25. tammi 2022

Yritysten varainhoitajien ei pitäisi käyttää taulukkolaskentaohjelmia käteisvarojen ennustamiseen - tässä on syy siihen.

Useimmissa yritysorganisaatioissa kassanhoitajien kassavirtaennusteet perustuvat edelleen taulukkolaskentaan.

Mutta kun innovatiivinen uusi ennusteteknologia nousee esiin, voiko tämä uudenlainen teknologia horjuttaa MS Excelin valta-asemaa ja auttaa varainhoito- ja rahoitusalan ammattilaisia voittamaan epätarkkojen tietojen aiheuttaman ongelman?

Haluaisimme uskoa niin.

Tarkkuus, valvontaja tehokkuus ovat keskeisiä tekijöitä nykypäivän liiketoimintaympäristössä. Kassavirran ennustaminen ei poikkea tästä.

Tieto siitä, mitä käteisvaroja sinulla on käytettävissäsi tulevaisuudessa - sekä kyky hallita niitä ja optimoida ne myöhemmin - on ensimmäinen askel mahdollisten käteisvarojen puutteiden tunnistamisessa ja ylijäämärahan käytön parantamisessa.

Se voi myös auttaa vähentämään riippuvuutta rahoituksesta tarjoamalla asianmukaista ja oikea-aikaista tietoa siitä, onko organisaatiollasi riittävästi likviditeettiä velvoitteidensa täyttämiseen.

Jos olet vastuussa - käteisvarojen ja maksuvalmiuden hallinta ja huomaat, että nykyiset käteisvarojen ennakointitekniikat ovat tehottomia organisaatiossa, on erittäin tärkeää tarkastella heikosti toimivia prosesseja.

 

"Olemme aina tehneet sen niin"
Valtiovarainhoidon ja rahoituksen ammattilaiset

 

Tehokas, tuttu ja joustava. On helppo ymmärtää, miksi MS Excel on kassanhallinta- ja rahoitusalan ammattilaisten kieli, kun kyse on kassavirtaennusteista.

Käyttäjäystävällisten ominaisuuksien ja tavallisen liiketoimintaohjelmiston lisenssin lisäksi vain vähäisten lisäkustannusten ansiosta se on myös kätevä.

Suurille yritysorganisaatioille, jotka tukeutuvat kassavirtaennusteisiin investointistrategioiden ja monimutkaisten liiketoimintapäätösten suunnittelussa, se voi kuitenkin olla mahdollinen rasite.

Seuraavassa on neljä syytä, miksi sinun pitäisi harkita vaihtoehtoja taulukkolaskentaohjelmille kassavirran ennustamiseen.

 

PERUSTELU #1 - Aikaa, aikaa ja lisää aikaa

Manuaaliset prosessit, tiedonkeruu ja hallinnolliset tehtävät. Sanat, jotka varmasti saavat jokaisen yrityksen rahastonhoitajan pelkäämään.

Yritysten varainhoitajat ja johtavat taloushallinnon ammattilaiset ovat perinteisesti hyväksyneet nämä jokapäiväiset tehtävät toimialan olennaisena osana. Taulukkolaskentaohjelmat, joita on käytetty tietojen keräämiseen, seurantaan ja täsmäyttämiseen vuosien ajan, ovat muuttuneet niin monimutkaisiksi, kietoutuneiksi ja laajalti käytetyiksi, etteivät kassanhallinnan ja rahoituksen ammattilaiset pysty keksimään vaihtoehtoista menetelmää kassavirran ennustamiseen.

Yrityksissä, joilla on erilaisia pankkisuhteita, useita tilejä eri pankeissa ja useilla alueilla, tämä tarkoittaa, että lähes puolet kassanhallinta-analyytikon ajasta voi kulua pelkästään tiliotteiden täsmäyttämiseen.

