21 Avr 2022

Embedded Corporate Banking - Qu'est-ce que c'est et comment cela va-t-il vous aider ?

La plupart d'entre nous bénéficient depuis des années d'une expérience bancaire personnelle intégrée.

Nous sommes venus pour prendre La simplicité des applications bancaires va de soi. Il est rare d'appeler sa banque, et encore plus rare d'y entrer - pour beaucoup, même l'utilisation d'un ordinateur pour se connecter est une relique du passé.

Commodité est le nom du jeu. Les entreprises, cependant, n'ont pas cette chance.

Les professionnels de la finance et de la trésorerie sont obligés de transférer de l'argent sur des centaines de comptes chaque jour et chaque transaction peut représenter des milliers de dollars, le tout avec une interface utilisateur loin d'être aussi intuitive que celle de Monzo ou Starling.

Ce n'est pas forcément le cas.

Chez AccessPay, notre mission est de rendre les services bancaires pour les moyennes et grandes entreprises aussi intelligents, simples et sûrs que pour les particuliers.

La clé est la banque d'entreprise intégrée, qui permet aux entreprises de rejoindre la quatrième vague de la banque.

 

Qu'est-ce que la 4e vague bancaire ?

La banque d'entreprise intégrée représente un grand pas en avant pour les entreprises qui mènent des opérations dans tous les secteurs.

À tel point que nous considérons qu'il s'agit d'une nouvelle vague, dans laquelle les consommateurs se trouvent déjà.

Pensons-y de cette façon :

1er Vague: utiliser les agences bancaires en personne pour effectuer des paiements et gérer vos finances. 

2ème Vague: l'avènement de la banque par téléphone. 

3ème Vaguela banque en ligne - ce que la plupart des entreprises utilisent aujourd'hui. 

4ème Vague: embedded banking. Une expérience transparente et sans douleur où les systèmes dorsaux d'une entreprise sont connectés à leurs banques en coulisse. 

Grâce à l'émergence de plusieurs grands noms de la sphère bancaire - ainsi qu'à l'évolution rapide de la technologie mobile - les services bancaires personnels sont devenus un jeu d'enfant.

Il s'agit maintenant de rendre cette expérience universelle, de combler le fossé pour que les entreprises puissent rejoindre la quatrième vague.

Les 4 vagues de la banque d'entreprise intégrée

Nous vivons tous la 4ème vague de la banque dans nos vies personnelles, mais lorsqu'il s'agit d'entreprises, la gestion des finances a toujours été délicate. AccessPay est là pour introduire la banque d'entreprise intégrée.

 

Le cadre intégré de la banque d'entreprise

Les services bancaires intégrés aux entreprises ne sont pas qu'une idée.

Les avantages uniques qu'elle apporte peuvent être attribués au fondateur d'AccessPay, Anish Kapoor.

" Nous avions une vision. C'était il y a dix ans, avant Monzo, avant Starling, avant TransferWise - l'open banking n'avait même pas été inventé en 2012.

"Nous avons été la première solution Bacs basée sur le cloud au Royaume-Uni. L'automatisation des paiements est toujours notre pain et notre beurre, mais les services bancaires intégrés aux entreprises sont bien plus que cela.

"Je pense à ça comme à Uber", poursuit-il.

"Vous sortez, marchez, et continuez votre vie. Aucune transaction évidente n'a eu lieu. Mais, en arrière-plan, vous venez de payer votre chauffeur.

"Cela s'est passé de manière transparente dans les coulisses, intégré à l'application. C'est ainsi que nous imaginons la 4e vague de la banque - une expérience bancaire d'entreprise totalement intégrée."

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Alors, comment ça marche ?

Pour répondre à cette question, nous pouvons nous tourner vers le "cadre de la banque intégrée".

En substance, pour atteindre à la fois Contrôle et Visibilitéchaque entreprise a besoin Connectivité et Automatisation.

En tant que partenaire bancaire intégré pour les entreprises, AccessPay s'engage à fournir un service de premier ordre à chaque étape du processus.

Examinons chacun d'eux plus en détail.

 

Connectivité

Systèmes de back-office sont un élément de base pour de nombreuses entreprises, mais un problème fondamental subsiste : ils ne sont pas nativement connectés aux banques.

