Rakennetaanko vai ei - siinä on kysymys.
Tukeakseen joustavampaa ja ketterämpää lähestymistapaa pankkiprosesseihinsa suuret yritykset haluavat usein korvata hajautetut, manuaaliset verkkopankkiprosessit täysin integroidulla SWIFT-yhteydellä jaetuissa palvelukeskuksissaan ja maksutehtaissaan.
Mutta ennen kuin AccessPayn kumppaniksi valitseminen, on ratkaistava kysymys: rakennetaanko vai ostetaanko yhteys SWIFT-verkkoon?
Valmistautukaa rymistelyyn.
Build-argumentti
Ensimmäinen vaihtoehto yrityksille, jotka haluavat käyttää SWIFTiä tai sen gpi-seurantapalvelua, on rakentaa oma sisäinen järjestelmä SWIFT-viestien käsittelyä varten.
Keskeinen hyöty tästä on maksuviestien täydellinen omistajuus ja avoimuus. Siihen liittyy kuitenkin hyvin todellisia haasteita.
- Tieto - Sisäisessä rakentamisessa ei ole kyse pelkästään sisäisten järjestelmien ja SWIFTin välisestä integraatiosta, vaan ensin on otettava huomioon liiketoimintasääntöjen ja -prosessien perusteellinen soveltaminen. SWIFTin MT- ja gpi-sanomien keräämisen ymmärtäminen on välttämätöntä, ja lisäksi on tunnettava vähintään 10 gpi-statusta, jotka osoittavat, missä vaiheessa maksun elinkaarta maksu on.
- Vaatimustenmukaisuus - Mukautetut rakennelmat on päivitettävä vuosittain, jotta ne vastaavat SWIFT-standardien vuosittaista julkaisua. Lisäksi haasteena on kaikkien viestien siirtäminen standardiin ISO 20022 -standardi vuoden 2022 loppuun mennessä.
- Sijoitus - Viimeisenä muttei vähäisimpänä, vanhojen järjestelmien yhdistäminen SWIFT-verkkoon ei tule ilman huomattavia kustannuksia, ja IT:n, varainhoidon, taloushallinnon ja muiden liiketoiminta-alueiden on investoitava paljon aikaa ja resursseja, jotta räätälöityjä järjestelmiä voidaan toteuttaa. Usein juuri nämä vanhat järjestelmät ovat myös esteenä seuraavien järjestelmien käyttöönotolle. uudet teknologiat, kuten SWIFT gpi.
"Suljimme pois swiftin paikallisen yhdyskäytävän, koska se olisi liian resurssi-intensiivinen ja koska SWIFT-auditointiin liittyvät turvallisuusvaatimukset olivat raskaat." Chris Davies, NSG Pilkington
Ulkoistaminen SWIFT-toimistolle
Toisessa ääripäässä on mahdollisuus ulkoistaa palvelut kokonaan SWIFT-toimistolle.
Tärkein hyöty on manuaalisten toimenpiteiden ja back office -prosessien vähentäminen, sillä kolmas osapuoli huolehtii viestien täsmäytyksestä puolestasi ja lähettää vain lopullisen viestin takaisin.
Todellisuudessa Swift-toimistot ovat kuitenkin kalliita, ja ne ovat yleensä varteenotettava vaihtoehto vain ykkösluokan pankeille, jotka käsittelevät erittäin suuria määriä rahoitusviestejä.
"Suljimme pois myös SWIFT-toimiston kustannusten vuoksi ja koska halusimme säilyttää jonkinlaisen hallinnan järjestelmässä omalla BIC-koodillamme" Chris Davies, NSG Pilkington.
Myyjäkumppanuuksien etsiminen
Suurimmalle osalle yrityksistä loogisin ratkaisu on tehdä yhteistyötä AccessPayn kaltaisten teknologiatoimittajien kanssa, jotta sekä pilvi- että vanhoja järjestelmiä voidaan täydentää "plug and play" SWIFT-ratkaisulla.
AccessPay on Yhdistyneen kuningaskunnan ensimmäinen SWIFT Alliance Lite 2 -palveluntarjoaja., joka tarjoaa nopean ja kustannustehokkaan tavan eristää nykyiset liiketoimintajärjestelmät ja antaa samalla yrityksille maksuprosessiensa tarvitseman valvonnan ja läpinäkyvyyden.
