Gagner du temps et de la visibilité grâce à l'automatisation et à la gestion de trésorerie

Aperçu de l'industrie : Services financiers

Vue d'ensemble

Les entreprises qui relèvent des services financiers - notamment les fintechs, les banques challengers et les entreprises de change - occupent une position unique dans le paysage commercial. Vous êtes bien conscient de l'importance de la modernisation financière, et vous pouvez même aider d'autres entreprises dans leur parcours pour y parvenir.

Cependant, les entreprises appartenant à ce secteur rencontrent généralement un certain nombre d'obstacles qui les empêchent de réaliser leurs grandes ambitions. En général, il s'agit de dégraisser vos processus de paiement et de banque : réduire les coûts, éliminer les risques financiers, augmenter les vitesses et capitaliser sur votre proposition de valeur si importante.

Chez AccessPay, nous admirons cette ambition et ce désir sincère de faire la différence. En fait, nous nous engageons à vous aider à y parvenir. Mais nous reconnaissons également que si vous devez vous associer à quelqu'un, il faut qu'il vous convienne. Des collègues passionnés de technologie qui comprennent vos difficultés, vos défis et vos objectifs.

Grâce à notre plateforme de paiement en nuage et à notre solution de gestion de trésorerie, qui sont compatibles avec toutes les banques mondiales, tous les systèmes de paiement (BACS, SWIFT, CHAPS, Faster Payments) et toutes les applications financières, nous aimons à penser que nous sommes à la hauteur. Dans le cadre de nos partenariats avec des fintechs, des challengers bancaires et des sociétés de change, voici quelques-uns des objectifs les plus communs que nous avons identifiés...

Améliorer la rapidité et l'efficacité

Le temps est le principal fardeau de toute entreprise de services financiers. Souvent, on a l'impression qu'il n'y a tout simplement pas assez d'heures dans une journée. Cela peut être particulièrement vrai pour les startups fintechs et les banques challengers qui doivent encore établir des flux de travail rationalisés ou qui manquent de personnel pour tout faire. Lorsqu'il s'agit d'offres automatisées telles que celles d'AccessPay, il ne s'agit pas seulement de libérer vos équipes financières et opérationnelles.

Bien sûr, il s'agit aussi de cela - l'introduction de nouveaux rails de paiement tels que Faster Payments peut réduire les délais de paiement de plusieurs jours à seulement deux heures, et aucun travail productif n'a jamais été fait lorsque votre esprit est occupé par des pensées de feuilles de calcul, de portails bancaires et de lecteurs de cartes.

Cependant, lorsqu'il s'agit de services financiers, il s'agit de bien plus que cela. Les principaux décideurs, ainsi que les équipes secondaires telles que l'informatique et les produits, ne peuvent que bénéficier de l'automatisation. Le développement en interne d'une connexion à de nouvelles banques peut prendre jusqu'à 12 mois, alors que nous pouvons vous épargner cette tâche et la réaliser pour vous en quelques semaines. Cela vous permet de vous connecter rapidement à des partenaires bancaires sur de nouveaux marchés.

Pour les leaders d'opinion, le temps de bonus de votre entreprise peut être consacré à l'élaboration de stratégies, aux prévisions et à la réalisation de votre proposition de valeur.

Maximiser votre proposition de valeur

De nombreuses entreprises du secteur des services financiers ont une proposition de valeur unique et se donnent pour mission d'aider les autres à mesure que des micro-secteurs de niche, tels que l'insurtech, la paytech et la wealthtech, continuent d'émerger.

AccessPay se trouvent au cœur de votre architecture de paiement, créant une expérience centrée sur le client que vous contrôlez entièrement.

Mais parfois, ce n'est pas seulement le temps qui vous manque pour atteindre ces objectifs, c'est tout simplement la capacité qui vous fait défaut. Et ce n'est pas de votre faute. Les entreprises de ce secteur prospèrent généralement lorsqu'elles travaillent avec de petites équipes composées d'individus partageant les mêmes idées. Mais certains aspects de la vie d'une entreprise peuvent facilement être négligés, comme les audits et les accréditations, l'amélioration de la sécurité et la réduction des risques.

Notre solution peut vous aider à vous mettre en conformité avec la FCA, la PRA et l'EBA, ainsi qu'à éliminer l'erreur humaine et le risque de vos opérations, ce qui vous aidera à maximiser votre proposition de valeur.

Obtenir une meilleure visibilité de la trésorerie

Une meilleure connaissance de votre trésorerie n'est pas seulement un atout, mais la différence entre la stagnation et la croissance. La complaisance et l'ambition. Le manque à gagner et le profit. En ayant une visibilité sur la situation actuelle de votre entreprise en matière de trésorerie - ainsi que sur les dettes et les créances prévues - votre entreprise peut continuer à élargir son champ d'action grâce à des données et des informations supplémentaires.

De nombreux services financiers, en particulier les startups, fonctionnent avec des marges minces, ce qui est compréhensible. Il est donc indispensable de pouvoir réaliser et rapprocher les transactions rapidement et en toute transparence. Cela s'applique également aux banques "challenger", qui sont généralement fortement réglementées et contrôlent l'argent des clients.

