Comment identifier les transactions suspectes : Détecter les risques et les fraudes au sein de vos opérations financières
Si vous lisez ce blog, vous êtes probablement quelqu'un qui gère au quotidien les opérations financières...
Présentation de Detect
Une organisation sur quatre est touchée par la fraude. Et presque toutes les organisations sont touchées par des erreurs de traitement des paiements. La fraude et les erreurs peuvent coûter à votre organisation du temps, de l'argent et même une atteinte à sa réputation.
Detect est le complément essentiel de sécurité des paiements pour les utilisateurs d'AccessPay qui cherchent à stopper la fraude et les erreurs avant le traitement des fichiers de paiement.
Que peut faire Detect pour vous ?
Améliorer les contrôles des paiements
Grâce à une combinaison de règles prédéfinies et d'intelligence artificielle, Detect réduit considérablement la possibilité que des transactions erronées passent entre les mailles du filet.
Détecter rapidement les fraudes aux paiements
Grâce à une série de déclencheurs et de règles, Detect signale les éventuelles tentatives de fraude au moment de l'initiation du paiement.
Des renseignements pour vous aider à agir rapidement
Detect vous aide à agir rapidement. Toute irrégularité est signalée dès que votre fichier de paiement entre dans la plateforme AccessPay.
Comment fonctionne Detect ?
Detect utilise un ensemble de règles prédéfinies qui peuvent être adaptées pour construire un profil continu d'activité irrégulière pour votre organisation. L'activité irrégulière est ensuite signalée par un système de feux tricolores qui indique les transactions individuelles qui nécessitent votre attention.
Detect est un outil d'alerte et ne supprime pas automatiquement les transactions individuelles. La suppression est gérée par l'utilisateur qui examine l'information.
Quelles sont les règles disponibles avec Detect ?
- Créanciers non comptabilisés
- Créanciers payés plus d'une fois dans un même dossier
- Créanciers ayant payé le même montant plus d'une fois dans le même dossier
- Seuils sur le nombre total de transactions
- Seuils sur le montant total de la transaction
- Seuils sur les montants des transactions individuelles
Si seulement ils avaient détecté : Des cas d'utilisation dignes d'intérêt pour l'actualité
Sous-payer accidentellement le personnel
Certaines organisations bien connues ont récemment fait la une des journaux en sous-payant accidentellement leur personnel. Si l'erreur avait été signalée avant que la Paie ne soumette le fichier de paiement, ce cauchemar de relations publiques aurait pu être évité.
(source)
Fraude
Une organisation a été victime d'une fraude au PDG par le biais d'un faux courriel envoyé à l'équipe financière demandant de payer un fournisseur de toute urgence. Ce courriel aurait pu être signalé comme un créancier non reconnu s'il avait été vérifié avant que le paiement ne soit effectué.
(source)
Valeur Seuil
Un employeur a accidentellement payé un employé 300x son salaire. L'employé a pris l'argent et s'est enfui. Cet incident aurait pu être signalé comme un dépassement du seuil de valeur de transaction si le fichier de paiement avait été vérifié avant d'être traité.
(source)
Passez à Detect maintenant
Si vous souhaitez une démonstration complète du fonctionnement du module complémentaire, veuillez nous contacter via le formulaire.
FAQ sur la détection
Avec quel type de fichier et de paiement Detect est-il compatible ?
Tout type de fichier peut être utilisé pour les soumissions à Bacs et Faster Payments (FPS).
Combien de transactions Detect peut-il analyser par fichier ?
Fichiers contenant 15 000 transactions ou moins
Tous les utilisateurs peuvent-ils accéder aux résultats de Detect ?
Non. Seuls les utilisateurs disposant des autorisations adéquates peuvent examiner les résultats afin de respecter la séparation des tâches entre les utilisateurs.
Les règles de pointage peuvent-elles être modifiées ?
Oui. Les règles peuvent être créées, modifiées et supprimées à tout moment par les utilisateurs disposant des autorisations appropriées. Les modifications doivent être effectuées avant le téléchargement d'un fichier pour que les nouvelles variables des règles s'appliquent à ce fichier. Les règles ne peuvent pas non plus être mises à jour rétroactivement pour modifier des scores existants.
Detect est-il disponible pour les bureaux agréés par le Bacs ?
Detect n'est pas actuellement disponible pour ceux qui utilisent la solution Bacs Approved Bureau d'AccessPay.
