Näe, hallitse ja optimoi automatisoidulla kassanhallinnalla.

Joskus suuren menestyksen saavuttaminen ei vaadi paljon - kuten silloin, kun hyödyt esim. automatisoitu kassanhallintaratkaisu.

Kuten viinitarhan omistaja, joka yrittää kiirehtiä rypäleitä viinintekijälle onnistuneen sadonkorjuun jälkeen, sinun pitäisi aloittaa poimimalla matalalla roikkuvat hedelmät. Talous- ja rahoitusjohtajien, pääjohtajien, konsernin taloushallinnon jäsenten tai yritysten rahastonhoitajien kannattaa tähdätä nopeisiin voittoihin käteisvarojen ja kassanhallinnan hallinnassa, jotka tasoittavat tietä voittoisalle tulevaisuudelle.

Koska treasury-toiminnoilla nähdään yhä useammin olevan ainutlaatuisia taitoja, joiden avulla voidaan parantaa tulosta, treasury-ammattilaisia pyydetään tuottamaan lisäarvoa kassanhallinnan lisäksi.

Nykyaikaiselle rahastonhoitajalle - joka painii perinteisten tehtävien ja hallituksen asettamien strategisten odotusten kanssa - tämä tarkoittaa, että hän pystyy tekemään seuraavaa nähdä, valvoa ja optimoida käyttöpääomaa..

Ensimmäinen ajatuksesi maailmanlaajuisen kassanäkyvyyden ja ennusteiden laatimiseksi saattaa olla, että siirtyä ERP- tai TMS-järjestelmään - mutta me kerromme, miten AccessPayn kaltainen automatisoitu kassanhallintaratkaisu hoitaa homman paremmin.

Mitä tarkoittaa, että näet, hallitset ja optimoit rahavarojasi?

Miten automatisoitu kassanhallinta auttaa sinua näkemään, valvomaan ja optimoimaan?

Automaattinen kassanhallintaratkaisu voi auttaa varainhoitajia saavuttamaan kaikki nämä kolme tavoitetta, sillä sen avulla voit seurata tarkemmin käteisvaroja ja likviditeettiä, minimoida riskejä ja hyödyntää investointimahdollisuuksia voiton tuottamiseksi.

Tutustutaan tarkemmin kuhunkin osaan.

KATSO: Reaaliaikainen kassavarojen ja likviditeetin raportointi

Monen pankin maailmanlaajuinen käteisvarojen näkyvyys - Oikea-aikaisen kassanäkyvyyden saavuttaminen voi viedä rahastonhoitajan roolin.

Yrityksen kassatilanteen kuvaaminen useiden CSV-latausten, lukuisten taulukkolaskentataulukoiden ja tuntikausien täsmäyttämisen avulla on aikaa vievää. Ja se on vielä suurempi tehtävä, kun on kyse useista pankkijärjestelmistä tai tytäryhtiöistä eri puolilla maailmaa.

Automaattisen kassanhallintaratkaisun avulla usean pankin käteisvarojen näkyvyys antaa aarteille mahdollisuuden kerätä koko konsernin kattavat käteisvarat ja raportoida globaaleista likviditeettitarpeista reaaliaikaisesti. Strateginen päätöksenteko on sinun ja yrityksesi kannalta aivan nurkan takana.

Koordinoi ja määritä tiedot - Eikö elämä olisi helpompaa, jos kaikki olisi järjestetty juuri niin kuin haluat sen näyttävän? Analyytikot yrittävät tuntikausia koota tietoja yhteen, jotta voit tarkastella tietoja juuri haluamallasi tavalla. Vain aloittaakseen kaiken alusta seuraavana päivänä.

AccessPayn kassanhallintaratkaisun avulla tietoja voidaan määrittää reaaliaikaisesti pankkitoimittajan, valuutan, maan ja organisaation oikeushenkilön perusteella. Elämä on paljon helpompaa, kun tiedät, mikä on mitä ja missä on missä, vai mitä?

Havaitseminen - Big data! Olemme kaikki kuulleet, että se on suuri lupaus varainhoidolle ja rahoitukselle. Kun tiedot ovat saatavilla reaaliajassa ja luettavassa muodossa, voimme tehdä päätöksiä nopeasti.

Tietolähteiden kasvaessa myös poikkeamien havaitsemisen tarve kasvaa. Kun taloushallinnon tiedot pursuavat, sääntöjenvastaisuuksien havaitseminen on vaikeaa. Ja kun käytät taulukkolaskentamallia, jossa työskentelet arkilta ja välilehdeltä toiselle, se on yksinkertaisesti mahdotonta.

Rahastonhoitajien onneksi automaattinen kassanhallintaratkaisu voi vertailla tietoja vakiomaksuprofiileihin. Tämä auttaa käyttäjiä havaitsemaan poikkeamat, käyttämättä jääneet tilaisuudet ja parannuskohteet. Ehkä tässä lupauksessa on sittenkin jotain perää...

CONTROL: Varainhoidon riskienhallinta

Minimoi tappio - Riskienhallinnan korostaminen on jatkunut tasaisesti finanssikriisin alkamisen jälkeen. Kymmenen vuotta myöhemmin varainhoitajat ovat siirtyneet pelkän kassanäkyvyysraportoinnin sijaan syvällisempään riskien vähentämiseen.

