24 janvier 2022

Pourquoi les prévisions de trésorerie sont importantes pour vos opérations bancaires internationales

Pour de nombreux trésoriers d'entreprise, les prévisions de trésorerie peuvent être reléguées au second plan.

Au milieu du chaos matinal discret des connexions aux portails bancaires - sans parler de la bousculade pour établir une position de trésorerie globale estimée - il reste souvent peu de temps pour l'élaboration de stratégies, l'analyse de données et un regard fructueux vers l'avenir.

Si nous avons appris quelque chose de ces dernières années, c'est bien la fragilité du paysage financier. Lorsque des événements inattendus surviennent, quelle que soit leur nature - et il semble bien que nous ne puissions pas nous en passer - ce sont les entreprises sans plan d'avenir qui en souffrent le plus.

Même en dehors du Brexit et de Covid (autrement connus comme les mots B et C), la réalité est que pour la plupart des trésoriers d'entreprise, il y a un obstacle principal à une prévision de trésorerie efficace : un manque de visibilité globale de la trésorerie.

Sans une visibilité précise de la trésorerie fournie par une solution de gestion de la trésorerie, les trésoriers d'entreprise n'ont qu'une connaissance limitée de leurs dettes et créances.

En d'autres termes, vous effectuez des opérations bancaires à grande échelle sur des données bancales et obsolètes.

Les prévisions de trésorerie sont essentielles à l'efficacité des opérations bancaires, et nous vous expliquons pourquoi - ainsi que les raisons pour lesquelles un service basé sur le cloud est la meilleure solution.

 

Quelles sont les options existantes pour une prévision des flux de trésorerie ?

Jusqu'à ces dernières années, les trésoriers s'appuyaient sur deux méthodes principales de prévision de trésorerie.

Si vous avez une aversion pour les tableurs, le monde des affaires n'est peut-être pas fait pour vous. Cela dit, à mesure que les solutions automatisées telles que celle d'AccessPay gagnent en popularité, les trésoriers d'entreprise en sont de moins en moins dépendants.

C'est aussi une bonne nouvelle, car les feuilles de calcul sont très susceptibles de erreur humaineLes erreurs minimes dans les entrées sont presque impossibles à identifier. En effet, Une étude a révélé que que les gens ne réussissent qu'entre 50% et 80% lorsqu'ils tentent de détecter une erreur dans une cellule de feuille de calcul.

Ils sont également rarement examinés aussi minutieusement qu'ils devraient l'être, ce qui augmente le risque de mauvaises décisions en ce qui concerne votre trésorerie et votre fonds de roulement.

L'alternative est un système de gestion de trésorerie (TMS). Ils existent depuis des dizaines d'années, mais les entreprises n'ont pas encore découvert leur véritable valeur lorsqu'il s'agit d'optimiser les prévisions de trésorerie. De plus, en fonction de la taille de votre entreprise et du TMS utilisé, les coûts peuvent atteindre plusieurs milliers, voire plusieurs millions.

 

Pourquoi les prévisions de trésorerie sont-elles importantes ?

La grande majorité des entreprises se répartissent en deux catégories : celles qui sont riches en liquidités et qui comprennent qu'elles sont liquides et qu'elles devront trouver un rendement pour leurs soldes de trésorerie, et celles qui sont dépendantes de la dette, qui dépendent du financement quotidien à court terme pour maintenir leur trésorerie.

Quelle que soit la fonction de votre trésorerie, les prévisions de trésorerie présentent des avantages considérables. Nous en avons compilé plusieurs ici afin de vous aider à visualiser l'avenir de votre flux de travail.

 

  • Des prévisions précises à court terme vous permettent d'accéder à des solutions de liquidité à haut rendement.. Les fonds du marché monétaire ont généralement une heure limite de négociation à 12h00/13h00, ce qui signifie que vous disposez de peu de temps pour élaborer une stratégie quotidienne. Si vous souhaitez investir - ou, au contraire, si vous êtes en déficit, trouver de l'argent - les trésoriers d'entreprise ont besoin d'une prévision à court terme précise pour connaître à l'avance leur position de fin de journée.

 

  • Des prévisions précises vous permettent de réduire les tampons laissés sur le compte.. Vous pouvez prendre ces soldes inutilisés et non rentables et placer ces fonds dans des instruments rentables.

 

  • Des prévisions précises vous permettent de planifier à l'avance l'accès aux solutions de financement par emprunt structuré.. Les coûts de financement de la dette sont considérablement réduits si vous avez mis en place des accords formels avec vos banques. Cela comprend les facilités de prêt, la mise en commun des devises et le crédit renouvelable.

 

  • Une C-Suite proactive veut savoir à l'avance quelles seront les liquidités disponibles.. Lorsque les cadres supérieurs ont accès à des prévisions de trésorerie précises grâce à la visibilité de la trésorerie, ils sont plus à même de prendre des décisions opérationnelles éclairées, de définir une orientation claire pour l'entreprise et de proposer des stratégies de croissance plus détaillées pour l'avenir. Le trésorier d'entreprise qui a accès à ces informations peut devenir un conseiller clé pour la C-Suite.

