11 novembre 2021

Qu'est-ce que SWIFT gpi ? Le rôle d'AccessPay dans le développement du suivi des paiements entrants

Nous avons déjà écrit sur le Valeur d'entreprise de SWIFT gpi et les vagues qu'il fait dans le paysage financier, mais prenons un peu de recul : qu'est-ce que SWIFT gpi ?

Et plus pertinemment, quelle est la relation d'AccessPay avec elle ? (spoiler : c'est significatif).

En 2017 déjà, SWIFT a lancé ce qui allait devenir la nouvelle norme en matière de paiements transfrontaliers : SWIFT gpi (Global Payments Innovation).

Aujourd'hui, gpi a acquis une certaine omniprésence auprès des grandes entreprises et des banques, avec plus de 4 000 institutions financières signataires et un montant franchement stupéfiant de plus de $300 milliards d'euros envoyés sur le réseau. chaque jour.

Malgré cela, de nombreuses entreprises ne sont pas conscientes de ses avantages, voire de son existence - alors commençons.

 

Juste pour récapituler : Qu'est-ce qu'un SWIFT ?

Nous savons que vous êtes probablement ici en tant qu'initié du secteur, mais la dépendance de notre secteur aux acronymes peut être pour le moins décourageante.

SWIFT représente simplement le Société pour les télécommunications financières interbancaires mondialesIl s'agit d'un réseau de messagerie de paiement sécurisé pour les transactions internationales, créé dans les années 1970.

Représentant plus de 11 000 institutions financières, il est fort probable que si vous avez déjà effectué un paiement international, c'était avec SWIFT.

Jusqu'à récemment, cependant, les paiements transfrontaliers étaient marqués par des incohérences, des frustrations et des échecs. Pendant le long voyage solitaire de votre argent entre les banques, non seulement vous n'étiez pas en mesure de voir sa progression, mais il était aussi historiquement sujet à des retards apparemment inexplicables (dont beaucoup étaient probablement dus à des problèmes de sécurité). erreur humaine et solvable via automatisation des paiements) et les frais.

 

SWIFT gpi - l'évolution du suivi des paiements

Comme le Billets de la Banque d'AngleterreEn effet, "des services de paiement transfrontaliers plus rapides, moins chers, plus transparents et plus inclusifs apporteraient de nombreux avantages aux citoyens et aux économies du monde entier".

De plus, "la valeur des paiements transfrontaliers devrait passer de près de 1,2 milliard de tonnes en 2017 à plus de 1,2 milliard de tonnes en 2027, soit une augmentation de plus de 1,2 milliard de tonnes en seulement 10 ans".

En d'autres termes, les paiements transfrontaliers se développent - et la technologie sur laquelle ils reposent doit également se développer.

Heureusement, SWIFT gpi est une solution moderne pour notre époque de gratification instantanée.

Vous vous inquiétez d'un retard dans vos opérations bancaires ? Faites le point avec le gpi. Vous avez envie de suivre la progression de votre paiement à travers le monde ? Connectez-vous avec gpi.

Deux éléments entrent en jeu ici : le suivi sortant et le suivi entrant.

Le suivi sortant, ou Pay and Trace, permet aux entreprises de générer leur propre référence unique de transaction de bout en bout (UETR) et présente un rapport sur l'état du paiement qui permet de suivre le paiement en temps réel - frais, retards et autres.

Il est présenté au format XML, ce qui signifie qu'il peut être branché directement sur vos systèmes ERP (qui, par l'intermédiaire d'AccessPay, serait relié directement à vos banques).

Les transferts ratés sont coûteux, et SWIFT gpi peut contribuer à réduire le nombre de paiements transfrontaliers annulés ou ratés en rassurant les entreprises.

 

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Le suivi des flux entrants, quant à lui, est peut-être tout aussi explicite.

Imaginez que votre patron a dit que vous seriez payé le dernier jour du mois, mais que le paiement est en retard. Vous vous demandez alors où l'argent a atterri, ou s'il a été envoyé.

En ce qui vous concerne, le suivi des flux entrants atténue quelque chose qui est probablement plus urgent et plus stressant par nature, car il s'agit d'argent que l'on ne peut pas se permettre de perdre. on vous doit que votre entreprise attend.