Cela signifie que vous ou votre équipe de finance/trésorerie êtes obligés d'effectuer des paiements manuels et de vous connecter à un tas de portails bancaires pendant la majeure partie de la journée.

Pour que vos opérations bancaires soient vraiment florissantes, vous avez besoin d'une solution qui fonctionne avec n'importe quelle banque, n'importe quel rail de paiement et n'importe quel système de bureau de banque.

Solutions Bacs sont indispensables, mais il y a le monde des paiements a tellement plus à offrir. CHAPS, Faster Payments, SWIFT, SEPA... les fournisseurs facturent souvent un supplément pour des fonctionnalités supplémentaires, mais ce n'est pas le cas chez AccessPay.

Que vous soyez un startup perturbatrice ou un société multinationale avec une présence mondialeLa connectivité est au cœur de l'expérience de la banque d'entreprise intégrée.

 

Automatisation

La troisième vague de services bancaires pour les entreprises repose sur des feuilles de calcul, des lecteurs de cartes et des connexions à des portails bancaires.

Non seulement elles sont démotivantes et prennent du temps pour les équipes chargées des finances et de la trésorerie, mais elles peuvent exposer vos opérations au risque et à l'erreur humaine.

Depuis la pandémie de Covid-19, l'importance de disposer de processus financiers hermétiques est devenue beaucoup plus évidente.

Une virgule mal placée ici ou un zéro en trop là peuvent sembler anodins, mais ils peuvent suffire à mettre votre entreprise en difficulté.

L'automatisation élimine les risques et les erreurs humaines, ce qui vous permet de vous concentrer sur ce qui compte vraiment.

 

Contrôle

Audit et conformité restent des sujets brûlants dans le paysage bancaire.

Cependant, il est facile de les laisser de côté, que ce soit en raison de la taille de votre équipe ou de la nature manuelle de vos processus.

Avec l'automatisation, vous créez des processus qui reposent sur le contrôle, la sécurité et la gouvernance.

La banque d'entreprise intégrée signifie sécurité intégrée de niveau bancaire. Cela signifie des contrôles de paiement renforcés. Cela signifie dire adieu à la fraude et à l'erreur humaine.

 

Visibilité

La banque d'entreprise intégrée consiste à rationaliser les mouvements d'argent entrant et sortant de votre entreprise, mais il s'agit aussi de la gérer intelligemment. Les opérations bancaires fonctionnent mieux lorsque vous savez combien d'argent vous avez.

La plupart des entreprises n'ont pas accès à un une vue centralisée de leur trésorerieCe qui devient un problème lorsque ce capital est réparti entre plusieurs pays et filiales.

La banque embarquée est synonyme de gestion de trésorerie, ce qui vous permet de récolter les fruits des données en direct et en temps réel sur les dettes et les créances. Plus besoin de gérer vos finances avec un déficit de 30 à 60 jours.

Au lieu de cela, vous pouvez passer votre temps retrouvé prévisions et stratégies.

 

Les entreprises ont suffisamment de soucis pour ne pas avoir à s'embêter avec des processus bancaires manuels. La banque d'entreprise intégrée est là pour égaliser le terrain de jeu.

 

Faites en sorte que les services bancaires intégrés aux entreprises travaillent pour vous

Nous sommes convaincus qu'il existe un besoin de services bancaires intégrés pour les entreprises dans tous les secteurs.

Les défis actuels auxquels sont confrontés les professionnels de la finance et de la trésorerie sont insoutenables. À mesure que votre entreprise se développe et que le monde bancaire au sens large continue d'évoluer, ces problèmes ne feront que s'amplifier. Si vous souhaitez bénéficier d'un avantage concurrentiel sur le marché, vous ne voulez pas être laissé pour compte.

Si vous savez déjà ce que vous voulez - qu'il s'agisse de la fonctionnalité de l'API ou de la capacité à télécharger automatiquement les flux bancaires - ou vous recherchez une conversation pour découvrir ce qui est le mieux pour votre entreprise, il y a une place pour vous dans la 4e vague de la banque.

Pour commencer votre parcours de banque d'entreprise intégrée, remplissez le formulaire ci-dessous et nous serons à vos côtés pour vous aider.