Verrattuna ratkaisun rakentamiseen talon sisällä, nopeus tuottaa arvoa nousee huimasti. avulla perustamisajat kestävät viikkoja, eivät kuukausia.
"Meidän oli järkevää harkita valmiin ratkaisun ostamista, jotta voisimme lyhentää aikaa, joka kuluisi siihen, että näkisimme hyödyt, joten päätimme melko nopeasti tarkastella markkinoita." Chris Davies, NSG Pilkington
Puhumattakaan jatkuvien ylläpitokustannusten vähenemisestä, sillä kaikki päivitykset ja siirrot hoitaa meidän kaltaisemme myyjä.
Yksi AccessPayn kaltaisten ulkopuolisten toimittajien käytön suurimmista eduista on kuitenkin yritysten ja pankkien välisen tietokuilun poistaminen.
Esimerkiksi AccessPay tarjoaa täyttä apua vaatimustenmukaisuuden noudattamisessa esimerkiksi seuraavissa asioissa SWIFTin asiakasturvallisuusohjelma käyttöönoton aikana ja poistaa säännöllisen auditoinnin tarpeen - mikä ei olisi mahdollista, jos rakentaisit oman ratkaisun. Tämä kaikki tapahtuu AccessPayn allekirjoituspalvelu.
Lisäksi varmistamme, että organisaatiot noudattavat tulevaisuudessa uuden ISO 20022 -viestistandardin kaltaisia muutoksia, sillä AccessPay toimii tiedostoagnostisena alustana, joka muuntaa viestit automaattisesti oikeaan muotoon yritysasiakkaan puolesta.
ISO 20022 on valtava toiminnallinen muutos kaikille, jotka haluavat liittyä SWIFT-järjestelmään, joten SWIFT-toimittajan valitseminen on viisas investointi, ellei sinulla ole huomattavia resursseja investoida uusien sanomanvälitysstandardien tutkimiseen ja noudattamiseen.
NSG Group valitsi AccessPayn SWIFT-ratkaisun
Muutama vuosi sitten maailmanlaajuinen valmistaja NSG Group tuli luoksemme käteisvarojen näkyvyysongelma.
Aiemmin kuvaamamme tapaan heidän laajamittaiset pankkiprosessinsa edellyttivät SWIFT-ratkaisua, joka lisäsi tuottavuutta, nopeutti maksuja ja auttoi tarkastussäännösten noudattamisessa.
Auttamalla NSG Groupia asettumaan teknologian eturintamaan AccessPay ei ainoastaan auttanut virtaviivaistamaan heidän työnkulkuaan, vaan antoi heille myös mahdollisuuden ottaa käyttöön nykyaikaistuva työnkulku. Pandemian uhatessa toiminnan automatisointi poisti henkilökohtaisen paperiluvan tarpeen ja antoi työntekijöille mahdollisuuden työskennellä tehokkaammin kotoa käsin.
Mikä on paras vaihtoehto liittyä SWIFT-verkkoon?
Viime kädessä se on sinun valintasi.
Oman sisäisen järjestelmän rakentamisessa on paljon etuja, mutta viime kädessä se edellyttää talon sisäistä asiantuntemusta, taloushallinnon vaatimustenmukaisuuden jatkuvasti muuttuvassa ympäristössä liikkumista ja vanhojen järjestelmien yhdistämiseen liittyviä kustannuksia.
SWIFTin ulkoistaminen vapauttaa tiimisi aikaa, sillä se vaatii vain vähän manuaalisia toimenpiteitä, mutta se on tyypillisesti kallein ja siksi vaikeapääsyisin vaihtoehto.
AccessPayn kaltaisen teknologiatoimittajan puoleen kääntyminen on ulkoisesti houkuttelevin vaihtoehto, sillä se vapauttaa sinut omien järjestelmiesi rakentamiseen tarvittavasta ajasta ja kyvyistä ja vähentää huomattavasti ulkoistamiseen liittyviä kustannuksia.
Kaiken kaikkiaan koko toimialan nykyinen muutosvauhti on kova, ja standardit, siirtymät ja maksutyypit muuttuvat. Riippumatta siitä, minkä menetelmän valitset SWIFT-yhteyden muodostamiseksi, käytössäsi olevan teknologian on reagoitava nopeasti, jotta voit hyödyntää tulevia maksuinnovaatioita.
Katso koko webinaari NSG Pilkingtonin kanssa: