1er juin 2018

SWIFT gpi pour les entreprises - GPI Fridays Episode 3

L'épisode 3 de GPI Fridays est consacré à James Higgins, directeur des produits chez AccessPay.

James explique comment les entreprises clientes peuvent tirer parti de SWIFT gpi.

 

Transcription

 

Bonjour, bonjour. Je suis James d'AccessPay et je vous souhaite la bienvenue à la dernière session de notre série de vendredi gpi. Nous avons déjà parlé de ce qu'est le gpi et de ce qu'il peut apporter à la communauté bancaire. Aujourd'hui, nous allons parler un peu de ce qu'il peut faire pour les entreprises. Les entreprises sont nos principaux clients ici à AccessPay et on nous demande souvent comment ces informations et ces nouveaux outils gpi peuvent leur être utiles. Ainsi, si nous repensons à certaines des caractéristiques que le gpi fournit en termes de richesse des données, il y a toute une série d'avantages que cela pourrait potentiellement apporter aux entreprises clientes.

En utilisant le répertoire, l'observateur, le traqueur, nous pourrions alors entrer dans le domaine de l'acheminement intelligent des paiements. Ainsi, une entreprise cliente armée de ce type de données sera en mesure d'évaluer exactement le chemin de moindre résistance pour tout paiement international individuel, en tenant compte également de choses comme ce qui est le plus rentable du point de vue des devises, quelles banques intermédiaires sont susceptibles de prélever le moins de frais sur le paiement, et surtout, qui va traiter ces paiements le plus rapidement possible ?

Ainsi, ce type d'itinéraires de paiement intelligents dans les solutions de prise de décision, permettant au client de sélectionner le meilleur itinéraire pour un paiement transfrontalier qui va offrir des avantages en termes de coûts pour l'organisation, est clairement l'une des opportunités de SWIFT gpi. En outre, les entreprises clientes pourraient bénéficier de toutes sortes de solutions de paiement de factures. Ainsi, en utilisant SWIFT gpi, vous pourriez rapprocher les paiements en fonction de l'avertissement et du préavis de ces paiements par rapport aux factures que vous avez émises si vous êtes un fournisseur attendant de recevoir des fonds.

De même, si vous disposiez d'une plate-forme où le fournisseur pourrait télécharger des factures, le payeur ou l'acheteur déclencherait automatiquement un paiement sur la base de ces factures et partagerait ensuite les données de suivi avec ce client et le fournisseur, vous auriez alors les éléments nécessaires pour utiliser les données GPI et la solution de suivi d'une solution de type paiement de facture beaucoup plus améliorée. En outre, en ce qui concerne le suivi des accords de niveau de service (SLA) des banques, si vous disposez de ce type d'informations sur les délais de traitement ou les frais de levée des intermédiaires, les frais de change, les entreprises peuvent commencer à demander des comptes à leurs banques, conformément aux SLA.

Si votre banque ne vous fournit pas une bonne valeur à la réception des fonds de manière régulière parce que ces fonds sont reçus en retard, cela peut être dû à des inefficacités dans leurs départements de traitement des opérations de back-office qui ne qualifient pas tout à fait ces fonds sur votre compte à temps. Donc, en fait, si vous avez le gpi et que vous êtes en mesure de suivre le paiement entrant et que vous pouvez voir à quelle heure ce paiement est arrivé à la banque, vous avez alors un recours pour retourner à la banque et dire : "Je veux une bonne valeur sur ces fonds parce que vous les avez eus pendant 60 minutes avant la date limite", etc.

Nous allons nous concentrer un peu plus en détail sur la prévision des créances. Ainsi, dans notre première session sur le thème de SWIFT gpi, nous avons parlé du fait qu'AccessPay est le gagnant du SWIFT gpi Industry Challenge. La solution que nous avons proposée dans le cadre de ce défi industriel portait sur la prévision des créances pour les trésoriers d'entreprise et sur les avantages que le gpi peut apporter pour améliorer la prévision des flux de trésorerie.

Nous savons que les trésoriers d'entreprise du monde entier cherchent des moyens de mieux prévoir les flux de trésorerie, d'établir de meilleures pratiques pour la gestion des fonds de roulement et la prévision de leurs revenus, de leurs créances est un domaine où il y a beaucoup de possibilités d'amélioration. Bien sûr, il y a les avis de pré-conseil que vous pouvez mettre en place, mais en fait, ce sont des messages assez peu intelligents pour le moment. Ils ne sont pas mis à jour en fonction de l'état du paiement au fur et à mesure qu'il traverse la chaîne des intermédiaires. Le Gpi dispose de ces données.

Donc, si à l'avenir, les informations du gpi peuvent être exposées aux entreprises clientes, imaginez que le montant est versé par le payeur, par, par, vous êtes le fournisseur de votre bio par exemple, et que vous avez accès à ce type de données où il y a la banque remettante, la banque réceptrice, la banque bénéficiaire, et deux autres banques intermédiaires dans la chaîne. Vous êtes en mesure de suivre exactement à quel stade se trouve ce paiement, à tout moment. C'est totalement transparent pour vous.

Vous pouvez suivre le montant des frais qui ont été supprimés du montant principal à mesure qu'il passe dans chacune de ces banques, vous pouvez suivre le taux d'effet qui a été appliqué au paiement transfrontalier, et vous pouvez ensuite calculer exactement le montant spécifique qui va être reçu et à quelle heure il va être reçu parce que vous avez toutes les informations pour vous dire le temps de traitement à chaque étape de la chaîne. Nous savons que le gpi apporte d'énormes avantages en termes de rapidité de traitement de ces paiements jusqu'au bénéficiaire final.

Ainsi, si toutes ces informations provenant des API gpi étaient disponibles pour les entreprises clientes, celles-ci disposeraient soudainement de meilleures prévisions de trésorerie, de meilleures informations sur la gestion des fonds de roulement, de meilleures données sur les liquidités intrajournalières pour améliorer leurs processus postaux actuels. Notre proposition était donc que ce type d'information, ainsi que le gpi, vous permettent de piéger vos paiements sortants.

Le suivi des créances et la prévision des liquidités qui vous parviennent sont d'égale valeur. Dans un monde où les taux d'intérêt sont susceptibles, à l'échelle mondiale, d'augmenter, le fait de pouvoir mieux prévoir vos positions de trésorerie permet de prendre des décisions d'investissement plus opportunes et plus précoces sur vos soldes de trésorerie, multidevises pour un trésorier d'entreprise, c'est généralement une information précieuse et un exemple parmi d'autres de la manière dont le gpi peut être un réel avantage pour les entreprises clientes.

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