation et d'IA pour signaler les problèmes qui semblent
suspectes dans les fichiers de paiement d'une entreprise. Il utilise un ensemble de 6 règles prédéfinies qui peuvent être personnalisées pour établir un profil des activités irrégulières et régulières de votre organisation.
Confirmation du bénéficiaire et vérification des sanctions
D'autres fonctions de sécurité, telles que la confirmation du bénéficiaire et le filtrage des sanctions, ont été ajoutées à la suite de prévention des fraudes et des erreurs afin de garantir que seuls des paiements vérifiés sont effectués.
La confirmation du bénéficiaire (CoP) vérifie le nom du bénéficiaire indiqué dans une instruction de paiement, en s'assurant qu'il correspond au nom du titulaire du compte. Le service de vérification peut aboutir à quatre résultats : Correspondance, Correspondance proche, Pas de correspondance (c'est-à-dire que le nom est erroné) et Indisponible, ce qui permet aux clients de décider de ce qu'ils veulent faire des résultats fournis pour chaque vérification.
Le filtrage des sanctions consiste à comparer des personnes, des entités ou des transactions à une liste gouvernementale de parties soumises à des restrictions ou à des sanctions afin d'empêcher le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres activités illicites. En comparant les noms, les pseudonymes, les adresses et d'autres informations d'identification avec les listes de sanctions, les correspondances potentielles sont signalées, ce qui permet aux entreprises de réduire le risque de s'engager dans des transactions interdites et d'éviter des pénalités ou des conséquences juridiques plus graves.
Le filtrage des CdP et des sanctions vise à prévenir les paiements frauduleux et à réduire le risque de détournement accidentel de fonds.
Avec la suite de prévention des fraudes et des erreurs d'AccessPay, les entreprises se protègent contre les pertes potentielles, les responsabilités légales et les atteintes à la réputation.
La suite fournit des solutions pour les interactions financières complexes qui nécessitent un traitement sécurisé et efficace, ce qui en fait un choix idéal pour les entreprises qui souhaitent donner la priorité à la prévention de la fraude sur les paiements en adoptant la technologie.
Si la prévention de la fraude sur les paiements n'est pas encore en tête de votre liste de priorités, elle devrait l'être.
En savoir plus sur Conformité financière et prévention de la fraude.
Si vous souhaitez voir notre nouvelle suite de prévention des fraudes et des erreurs en action, il vous suffit de soumettre vos coordonnées ci-dessous avec vos questions, et un membre de notre équipe vous contactera.
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