Vaikka monet väittävät, että kassanhallintajärjestelmän (Treasury Management System, TMS) käyttöönotolle on olemassa selkeä diagnoosi, budjetissa ei vain ole tarpeeksi varoja, jotta se olisi kannattava taloudellinen investointi.

MUTTA se, että TMS ei ole toteuttamiskelpoinen vaihtoehto, ei tarkoita, että automaatio olisi saavuttamattomissa. On olemassa muita taktiikoita, ratkaisuja ja parannuksia, joilla voidaan saavuttaa samanlaisia tai jopa parempia tuloksia - ja murto-osalla kustannuksista.

 

 

PERUSTELU #2 - TMS:llä täydentäminen on kallista.

Ymmärrämme, että vaikka TMS-järjestelmän käyttöönotto on kallis ratkaisu, se on monille talous- ja rahoitusalan ammattilaisille nirvanaa. Taulukkolaskentaohjelmat eivät useinkaan riitä, joten TMS:n käyttöönotto voi tuntua houkuttelevalta.

Treasury-ohjelmistoihin kuuluu kuitenkin muutakin kuin TMS, ja halutut tulokset voidaan saavuttaa paljon halvemmalla kuin voisi kuvitella.

Tämä johtuu osittain tekniikan kehittymisestä ja osittain siitä, että markkinoilla on nykyään saatavilla laaja valikoima kassanhallinta- ja rahoitusohjelmistoja. Nykyään voit vastata kassanhallinta- ja rahoitustoiminnon yksilöllisiin tarpeisiin skaalautuvilla ja joustavilla kassanhallintasovelluksilla, jotka voit ostaa ja ottaa käyttöön aikataulusi ja resurssisi mukaan.

Haluttujen automaatiotavoitteiden ja erityisten treasury-vaatimusten saavuttaminen ei enää vaadi mittavaa budjettia - sinun on vain ymmärrettävä, mitä treasury-kipupisteitä haluat ratkaista, tunnistettava työkalut, jotka voivat ratkaista tämän puolestasi, ja rakennettava liiketoiminta-asiakirja, jolla perustellaan siirtyminen taulukkolaskentaohjelmista.

 

PERUSTELU #3 - Taulukkolaskentaohjelmissa tehdyt virheet siirtyvät ennusteisiin.

Kassavarojen ennustamisessa taulukkolaskennan virheet voivat aiheuttaa suuria ongelmia varainhoito- ja rahoitusalan ammattilaisille, ja niiden jatkuva käyttö on riskialtis päätös useista syistä.

Itse asiassa, kuten raportoi Forbes, "useiden tutkimusten mukaan lähes yhdeksän kymmenestä taulukkolaskentaohjelmasta (88%) sisältää virheitä" - hätkähdyttävä tilasto, joka on suurelta osin seuraavanlainen. inhimilliset virheet ja ikävät manuaaliset prosessit.

Yksinkertaisista virheellisistä tai puuttuvista tiedoista monimutkaisempiin kaava- ja makrotason virheisiin; virheellisen taulukkolaskentaohjelman käyttäminen kassanhallinta- tai rahoitustoiminnossa voi aiheuttaa operatiivisia riskejä, jotka voivat johtaa vakaviin seurauksiin.

Strategiset päätökset tehdään sen perusteella, mitä näissä laskentataulukoissa ilmoitetaan, ja mikä tahansa virhe voi johtaa siihen, että sidosryhmät menettävät luottamuksen kassanhallinta- ja rahoitustoimintoihisi.

Tämän lisäksi virheiden riski todennäköisesti kasvaa entisestään, kun olet havainnut, että laskentataulukkosi on vioittunut. Kun alat purkaa ja tulkita taulukkolaskentataulukkoa ongelman perimmäisen syyn löytämiseksi (mammuttimainen tehtävä, johon varainhoito- tai rahoitusryhmälläsi ei yksinkertaisesti ole aikaa), huomaat todennäköisesti, että tilanteessa on muutakin kuin mitä silmämääräisesti näyttää.

