Comment une grande banque a rationalisé les paiements en intégrant son système de gestion de trésorerie au réseau SWIFT.

Lancé en 1997 Banque Sainsbury's est la plus ancienne banque de supermarché du Royaume-Uni. Elle propose de nombreux produits à ses 2,1 millions de clients, notamment des prêts, des services de change, des assurances et de l'épargne.

Au cœur du succès de la banque se trouve l'équipe de la trésorerie, qui supervise et contrôle la trésorerie du groupe par le biais de son système de gestion de la trésorerie (TMS), en surveillant les transactions et en effectuant les paiements au moment où ils sont nécessaires.

Relever le défi des processus manuels dans l'ensemble des opérations de trésorerie

L'équipe effectue chaque jour des paiements de trésorerie transfrontaliers de grande valeur via SWIFTMais sans une connexion directe à SWIFT via leur TMS, le processus s'est avéré long lorsqu'il était effectué manuellement.

"Le formatage et le téléchargement des données de paiement pour traiter ces paiements manuellement, puis la vérification de leur exactitude, peuvent prendre des heures. C'est du temps que les membres de notre équipe pourraient consacrer à d'autres tâches cruciales pour le succès de notre banque." Warren Hyde, directeur des opérations de trésorerie

Sainsbury's Bank voulait de l'aide pour éliminer ces processus manuels, en intégrant leur système de gestion de trésorerie directement à SWIFT. AccessPay a aidé Sainsbury's Bank à atteindre cet objectif.

Simplifier les paiements du Trésor

La clé de la réussite de leur projet d'intégration a été la création de fichiers de paiement compatibles avec les systèmes back-office existants de la banque Sainsbury's et avec les systèmes d'information de l'entreprise. SWIFT.

L'interopérabilité entre les deux permettrait à la banque d'assurer un traitement direct des fichiers de paiement via le réseau SWIFT, sans qu'il soit nécessaire de ressaisir manuellement les données ; l'équipe pourrait alors se concentrer sur les approbations, les analyses et d'autres tâches stratégiques au sein de la fonction de trésorerie.

Nous avons travaillé en étroite collaboration avec la Sainsbury's Bank et son fournisseur TMS pour atteindre cet objectif, en établissant des spécifications pour les nouveaux formats de fichiers de paiement qui pourraient facilement être transférés par la plate-forme AccessPay sans apporter de changements de format à d'autres systèmes.

L'expertise technique de notre équipe d'ingénieurs a été mise en évidence lors de la construction d'une nouvelle infrastructure permettant de connecter les systèmes de Sainsbury à l'Internet. SWIFT afin de rationaliser le traitement des paiements de trésorerie.

"Tout au long du projet, le support client d'AccessPay a été excellent. Ils ont fourni des conseils d'experts sur SWIFT, nous aidant à comprendre ce qui était nécessaire pour automatiser entièrement nos paiements de trésorerie, et ont assuré la liaison avec nos fournisseurs de systèmes pour nous aider à créer les formats de fichiers de paiement idéaux pour le travail. L'équipe nous a régulièrement informés de l'avancement du projet, de sorte que nous savions exactement ce qui se passait à chaque étape." Warren Hyde, directeur des opérations de trésorerie

Transformation de la trésorerie pour Sainsbury's Bank

Grâce à l'intégration rendue possible par la plateforme AccessPay, les paiements de trésorerie transfrontaliers de Sainsbury's Bank sont désormais entièrement automatisés. Les membres de l'équipe n'ont donc plus besoin de traiter manuellement les fichiers de paiement ou de saisir eux-mêmes les données, ce qui leur permet de gagner du temps sur les processus clés de la trésorerie et d'accroître la productivité de l'ensemble de la fonction.

L'automatisation du processus de paiement atténue également le risque de fraude et d'erreur, tout en garantissant qu'il n'y a pas de paiements manqués pour soutenir l'efficacité opérationnelle requise par l'équipe de la trésorerie. Parallèlement au processus de paiement de la trésorerie, Sainsbury's Bank utilise également la solution de gestion de trésorerie d'AccessPay pour améliorer la visibilité globale de la trésorerie.

Grâce à la connexion à SWIFT, l'équipe reçoit désormais des relevés intrajournaliers et de fin de journée sous la forme de messages MT940 et MT942. Ces données peuvent ensuite être regroupées et analysées par différentes banques, comptes, pays et entités, ce qui permet de mieux comprendre et contrôler les liquidités mondiales.

Grâce à AccessPay, la banque bénéficie d'une récupération automatisée des relevés dans l'ensemble de son parc bancaire toutes les heures, ce qui permet à l'équipe d'examiner sa position de liquidité en temps quasi réel, qui peut ensuite être consolidée avec le TMS du groupe pour un rapprochement ultérieur.

"Sans AccessPay, nous aurions dû revenir aux anciens processus manuels et nous n'aurions pas la surveillance de notre trésorerie dont nous bénéficions aujourd'hui. La plateforme a transformé notre façon de travailler pour le mieux." Warren Hyde, directeur des opérations de trésorerie

Une expansion progressive des services AccessPay

Après la mise en œuvre réussie d'AccessPay pour soutenir la fonction de trésorerie, Sainsbury's Bank a commencé à envisager de soutenir la fonction financière au sens large en faisant passer les paiements britanniques par AccessPay.

"AccessPay avait une liste impressionnante de clients qu'elle avait aidés à atteindre le même objectif d'efficacité, notamment des institutions financières comme la nôtre. Nous étions convaincus que l'équipe serait en mesure de répondre à nos besoins et de transformer nos opérations."  Warren Hyde, directeur des opérations de trésorerie

L'offre de paiements a été plus progressive et a nécessité que l'équipe de développement d'AccessPay fournisse des informations et des fonctionnalités sur le produit. Le système a été mis en service en juin 2020.

Regarder vers l'avenir

Après un partenariat fructueux avec la Sainsbury's Bank, nous continuons à travailler en étroite collaboration pour continuer à répondre à leurs besoins de transformation et de réglementation. Nous continuons à travailler ensemble pour améliorer encore leurs processus de trésorerie back-office.

"Nous sommes vraiment satisfaits d'AccessPay. La plateforme est fiable, intuitive et facile à naviguer pour notre équipe. De plus, le support client est excellent, non seulement pendant la livraison du projet, mais aussi après. Ils sont toujours prêts à nous aider pour tout ce dont nous avons besoin et pour les nouveaux projets. Nous sommes impatients de poursuivre cette relation à l'avenir." Warren Hyde, directeur des opérations de trésorerie