Il fonctionne à peu près de la même manière que le suivi des sorties ; en plus de vous permettre d'obtenir des preuves de paiement et d'accroître la visibilité des fonds, le suivi des entrées vous permet de rapprocher vos paiements de manière plus efficace.

Dans l'ensemble, le gpi est un service loué par le chef de produit d'AccessPay, Mike Doherty.

"SWIFT gpi for corporates (G4C) est une extension précieuse de la plateforme SWIFT for corporates. Dans le monde des paiements sortants et entrants, il y a toujours cet élément d'incertitude entre l'envoi d'un paiement et sa réception par le bénéficiaire final".

 

Quels sont les avantages ?

Si l'utilité de SWIFT gpi est déjà évidente, l'organisation elle-même... aperçu quelques-uns des facteurs clés des opérations bancaires des entreprises auxquels son développement contribue.

  • Vitesse: près de 50% des paiements sont crédités dans les 30 minutes et plus de 90% sont crédités dans les 24 heures.
  • Transparenceimaginez si le suivi de vos paiements (stressant) était aussi simple que de vérifier l'état d'avancement de votre commande Amazon (pas stressant) ? C'est l'idée.
  • SécuritéLa transparence accrue s'accompagne d'une sécurité accrue - un avantage pour les clients également. La fiabilité des paiements renforce la confiance des clients et les incite à utiliser davantage vos services.

 

AccessPay - Les gagnants du Global gpi Industry Challenge de SWIFT

Ça semble plutôt utile, non ?

C'est le cas - mais si nous vous disions qu'AccessPay a joué un rôle direct dans sa création ?

En septembre 2017, SWIFT a organisé à Singapour un atelier sur les défis de l'industrie à l'intention de cinq start-ups afin de discuter des défis actuels auxquels sont confrontés ceux qui effectuent des paiements transfrontaliers quotidiens.

Soutenu par 40 représentants de 30 banques gpi dans le monde, l'événement a été conçu comme une occasion de réfléchir à la manière dont les FinTechs pourraient s'appuyer sur le précédent établi par gpi, en innovant davantage et en révolutionnant ces transactions internationales.

Il s'avère qu'AccessPay était un des deux gagnants - aux côtés de l'entreprise australienne Assembly Payments - et ont remporté un prix de 100 000 euros pour les aider à développer leur concept.

Vous vous souvenez que nous vous avions expliqué que SWIFT gpi comportait deux éléments ?

Avant AccessPay, ce n'était pas le cas.

Jusqu'à son Global gpi Industry Challenge, SWIFT n'avait pas envisagé le rôle du suivi des paiements entrants, qui est en grande partie l'idée d'AccessPay.

Pour avoir réussi le défi industriel avec sa proposition de suivi des flux entrants, AccessPay a reçu 100 000 £ pour poursuivre son développement.

 

Visibilité des paiements transfrontaliers avec AccessPay

Mieux encore, la solution AccessPay plateforme est en mesure d'offrir un accès complet à ces informations.

"L'un des principaux avantages de la solution d'AccessPay est la possibilité pour les clients de suivre le temps que passe un paiement à chaque étape du transfert", explique Mike.

"Ces informations précieuses peuvent permettre aux clients d'identifier des stratégies de routage efficaces, car les paiements sont très souvent soumis à des contraintes de temps.

"Les professionnels de la finance et de la trésorerie peuvent bénéficier de la mise en œuvre et du soutien de G4C par AccessPay, en suivant leurs paiements transfrontaliers sortants et entrants à l'aide d'informations de statut enrichies au fur et à mesure de leur déplacement dans le paysage des banques intermédiaires", précise-t-il.

"Ces précieuses informations de voyage en temps réel, y compris les frais de paiement associés, sont suivies à l'aide d'un numéro de référence de transaction unique de bout en bout (UETR), et présentées sur le portail de paiement facile à utiliser d'AccessPay."

Pour en savoir plus sur notre solution, réservez une démo aujourd'hui ou rejoignez notre programme de partenariat.

Sinon, restez à l'écoute du site AccessPay Centre de connaissances pour en savoir plus sur les thèmes clés du paysage financier.