 

  • Des prévisions exactes sont le seul moyen de gérer les tâches essentielles de la trésorerie, telles que le risque de change.. Le fait de savoir quelles devises vous allez avoir à disposition et à quel moment évite de faire de mauvaises opérations de change ou d'échange.

 

  • Les prévisions et l'examen des prévisions permettent d'identifier les acteurs en retard dans les paiements et les créances.. Les prévisions de trésorerie vous permettent de détecter si les services internes effectuent des paiements hors cycle, ou si les clients paient en retard ou en avance.

 

  • Les prévisions peuvent réduire les cloisonnements dans l'entreprise.. Les trésoriers d'entreprise pourraient minimiser le besoin de solutions externes et permettre de maximiser la mise en commun globale et les prêts inter-entreprises.

 

Vous n'avez pas le temps d'élaborer une stratégie ou d'investir ? La solution de gestion de la trésorerie basée sur le cloud d'AccessPay vous donne à la fois le temps et la visibilité de la trésorerie pour effectuer efficacement des prévisions de trésorerie à court et à long terme.

 

Pour qui les prévisions de trésorerie sont-elles importantes ?

Des prévisions de trésorerie exactes ont des répercussions tant sur les équipes de trésorerie que sur les échelons supérieurs de l'entreprise - c'est aussi simple que cela.

Pour les trésoriers d'entreprise, la détermination du fonds de roulement, des liquidités et des excédents ou déficits de trésorerie potentiels devrait être le pain et le beurre de leur fonction. Cependant, en raison de l'inefficacité de flux de travail archaïques, tels que ceux résultant de la dépendance à l'égard des feuilles de calcul et des portails bancaires, ils sont trop souvent laissés dans l'ombre de ces données importantes.

Grâce à une solution de gestion de trésorerie efficace, les trésoriers d'entreprise sont en mesure d'accroître la visibilité des flux de trésorerie, de réduire les risques et d'améliorer l'aide à la prise de décision stratégique - un avantage concurrentiel important qu'ils pourront apporter à leur organisation.

De même, les responsables de la trésorerie sont essentiels pour fournir des conseils en matière de financement et de trésorerie à la direction générale, ce qui signifie que les prévisions de trésorerie à court et à long terme sont essentielles à leur rôle. Dans de nombreux cas, ils gèrent également des investissements à court terme pour garantir le maintien d'un flux de trésorerie efficace, ce qui signifie que la disponibilité des données de prévision de trésorerie est cruciale pour leur réussite.

Les analystes de la trésorerie sont tributaires de la précision, ce que les systèmes de gestion de la trésorerie ou les feuilles de calcul ne permettent pas toujours. Employés par les organisations pour superviser leurs finances - qui consistent généralement à gérer les flux de trésorerie, les comptes créditeurs et débiteurs, les obligations et les actifs - les analystes de la trésorerie peuvent tirer grand profit de prévisions de trésorerie précises, qui viennent s'ajouter à leur répertoire d'outils d'analyse.

 

Comment AccessPay peut soutenir les prévisions de trésorerie

Tout trésorier ou expert financier doit savoir que la prévision des flux de trésorerie est une expérience itérative, sans solution miracle.

Mais les prévisions pour aujourd'hui ? Nuageux (nous sommes basés à Manchester, après tout) avec une chance d'avoir de la pluie. argent caché.

d'AccessPay Solution de gestion de trésorerie est parfaitement positionné pour fournir la transparence globale de la situation de trésorerie requise pour des prévisions de trésorerie précises. En offrant un tableau de bord personnalisé de la trésorerie, des dettes et des créances de votre organisation - quel que soit le nombre de filiales, de pays ou de devises - la prévision devient une expérience considérablement simplifiée grâce à la richesse des données à portée de main.

Non seulement cela vous permet de voir et contrôle votre argent, mais aussi optimiser il. Notre service automatisé, basé sur le cloud, élimine la nécessité de se connecter à un portail bancaire encombrant et chronophage qui domine votre journée et compromet votre capacité à vous préparer pour l'échéance quotidienne des fonds du marché monétaire.

Grâce à ce temps supplémentaire, vous ou votre équipe pouvez consacrer des heures précieuses à l'étude de vos nouvelles données, ce qui augmente les possibilités de stratégie et de décisions d'investissement judicieuses.

Pour beaucoup, la visibilité accrue permet de découvrir goodies cachésaussi.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la façon dont vous pouvez libérer des millions de fonds de roulement avec La solution de gestion de trésorerie d'AccessPay - ainsi que le rôle des prévisions de trésorerie dans les opérations bancaires mondiales - consultez notre rubrique article complet ici.

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