Koskaan aikaisemmin ei ole ollut suurempia perusteita sille, että yritys minimoi tappiot kuin nykyään. Koska makrotaloudellinen toimintaympäristö on erittäin epävakaa ja valuuttakurssit epävakaat, raportointi on erittäin tärkeää, jotta havaintoihin voidaan reagoida myönteisesti ja ennakoivasti.

Käyttämällä kassanhallintaratkaisua suurten riskien raportointiin, yritysten välisten siirtojen hallintaan, negatiivisten luottokorkojen vähentämiseen ja valuuttakurssiriskien minimoimiseen varainhoitajat voivat olla tyytyväisiä, kun he auttavat minimoimaan tappiot mahdollisimman pienellä vaivalla.

Ei vain tämä, vaan tervetullut käänne (ha). pois taulukkolaskennasta voi ja will vähentää huomattavasti inhimillinen erehdyssekä ehkäistä sisäisiä petoksia lisäämällä avoimuutta kaikkialla.

Nuohous - Rahastonhoitajat, jotka haluavat optimoida korkomaksut, minimoida ylijäämävarojen lainakustannukset tai yksinkertaisesti parantaa yleistä likviditeettiä, voivat tehdä sen keskittämällä kaikki käteisvaransa yhdelle tilille, jossa korko on korkein.

Yleensä tämä tehtävä edellyttää maksujen rutiininomaista manuaalista syöttämistä, mikä on sekä virhealtista että vaikeasti ylläpidettävää. AccessPayn automatisoitu kassanhallintaratkaisu integroituu suoraan maksujen käsittelyjärjestelmään, jolloin manuaaliset pyyhkäisytehtävät jäävät pois, eikä ihmisen toimenpiteitä tarvita.

OPTIMISE: Kannattavien Treasury-taktiikoiden toteuttaminen

Analyysi - Rahoitus- ja kassanhallintatoiminnon rakenteen ymmärtämiseksi kassanhallinta-analyytikkojen on kerättävä reaaliaikaista tietoa käteisvaroista alueittain, valuutoittain, pankeittain ja oikeushenkilöittäin. Tämä vie yleensä paljon aikaa, kun täsmäytetään taulukkolaskentaohjelmilla tai jopa Treasury Management System -järjestelmällä. analysointi tiedot.

Kassanhallintaratkaisut siirtävät kassanhallinnan roolia tietojen keräämisestä analysointiin ja strategian toteuttamiseen. Rutiinitehtävät, kuten tiliotteiden syöttäminen ja täsmäytys automatisoidaan, jolloin voit käyttää aikaa töihin, jotka voivat parantaa tulosta.

On-Demand - Kun sinun on tuotettava raportteja, jotka sisältävät täydelliset, tarkat ja ajantasaiset tiedot nykyisestä kassatilanteesta tai tulevista likviditeettiennusteista, voi olla turhauttavaa kohdata monia esteitä, joita joudut kohtaamaan vain näiden vaatimusten täyttämiseksi.

AccessPayn avulla se on helppoa. Räätälöidyt organisaation raportointitarpeet voidaan määrittää ja toimittaa pyynnöstä, jolloin voit tuottaa yksityiskohtaisia raportteja, jotka sisältävät ajantasaisimmat tiedot.

Ennusteet - Kun käyttöpääomasi näkyvyys ja hallinta lisääntyy, uusia tietoja voidaan käyttää tehokkaasti kassavirtaennusteiden tekemiseen.

Olitpa sitten käteisvaroja täynnä tai jatkuvasti pulassa, ennustamisen merkitys on ilmeinen ja hyvin dokumentoitu..

Sijoitusmahdollisuudet - Me kaikki tiedämme, millaisia hyötyjä Sweeping voi tarjota niille, jotka haluavat pitää lainakustannukset mahdollisimman pieninä, parantaa likviditeettiasemaansa tai optimoida korkopositionsa. Tämä näkemys koskee kuitenkin tätä hetkeä, ei tulevaisuutta. Tämän saavuttamiseksi ennustaminen on olennaisen tärkeää.

Kassanhallintaratkaisun avulla et hyödy pelkästään reaaliaikaisista tiedoista, vaan voit myös tuottaa regressioanalyysiin perustuvia ennusteita, jolloin voit hyödyntää varhaisia sijoitusmahdollisuuksia edulliseen korkoon, tehdä siirtoja hedge-rahastoihin ja lopulta säästää rahaa.

Automatisoidussa kassanhallintaratkaisussa ei ole haittapuolia

Kun viinitarhan omistaja vie rypäleet viininviljelijälle, hänen työnsä on tehty kauden ajaksi.

Valitettavasti näin ei ole meidän kannaltamme. Valtiovarain- ja rahoitusalan ammattilaisten on täytettävä nämä tavoitteet päivittäin.

Osoitteessa AccessPayn automatisoitu kassanhallintaratkaisuNykyaikaisen rahastonhoitajan työ on kuitenkin paljon helpompaa.