Dans cette situation, il est crucial de pouvoir confirmer que votre argent est protégé et qu'il appartient exactement à l'endroit où il doit être - c'est votre réputation qui est en jeu, après tout.

Atteindre la résilience opérationnelle

La FCA et la Banque d'Angleterre demandent désormais aux entreprises de revoir leurs processus afin d'atténuer les risques et de renforcer leur résilience opérationnelle. Il n'a jamais été aussi important de disposer de la bonne infrastructure pour gérer les processus critiques de votre entreprise.

En améliorant la résilience opérationnelle, votre entreprise est moins susceptible de subir des perturbations et est mieux préparée aux crises hors de votre contrôle. Cela se traduira par des processus rationalisés, des temps de réponse plus courts et un modèle économique plus évolutif.

La technologie d'intégration Corporate-to-Bank d'AccessPay automatise les rapports PRA, contrôle et adapte votre fonction financière - vous permettant d'être conforme et prêt pour les audits SYSC et FCA. Notre plateforme élimine également les risques liés aux personnes, tels que les temps d'arrêt du portail bancaire, les failles de sécurité, etc.

En savoir plus sur la résilience opérationnelle

Étude de cas

sainsburys-logo

Lancé en 1997 Banque Sainsbury's est la plus ancienne banque de supermarché du Royaume-Uni. Elle propose de nombreux produits à ses 2,1 millions de clients, notamment des prêts, des services de change, des assurances et de l'épargne.

Au cœur du succès de la banque se trouve l'équipe de la trésorerie, qui supervise et contrôle la trésorerie du groupe par le biais de son système de gestion de la trésorerie (TMS), en surveillant les transactions et en effectuant les paiements au moment où ils sont nécessaires.

L'équipe effectue chaque jour des paiements de trésorerie transfrontaliers de grande valeur via SWIFTMais sans une connexion directe à SWIFT via leur TMS, le processus s'est avéré long lorsqu'il était effectué manuellement.

"Le formatage et le téléchargement des données de paiement pour traiter ces paiements manuellement, puis la vérification de leur exactitude, peuvent prendre des heures. C'est du temps que les membres de notre équipe pourraient consacrer à d'autres tâches cruciales pour le succès de notre banque." - Warren Hyde, directeur des opérations de trésorerie

Discutez avec notre expert en services financiers, Fionn Wilde.

Fionn a une compréhension des solutions SaaS et du paysage financier que peu peuvent égaler.

Que vous soyez une fintech, une banque challenger ou une entreprise de change, Fionn est bien équipé pour vous aider à moderniser vos opérations bancaires.

Pourquoi AccessPay ?

Votre entreprise évolue rapidement et est sur la voie d'une croissance continue. C'est pourquoi il n'y a jamais eu de moment aussi crucial pour automatiser vos opérations de paiement et de gestion de trésorerie. L'équipe d'AccessPay est là pour vous aider.

Nous mettons de l'ordre dans vos opérations financières, en agissant comme le ciment entre vos banques et vos plateformes de back-office. Grâce à une solution entièrement automatisée et basée sur le cloud, vous pouvez vous concentrer sur ce qui compte vraiment, en faisant une croix sur les feuilles de calcul et les processus manuels fastidieux.

Notre site nuage peut être aussi invisible que vous le souhaitez et s'adaptera facilement à votre croissance, qu'elle soit numérique ou transfrontalière. Nous pouvons vous offrir une intégration complète en coulisses ou, si vous avez besoin d'une approche plus consultative, nous pouvons vous proposer des solutions de gestion de la relation client.our autant, notre équipe d'experts internes est toujours à votre disposition pour trouver une solution sur mesure qui réponde à vos besoins.

Vous savez déjà que vous êtes à la recherche de fonctionnalités API et que vous souhaitez simplifier vos prélèvements automatiques ou vous connecter au réseau SWIFT ? Aucun problème. Vous n'êtes pas sûr de vouloir établir une connexion directe d'hôte à hôte avec votre réseau SWIFT ? la banque est ou pourquoi les paiements rapides vous feront gagner du temps ? Nous trouverons ensemble la meilleure approche.

De plus, notre solution de gestion de trésorerie offre une transparence totale des fonds de votre entreprise, ce qui vous permet d'atteindre plus facilement les objectifs plus larges de votre entreprise. Avec AccessPay, vous pouvez voir votre position globale de trésorerie, retrouver contrôle de vos opérations bancaires par l'atténuation des risques, et optimiser vos dépenses grâce à la disponibilité de données plus riches.

Dotée des dernières API (Application Programming Interface) et de la technologie du cloud, la fonctionnalité d'AccessPay permet d'automatiser et d'améliorer les paiements, de renforcer la sécurité et de vous alerter en cas de transactions suspectes, réduisant ainsi le risque de fraude.

Vous pouvez même utiliser notre application mobile pour supprimer le besoin de lecteurs de cartes pour autoriser vos paiements en déplacement.