18. loka 2021

Treasury-tiimin valmistautuminen vuoteen 2022

Yritysten rahastonhoitajan rooli on kehittynyt viime vuosikymmenen aikana.

Vuoden 2008 finanssikriisin jälkeen varainhoitajat ovat 2010-luvulla toimineet perinteisten tehtäviensä lisäksi riskienhallintapäällikköinä, yritysstrategian neuvonantajina, säännösten noudattamisesta vastaavina henkilöinä, datatieteilijöinä, sääntelystä vastaavina henkilöinä ja likviditeettiriskien hallitsijoina.

Ongelmana tässä on se, että osa perinteisemmistä taidoista, jotka ovat yhtiön rahastonhoitaja ovat jääneet taka-alalle.

Kuten hyvin tiedätte, vuosikymmenen kestäneen talouden vakauttamisen tuoma monimutkaisuus meni täysin sekaisin, kun monet uusia monimutkaisuuksia, joita syntyy koko 2020-luvun alun ajan..

Ympäri maailmaa ihmiset etsivät vastauksia FinTechin tulevaisuuteen: tarjoaako treasury-palvelut ratkaisun? Onko reaaliaikainen kassanhallinta täällä jäädäkseen? Ja mitkä ovat tulevien vuosien treasury-trendit?

Olemme täällä auttamassa juuri siinä.

Tarkastelemalla joitakin 2022 treasury-trendejä ja tunnistamalla nykyiset ongelmat AccessPayn tiimi auttaa sinua varmistamaan yrityspankkiratkaisusi.

Korkojen ja riskien käsittely digitaalisessa kassassa

Korkojen käsittely on aina riskialtista. Monet vuosituhannen vaihteen rahoitusalan ammattilaiset eivät ole koskaan joutuneet työskentelemään sillä tavalla, jota vaadittiin ennen vuotta 2007.

Halvemmat, perinteisemmät pääomamarkkina- ja rahoitustehtävät ovat vähentyneet, kun otetaan huomioon edullisten ja edullisten yön yli -rahoitus.

Kiinnostuneiden korkojen pysyminen vakaana on harvoin taattu, joten on aina tärkeää, että tiimisi ovat valmistautuneet pahimpaan. Tämä ei ole koskaan ollut niin totta kuin parin viime vuoden aikana.

Vuoden 2020 alussa monet treasury-tiimit odottivat korkojen nousua, koska niiden lasku oli jatkunut vuonna 2019.

Kuten nyt tiedämme, näin ei todellakaan ollut.

treasury-team-member-considering-interest-rates

2020-luvulle on tähän asti ollut ominaista matala korkotaso, mutta varainhoidosta vastaavien tiimien pitäisi varautua siihen, että näin ei enää ole.

Maaliskuun 11. päivänäth 2020, korot laskivat ennätysalhaiselle 0,25%:n tasolle - laskua 0,75%:stä - ennen kuin ja laski edelleen vain 8 päivää myöhemmin 0,1%:iin..

Vaikka tämän on tarkoitus auttaa johtavassa asemassa olevia rahoitus- ja kassanhoitotehtävissä työskenteleviä, on helppo ymmärtää, miten tällainen epävakaus aiheutti epävarmuuden aaltoja kaikissa tiimeissä maailmanlaajuisesti.

Oppiminen sopeutumaan ja ennakoimaan korkotason muutoksia - erityisesti kun otetaan huomioon, että Vuosi 2022 voi merkitä uuden taloudellisen vakauden aikaa. - on todennäköisesti ratkaisevan tärkeä taito rahoitusalan ammattilaisille vuonna 2022.

Sopeutumiskyvystä puheen ollen...

Sopeutuminen "uuteen normaaliin

Työskentely kotoa käsin ei ole menossa minnekään.

Tämä ei tarkoita sitä, että työskentelisimme yksinomaan kotoa käsin - yritykset ympäri maailmaa ovat tehneet paluun kasvokkain pidettäviin kokouksiin, virkamieskeskusteluun ja ylihintaisiin kahvimatkoihin.

Valtiovarainministeriö on luonteeltaan yhteistyöhön perustuva tieteenala, joka kukoistaa ideoiden ja erilaisten näkökulmien tuottamisen kautta. syntyy parhaiten fyysisen vuorovaikutuksen kautta.

Varainhoidon johtajien on kuitenkin osoitettava olevansa tietoisia siitä, että joustavuus on niin sanottu "uusi normaali", joka edellyttää uusia menetelmiä ja tekniikoita tuottavuuden maksimoimiseksi.

Enää ei ole kyse kassanhallintajärjestelmistä ja tiimin laajuisista automaatiopalvelut (tästä lisää hetken kuluttua), joka on elinkelpoinen nautinto tai ylellisyys. Digitaalisella aikakaudella ne ovat tarpeet.

