15. loka 2021

Yritysten ja pankkien välinen integraatio: Turvallisuus rahoitusoperaatioissa

Rahallisten tappioiden ja mainehaittojen välttämiseksi talous- ja rahoitusalan ammattilaisten on ryhdyttävä ennakoiviksi, kun on kyse maksupetosten ja -virheiden vähentämisestä yritysten rahoitustoiminnassa.

Tämä pätee erityisesti kansainvälisten ja kotimaisten maksujen käsittelyyn, joka on usein aikaa vievää ja tarpeettoman stressaavaa.

Erilaiset järjestelmät, pankit ja liiallinen riippuvuus ihmisistä voivat tehdä vastuusta ylivoimaisen tuntuisen.

Vastaus on ennaltaehkäisyhavaitseminen ja vastaus tietoturvauhkia vastaan sekä käyttäjien, järjestelmien ja sovellusten turvallisuuden keskitetty valvonta.

Kun käytössä on lukuisia tietolähteitä sekä useita pankkiportaaleja ja taustajärjestelmiä, kyky tarkastella käyttäjätietoja on elintärkeää, samoin kuin kyky valvoa keskitetysti pääsynhallintaa kaikissa näissä järjestelmissä.

Inhimilliset virheet yritysten rahoitustoiminnassa - mikä on riski?

Olemme iloisia, että kysyit.

Kun ihmiset ajattelevat ihmisiin perustuvia turvallisuusriskejä yritysten rahoitustoiminnassa, mieleen tulee ilkivalta.

On helppo kuvitella arkkityyppinen verkkohakkeri, joka on pukeutunut balaclavaan tai Anonymous-naamariin ja penkoo tiedostojasi, kun ne tulevat ja menevät pilatakseen päiväsi.

Totuus on kuitenkin se, että suurin osa turvallisuusongelmista, joita kohtaavat rahoitus- ja kassavarainhallintaryhmät johtuvat yksinkertaisesti inhimillinen erehdys.

Luvut tukevat tätä, mutta se on edelleen väärinkäsitysten vaivaama ala.

The Vuoden 2018 IT-riskitutkimus havaittiin, että inhimillisten virheiden koetun merkityksen ja niiden merkityksen välillä oli huomattavia eroja. todellinen vaikutus.

Esimerkiksi tietomurtojen osalta suurin osa (76%) vastaajista (76%) piti salasanojen jakamista räikeimpänä tietoturvaongelmana, ja uhkatekijöiden osalta 61% ennusti hakkereiden olevan suurin huolenaihe.

Todellisuudessa salasanojen jakaminen on todellinen ongelma, samoin kuin hakkerit, jotka muodostavat arviolta 42% turvallisuusuhasta, mutta paljon suurempi osa tietomurroista johtuu yksinkertaisesta inhimillisestä virheestä: 68%.

Tämä ei tietenkään liity suoraan kansainvälisiin maksuihin, vaan sitä käytetään sen sijaan havainnollistamaan sitä, miten yliarvioidaan ilkivaltaisten petosten merkitystä verrattuna todellisiin virheisiin, joita yritysten taloushallinnon toiminnoissa tehdään päivittäin.

Tämä ei tarkoita sitä, etteikö maksupetoksia olisi olemassa; Tietenkin se on.

Kuten edellä mainittiin, ennaltaehkäisy on olennainen osa tietoturvauhkien lieventämistä. SWIFT-ilmoitus että "tehokkaimpien ja asianmukaisimpien sisäisten strategioiden ja valvontatoimien varmistaminen auttaa suojaamaan varoja ja organisaatiota".

Tässä kohtaa yritysten ja pankkien välinen integraatio tulee kyseeseen.

Yritysten ja pankkien välisen integraation rooli turvallisuuden ja riskien hallinnassa

Corporate-to-Bank-integraatio edistää ajatusta maksujen ja tiliotteiden suorasta käsittelystä pankista back-office-toimistoon.

Tämä puolestaan vähentää maksutiedostojen ja tiliotteiden vaihdon manuaalista työmäärää, mikä puolestaan johtaa siihen, että:

  • Eri yksiköiden ja työvaiheiden erottaminen toisistaan. varmistaa, että maksujen hyväksymisessä noudatetaan seinäpohjaista lähestymistapaa.
  • Pankkitilien järkeistäminen parantaa täsmäytystä, lisää pankkisuhteiden valvontaa ja mahdollistaa standardoidut maksujen käynnistämisprosessit.
  • Parannettu sääntelyn noudattaminen koska maksujen ja tiliotetiedostojen automaattinen kulku pankin ja taustatoimiston välillä vähentää merkittävästi manuaalista täsmäytystä ja tietojen yhdistämistä. Lisäksi tietovirta kirjataan yksityiskohtaisiin kirjausketjuihin ja tapahtumaraportteihin, mikä lisää mielenrauhaa.

Nämä pankkitoiminta-alustat antavat rahoitustoiminnan ammattilaisille mahdollisuuden hallita käyttäjien käyttöoikeuksia, luoda työnkulun sääntöjä ja käyttäjäprofiileja maksujen hyväksyntää ja lähettämistä varten.

Kun käytössä on yksi ainoa sisäänkäyntipiste ja mahdollisuus seurata käyttäjien käyttäytymistä ja poikkeusten hallintaa, auditointi- ja tutkinta-aika lyhenee tunneista minuutteihin.

accesspay-diagram-showcasing-payment-fraud-solution-through-integration

Lisäksi yhtä keskitettyä alustaa voidaan käyttää kaikkiin maksutyyppeihin, tiliotteiden hakuun ja pankkiyhteyksiin. Yksi kirjautuminen, yksi salasana, ei tunnuksia, ei paperia.

Konsolidoimalla kaikki pankkien käyttöoikeudet ja tapahtumien hallinta yhteen järjestelmään varainhoitajat voivat rajoittaa yksittäisten pankkiportaalien käyttöoikeuksia ja vähentää useisiin pankkiportaaleihin kirjautumiseen liittyviä turvallisuusriskejä.

Asiantuntijapalvelualalla, jossa organisaation rahat on pidettävä erillään asiakkaan rahoista ja erillisillä pankkitileillä, mahdollisuus tarkastella näitä pankkitilejä ja tapahtumia rinnakkain ja yhdellä alustalla on merkittävä ominaisuus, erityisesti kun on kyse ulkoisten asiakkaiden rahojen raportoinnista ja täsmäytyksestä.

Huippuluokan Corporate-to-Bank-integraatioalustat tarjoavat pankkitason tietoturvaa ja maksutiedostojen turvallista salausta, jotta varainhoitajat voivat luottaa kykyyn sulkea pois kolmansien osapuolten tekemät tietoturvaloukkaukset.

Lisäksi ennakoivat ja ennaltaehkäisevät liput korostavat mahdollisesti petollista toimintaa ja virheellisiä tapahtumia, mikä tarkoittaa, että varainhoitajat saavat automaattisia ja reaaliaikaisesti lähetettäviä hälytyksiä, joiden avulla voidaan ryhtyä välittömästi toimiin tai estää tapahtuma kokonaan.

Jos haluat tutustua tarkemmin esimerkkiin tehokkaasta yritysten ja pankkien välisestä integraatiosta, lue seuraavasta artikkelista asiakkaiden menestystarinat tai tutustu alla olevaan Platform Showcaseen.

AccessPay-platform-showcase-CTA