22 octobre 2020

Connecter votre entreprise au réseau SWIFT : le débat "construire ou acheter".

Si vous réfléchissez actuellement à la manière dont votre entreprise devrait se connecter au réseau SWIFTCet article présente les réflexions et les considérations de l'équipe de la trésorerie d'une entreprise manufacturière internationale qui cherche à rationaliser ses opérations de paiement afin d'améliorer la visibilité de la trésorerie dans le monde entier.

Consultez l'intégralité du webinaire avec NSG Pilkington :

 Il y a quelques années, le fabricant mondial Groupe NSG est venu nous voir avec un problème de visibilité de l'argent.

Afin de soutenir une approche plus flexible et agile de ses processus bancaires, l'entreprise a cherché à remplacer ses processus bancaires en ligne manuels et décentralisés par une connectivité SWIFT entièrement intégrée dans ses centres de services partagés et ses usines de paiement.

Mais avant de choisir de s'associer à AccessPayIl fallait trancher un débat : faut-il construire ou acheter la connectivité au réseau Swift ?

L'argument de la construction

La première option pour les entreprises qui souhaitent utiliser SWIFT ou son service de suivi gpi est de créer leur propre système interne pour traiter les messages SWIFT.

L'avantage principal de ce système est la propriété totale et la transparence des messages de paiement. Mais cela s'accompagne d'une série de défis bien réels.

  • Connaissances - Une construction en interne n'implique pas simplement une intégration entre les systèmes internes et SWIFT - il faut d'abord tenir compte de l'application approfondie des règles et processus commerciaux. Il est impératif de comprendre la collecte des MT Swift et des messages gpi, et de connaître les 10 statuts gpi supplémentaires, voire plus, qui indiquent où en est un paiement dans son cycle de vie.
  • Conformité - Les constructions personnalisées doivent être mises à jour chaque année pour se conformer à la publication annuelle des normes SWIFT. Il faut ensuite relever le défi de la migration de tous les messages vers la norme ISO 20022 d'ici à la fin de 2022.
  • Investissement - Enfin, la connectivité des systèmes existants au réseau SWIFT n'est pas sans coût important, ainsi qu'un investissement considérable en temps et en ressources de la part de l'informatique, de la trésorerie, des finances et d'autres secteurs de l'entreprise pour faire de votre projet personnalisé une réalité.

"Nous avons exclu une passerelle sur site pour swift car elle nécessitait trop de ressources et de lourdes exigences de sécurité autour de l'audit swift." Chris Davies, NSG Pilkington

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Externalisation auprès d'un bureau Swift

A l'autre bout du spectre, il y a la possibilité d'externaliser complètement à un Bureau Swift.

Le principal avantage est la réduction des interventions manuelles et des processus de back-office, car le tiers se charge de la réconciliation des messages en votre nom, ne renvoyant que le message final.

Mais la réalité est que les bureaux Swift sont coûteux et ne constituent généralement une option viable que pour les banques de premier rang traitant de très gros volumes de messages financiers.

"Nous avons écarté l'idée d'un bureau rapide pour des raisons de coût et parce que nous voulions garder un certain contrôle sur le système avec notre propre BIC" Chris Davies, NSG Pilkington

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Envisager des partenariats avec des fournisseurs

Pour la majorité des entreprises, la solution la plus logique consiste à travailler avec des fournisseurs de technologie tels qu'AccessPay pour compléter les systèmes existants et les systèmes en nuage avec une solution Swift "plug and play".

AccessPay est 1er fournisseur Swift Alliance Lite 2 du Royaume-UniLes entreprises peuvent ainsi bénéficier d'un moyen rapide et rentable d'isoler leurs systèmes commerciaux existants, tout en leur donnant le contrôle et la transparence dont elles ont besoin sur leurs processus de paiement.

Par rapport à la mise en place d'une solution en interne, la rapidité de mise en œuvre de la valeur ajoutée augmente considérablement. Les délais de mise en place ne sont plus des mois mais des semaines.

"Il était logique pour nous d'envisager l'achat d'une solution prête à l'emploi afin de réduire le temps nécessaire pour commencer à en voir les avantages, et nous avons donc assez rapidement décidé d'examiner le marché." Chris Davies, NSG Pilkington

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Sans parler de la réduction des coûts de maintenance permanents, puisque les mises à jour et les migrations sont gérées par des fournisseurs comme nous.

Mais l'un des principaux avantages de l'utilisation de fournisseurs tiers comme AccessPay réside dans le fait qu'il comble le fossé entre les entreprises et les banques.

Par exemple, chez AccessPay, nous vous fournissons une assistance complète pour votre mise en conformité dans les domaines suivants Le programme de sécurité des clients de Swift pendant l'intégration et éliminer la nécessité d'un audit régulier - ce qui ne serait pas le cas si vous deviez construire votre propre solution.

De plus, nous mettons à l'épreuve la manière dont les organisations gèrent la conformité à des changements tels que la nouvelle directive sur la protection des consommateurs. ISO 20022 AccessPay agit comme une plate-forme indépendante des fichiers qui transforme automatiquement les messages au format correct pour le compte de l'entreprise cliente.

ISO 20022 est un énorme changement opérationnel pour quiconque cherche à se connecter à Swift. À moins que vous ne disposiez de ressources importantes à investir dans la recherche et la mise en conformité avec les nouvelles normes de messagerie, choisir un fournisseur Swift est un investissement judicieux.

Le rythme actuel du changement est intense - avec l'introduction de nouvelles normes, de migrations et de types de paiement. Quelle que soit la méthode que vous choisissez pour vous connecter à SWIFT, la technologie dont vous disposez doit réagir rapidement pour vous permettre de tirer parti des innovations futures en matière de paiements.