 

PERUSTELU #4 - Turvallisuus on kaikki kaikessa.

Ei ole epäilystäkään siitä, että taulukkolaskentaohjelmat ovat käteviä ennustetyökaluja. Vaikka MS Excelin ja Google Sheetsin kaltaiset työkalut ovat erittäin hyviä siinä, mihin ne on suunniteltu, ne eivät välttämättä ole turvallisia ennusteteknologian välineitä.

Sisäiset ja ulkoiset petokset, kyberturvallisuus, tietoturva ja tietosuoja ovat suurimpia huolenaiheita yritysorganisaatioille nykyisessä digitaalisessa, tietovetoisen maailman maailmassa. Taulukkolaskentaohjelmista puuttuvat kaikkein perusturvallisimmat turvamekanismit, ja niissä on rajalliset todennustoimenpiteet (tai ei lainkaan), vaikka ne sisältyvät useimpiin johtaviin kassanhallintasovelluksiin.

Sitten on muitakin turvallisuusongelmia. Erityisesti jäljittämätön, moninkertainen kopiointi laskentataulukoista; kuka tahansa, jolla on pääsy, voi luoda kopion ja lähettää sen itselleen sähköpostitse.

Tietojen salaus, monitekijätodennus, pitkälle kehitetyt käyttäjien pääsynvalvontatoiminnot ja IP-suodatus ovat vain joitakin niistä pitkälle kehitetyistä tietoturvaominaisuuksista, joihin johtavat kassanhallintasovellukset panostavat estääkseen ja eliminoidakseen laittoman toiminnan.

 

Vaihtoehto: AccessPayn kassanhallintaratkaisu käteisvarojen ennustamiseen.

Käteisvarojen ennustamisen osalta - riippumatta siitä, oletko talousjohtaja, varainhoitaja, yrityksen rahastonhoitaja vai konsernin rahoitustoiminnon jäsen - sinun on pystyttävä tekemään seuraavat asiat katso, valvontaja optimoida maailmanlaajuinen käteisvarasi.

Ilman tarkkaa näkyvyyttä kaikissa tytäryhtiöissäsi pankkitoimintasi jää pysyvästi vanhentuneiden ja epätarkkojen tietojen jalkoihin.

AccessPayn puhdas pilviratkaisu on ratkaisu tähän tilanteeseen. Kun saat tarkan näkyvyyden käteisvaroihin koko liiketoiminnassasi, sinulla on joka päivä tunteja enemmän aikaa strategiointiin ja tärkeiden tehtävien suorittamiseen, mutta voit myös paljastaa miljoonia piilotettuja käteisvaroja.

Jos haluat lisätietoja AccessPayn ratkaisusta, tutustu meidän Platform Showcase, tai jos haluat lisätietoja ennustamisen merkitys, tutustu täydellinen resurssisivu.

Aiheeseen liittyvä sisältö

Kuinka saavuttaa maailmanlaajuinen kassanäkyvyys ilman TMS:ää?

Kuinka saavuttaa maailmanlaajuinen kassanäkyvyys ilman TMS:ää?

Yritysten varainhoitajille maailmanlaajuisen kassanäkyvyyden saavuttaminen on ensimmäinen askel kohti...

NSG Group parantaa käteisvarojen näkyvyyttä ja liittyy SWIFT-järjestelmään

NSG Group parantaa käteisvarojen näkyvyyttä ja liittyy SWIFT-järjestelmään

Kun on kyse maksuprosessien parantamisesta yritysmaailmassa, monet päättävät käyttää SWIFT-järjestelmää....

Miksi käteisvarojen ennustaminen on tärkeää maailmanlaajuiselle pankkitoiminnalle?

Miksi käteisvarojen ennustaminen on tärkeää maailmanlaajuiselle pankkitoiminnalle?

Monien yritysten varainhoitajat voivat jättää käteisvarojen ennustamisen taka-alalle. Keskellä...