L'une des principales questions auxquelles sont confrontés de nombreux professionnels de la finance est la suivante : "comment obtenir une visibilité totale de la trésorerie de votre entreprise ?"
Beaucoup ignorent cependant qu'il existe de nombreuses méthodes pour aider les entreprises à atteindre cet objectif. La méthode la plus adaptée à votre organisation dépendra de divers facteurs tels que le nombre de banques que vous gérez, la technologie que vous utilisez et le budget dont vous disposez.
Nous avons rassemblé une vue d'ensemble des quatre moyens permettant d'obtenir une visibilité totale de la trésorerie de votre entreprise, afin que vous puissiez déterminer ce qui vous convient le mieux. Quelle que soit la solution retenue, nous pouvons vous accompagner dans cette démarche.
Alors, explorons-les...
1. Le processus manuel
Il s'agit probablement du jeu le plus courant, qui consiste à se connecter aux portails bancaires en ligne pour récupérer les soldes d'ouverture de tous vos comptes principaux et à les consigner sur une feuille de calcul avant de commencer votre positionnement quotidien. Répétez ce processus pour tous vos comptes/devises et vous avez presque terminé. Maintenant que vous savez combien d'argent vous êtes censé avoir sur chaque compte, il est temps de déplacer vos fonds pour couvrir les éventuels découverts et consolider vos soldes longs.
Cette approche n'est vraiment viable que pour les organisations ayant soit un petit nombre de comptes, soit beaucoup de ressources. Selon l'échelle, cette approche nécessite un investissement important en ressources qui pourraient être mieux affectées à des projets à plus forte valeur ajoutée. Le fait de s'appuyer sur des humains pour la saisie des données comporte certains risques. Malgré des contrôles rigoureux, des erreurs peuvent toujours passer entre les mailles du filet, ce qui peut avoir un impact sérieux sur les décisions prises sur des soldes incorrectement enregistrés.
2. Visibilité de la trésorerie sans TMS
Si votre objectif principal est la visibilité totale de la trésorerie, vous avez besoin des bons outils pour ce travail, mais vous n'avez pas besoin d'un TMS. De nombreux fournisseurs de TMS proposent la fonctionnalité de visibilité de la trésorerie comme un ajout gratuit ou à des tarifs réduits. Si de telles offres peuvent sembler avantageuses, l'adoption d'un TMS dans le seul but d'obtenir une visibilité totale de la trésorerie est une solution coûteuse, voire contre-productive, au problème. En particulier si vous avez plus d'une poignée de comptes à gérer mais que vous ne disposez pas de ressources et de budgets considérables.
Les outils autonomes de visibilité de la trésorerie tels qu'AccessPay existent pour résoudre ce problème pour les entreprises de taille moyenne avec des équipes de trésorerie ou des fonctions financières globales plus petites. Ils consolident vos banques et vos comptes mondiaux en une seule vue, vous donnant les informations dont vous avez besoin sur votre position de trésorerie à un coût bien moindre, et sont beaucoup plus faciles à mettre en œuvre en s'intégrant de manière transparente entre les systèmes actuels et vos comptes bancaires.
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3. Connectez votre ancien TMS via Embedded Corporate Banking
Ce n'est pas parce que votre entreprise bénéficie d'un système de gestion de trésorerie (TMS) que vous êtes en mesure de récolter les fruits d'une visibilité totale de la trésorerie en temps réel. En fait, si vous utilisez un ancien TMS, il y a de fortes chances qu'il n'améliore pas du tout la visibilité de votre trésorerie. Les expositions bancaires, le rapprochement des paiements et la couverture des devises sont autant d'activités pour lesquelles un TMS apporte de la valeur. Mais si votre TMS n'a aucun moyen de se connecter à vos partenaires bancaires en utilisant les messages SWIFT MT ou d'autres moyens, alors la réception des données des relevés quotidiens et intrajournaliers dans votre TMS est un autre obstacle que vous devez surmonter.
La bonne nouvelle est que si votre TMS actuel n'est pas connecté à vos banques, vous n'avez pas besoin d'investir dans un nouveau système. Les solutions bancaires intégrées pour les entreprises, telles qu'AccessPay, peuvent moderniser les systèmes existants en jouant le rôle d'intergiciel qui alimente votre TMS en données bancaires en temps réel, fournissant ainsi les données nécessaires à la gestion de votre trésorerie. Cette option peut faire gagner un temps et un investissement considérables aux entreprises qui cherchent à tirer le meilleur parti de leur TMS existant, sans avoir à lancer un appel d'offres pour un nouveau système.
Qu'est-ce que la "banque d'entreprise intégrée" ?
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4. Le TMS moderne
Certains systèmes de gestion de trésorerie font tout : paiements, réconciliation, couverture et connectivité bancaire nécessaire pour obtenir une vue en temps réel de votre trésorerie. Mais il y a un hic. Il s'agit d'un investissement considérable, qui nécessite le même budget que la mise en œuvre d'un tout nouvel ERP. Les contrats à six chiffres font de cette option un luxe souvent réservé aux entreprises disposant d'un budget important pour leur fonction financière.
Qu'avons-nous appris ?
Maintenant que nous avons résumé les 4 moyens d'obtenir une visibilité totale de la trésorerie de votre entreprise, voyons où nous intervenons.
Comment l'outil de visibilité de la trésorerie d'AccessPay peut-il vous aider ?
Bien qu'il s'agisse d'un concept simple, l'obtention d'une visibilité efficace de la trésorerie peut être une entreprise compliquée et coûteuse. Sans une source unique de vérité, il est difficile de prendre des décisions sur la base des liquidités disponibles pour votre entreprise. Mais l'avenir de la visibilité de la trésorerie réside dans les services bancaires intégrés aux entreprises. La consolidation des données de transaction en direct dans l'ensemble de votre parc bancaire et leur traduction en analyses significatives aideront les entreprises à garder une longueur d'avance sur les dépenses, le remboursement des dettes et les opportunités d'investissement.
AccessPay est à l'avant-garde de ce mouvement, aidant les entreprises à connecter les banques aux applications de finance et de trésorerie pour débloquer de meilleurs services bancaires et, en fin de compte, prendre de meilleures décisions commerciales. Si vous souhaitez en savoir plus sur la façon dont les services bancaires intégrés aux entreprises peuvent faire progresser votre activité, contactez-nous dès aujourd'hui.