Mainitsemisen arvoista on myös se, että kuten aina, geopolitiikka on edelleen ... epävarmaa.

Vaikka Brexit ei enää hallitse otsikoita (hurraa), sen vaikutukset tuntuvat edelleen neuvottelujen jatkuessa.

Monet yritykset pyrkivät perustamaan ylimääräisen eurooppalaisen treasury-keskuksen, kun taas toiset odottavat euromääräisten maksujen lisääntyvän koko vuoden 2022 ajan.

kotoa käsin työskentely

Vuonna 2022 kassanhallintatiimien on löydettävä tehokas ja joustava tasapaino henkilökohtaisen yhteistyön ja kotoa käsin tehtävän työn "uuden normaalin" välillä.

Miten voit valmistaa varainhoitotiimisi epävarmuuteen?

Ennen rahoitusalan ammattilaisilla oli vain "nenä" erilaisiin tehtäviin, mutta se ei enää riitä. Hallintoneuvosto ja sääntelyviranomainen haluavat nähdä näyttöön perustuvia sijoitusstrategioita.

Kun haasteet lisääntyvät horisontissa, on aika muuttaa lähestymistapaa.

Vastaus on automaatio ja analytiikka.

Kuten edellä mainittiin, korkotason nousu luo sekä riskejä että mahdollisuuksia, joten optimaalisten treasury-tiimien on keskityttävä lisäarvoa tuottaviin toimintoihin, mikä tarkoittaa sitä, että kaikki muu kuin tämä voidaan ja pitäisi automatisoida - tämä on keskeinen vuoden 2022 treasury-trendi.

Automaation käyttöönotossa olisi keskityttävä kolmeen keskeiseen osa-alueeseen, jotta tämä tapahtuisi: Riskienhallinta, data-analyysi ja varojen keskittäminen.

Riskienhallinta: Kriisi siirsi painopisteen oman pääoman tuotosta likviditeettiin. Voit nyt automatisoida likviditeettiraportoinnin ennalta määriteltyjen sääntöjen, riskien ja rajojen perusteella. Raportointi poikkeuksista, nyt rahastonhoitaja joutuu toimimaan vain silloin, kun ongelma ilmenee, jolloin hänellä on enemmän aikaa keskittyä markkinoiden tuottoihin.

Tietojen analysointi: Kriisi ja matalat korot johtivat siihen, että varainhoitajat eivät enää jahdanneet operointitiimejään yhtä kiivaasti varhaisten positioiden perään, koska markkinoilla ei ollut todellista kannustinta käydä kauppaa aikaisin päivällä. Kun korot nousevat, analyytikot eivät halua viettää joka aamu tuntikausia keräämällä tietoja viime yön saldosta ja tuottamalla luvun, joka on jo vanhentunut, kun se saadaan aikaan. Haluat lopullisen keskitetyn kassatilanteen, kun saavut aamulla työpöydän ääreen.

Varojen keskittäminen: Automatisoidut käteisvarojen hallintatyökalut auttavat treasury-tiimejä tunnistamaan nopeasti ja helposti pankkitoiminnan eri osissa olevat sijoittamattomat käteistaskut. Kun analyysit tuovat esiin käyttämättömät käteisvarat, varainhoitajat voivat tuoda esiin pankkien lisätuotteiden ja -palvelujen, kuten notional poolingin ja cross-currency poolingin, tarpeet ja neuvotella pankkikuluista.

Ei ole epäilystäkään siitä, etteikö automatisoinnilla voisi vapauttaa kassavarojen resursseja, ja tämä tulee vain korostumaan korkojen noustessa.

Käteisvarojen ja maksuvalmiuden hallinta yksinkertaistettuna

Riskienhallinnan, tietojen analysoinnin ja varojen keskittämisen automatisointi ei ole koskaan ollut helpompaa, kunhan annat tiimillesi oikean työkalun tehtävään.

AccessPay-alustassa on täydellinen valikoima automatisoituja kassanhallintatyökaluja, joiden avulla tiimisi voi automatisoida esimerkiksi seuraavat asiat rahoitus- ja kassavarojen raportointi ja päivän lopun täsmäytys ja auttaa sinua samalla saavuttamaan usean pankin näkyvyys koko pankkitoiminta-alueellasi.

Alustamme toimii integraatiokerroksena kaikkien pankkien ja taustajärjestelmien välillä, mikä tarkoittaa, että yhden käyttöliittymän avulla voit luoda ja automatisoida saumattomia kassanhallinnan työnkulkuja riippumatta siitä, kuinka monta TMS-järjestelmää sinulla on, ERP ja pankit, joiden kanssa työskentelet.

Lisätietoja, varaa demo kanssamme tänään.