Monien yritysten varainhoitajat voivat jättää käteisvarojen ennustamisen taka-alalle.
Pankkiportaalien kirjautumisten aamuisen kaaoksen keskellä - puhumattakaan siitä, että on pyrittävä luomaan arvioitu maailmanlaajuinen kassavaranto - aikaa jää usein vain vähän strategioiden laatimiseen, tietojen analysointiin ja hedelmälliseen tulevaisuuteen katsomiseen.
Jos olemme kuitenkin oppineet jotain viime vuosina, niin sen, että rahoitusympäristö on herkkä. Kun odottamattomia tapahtumia ilmenee, niiden luonteesta riippumatta - ja näyttää todellakin siltä, ettemme pääse niistä eroon - eniten kärsivät yritykset, joilla ei ole tulevaisuudensuunnitelmaa.
Brexitin ja Covidin (eli B- ja C-sanojen) lisäksi todellisuudessa useimmilla yritysten varainhoitajilla on yksi este tehokkaalle kassavirtaennusteelle: maailmanlaajuisen kassanäkyvyyden puute.
Ilman kassanhallintaratkaisun tarjoamaa tarkkaa kassanäkyvyyttä yritysten varainhoitajilla ei ole juurikaan käsitystä veloista ja saamisista.
Toisin sanoen teet laajamittaisia pankkioperaatioita epävarmojen ja vanhentuneiden tietojen perusteella.
Käteisvarojen ennustaminen on ratkaisevan tärkeää tehokkaan pankkitoiminnan kannalta, ja me kerromme, miksi - ja miksi pilvipohjainen palvelu on paras ratkaisu.
Mitkä ovat kassavirtaennusteen nykyiset vaihtoehdot?
Viime vuosiin asti rahastonhoitajat ovat luottaneet kahteen ensisijaiseen käteisvarojen ennustamismenetelmään.
Jos et pidä taulukkolaskennasta, yritysmaailma ei ehkä ole sinua varten. Tästä huolimatta AccessPayn kaltaisten automatisoitujen ratkaisujen suosion kasvaessa yritysten varainhoitajat ovat yhä vähemmän riippuvaisia niistä.
Se on myös hyvä uutinen; taulukkolaskentaohjelmat ovat erittäin alttiita - inhimillinen erehdysja pienimmätkin virheet syötteissä ovat lähes mahdottomia tunnistaa. Itse asiassa, eräässä tutkimuksessa todettiin että ihmiset onnistuvat vain noin 50%-80%:n välillä yrittäessään havaita, onko taulukkolaskennan solussa virhe.
Niitä myös harvoin tarkastellaan niin perusteellisesti kuin pitäisi, mikä lisää riskiä, että kassavirtaa ja käyttöpääomaa koskeva päätöksenteko on puutteellista.
Vaihtoehtona on Treasury Management System (TMS). Niitä on ollut olemassa jo vuosikymmeniä, mutta yritykset eivät ole vielä löytäneet niiden todellista arvoa kassavirran ennustamisen optimoinnissa. Tämän lisäksi ne voivat yrityksen koosta ja käytettävästä TMS-järjestelmästä riippuen aiheuttaa tuhansista miljooniin nousevia kustannuksia.
Miksi käteisvarojen ennustaminen on tärkeää?
Valtaosa yrityksistä jakautuu kahteen ryhmään: ne, jotka ovat käteisvaroja omaavia ja ymmärtävät, että ne ovat likvidejä ja että niiden on saatava tuottoa käteisvaroilleen, ja ne, jotka ovat velkaantuneita ja riippuvaisia lyhytaikaisesta päivittäisestä rahoituksesta kassavirran ylläpitämiseksi.
Riippumatta siitä, mihin kassanhallintatehtävään kassanhallintatoiminto kuuluu, käteisvarojen ennustamiseen liittyy huomattavia etuja. Olemme koonneet tähän useita niistä, jotta voit hahmottaa työnkulun tulevaisuutta.
- Tarkkojen lyhyen aikavälin ennusteiden ansiosta voit käyttää korkeamman tuoton likviditeettiratkaisuja.. Rahamarkkinarahastojen kaupankäyntiaika päättyy yleensä klo 12:00/13:00, mikä tarkoittaa, että sinulla on vähän aikaa päivittäiseen strategiointiin. Jos haluat sijoittaa - tai vaihtoehtoisesti hankkia rahaa, jos sinulla on pulaa - yritysten varainhoitajat tarvitsevat tarkan lyhyen aikavälin ennusteen, jotta he tietävät päivän lopun tilanteen ajoissa.
- Tarkka ennustaminen tarkoittaa, että voit vähentää tilille jääviä puskureita.. Voit ottaa nämä käyttämättömät, ei-ROI-saldot ja sijoittaa varat kannattaviin välineisiin.
- Tarkkojen ennusteiden avulla voit suunnitella etukäteen strukturoitujen velkarahoitusratkaisujen käyttöä.. Velkarahoituskustannukset pienenevät huomattavasti, jos sinulla on viralliset järjestelyt pankkien kanssa. Tällaisia järjestelyjä ovat lainajärjestelyt, valuuttojen yhdistäminen ja uusiutuvat luotot.
- Ennakoiva C-suite haluaa tietää etukäteen, mitä käteistä on saatavilla.. Kun ylimmät johtajat saavat käyttöönsä tarkat käteisvarojen ennusteet, jotka perustuvat käteisvarojen näkyvyyteen, he pystyvät paremmin tekemään perusteltuja operatiivisia päätöksiä, muodostamaan selkeän yrityksen suunnan ja ehdottamaan yksityiskohtaisempia kasvustrategioita tulevaisuutta varten. Yrityksen varainhoitajasta, jolla on pääsy näihin tietoihin, voi tulla C-suiten keskeinen neuvonantaja.
- Tarkat ennusteet ovat ainoa tapa hallita keskeisiä treasury-tehtäviä, kuten valuuttakurssiriskiä.. Kun tiedät, mitä valuuttoja sinulla on käytettävissäsi ja milloin, vältyt tekemästä vääriä valuuttakauppoja tai swap-sopimuksia.
- Ennustaminen ja ennusteiden tarkastelu auttavat tunnistamaan maksamattomia toimijoita sekä velkojen että saatavien osalta.. Kassavirtaennusteiden avulla voit havaita, suorittavatko sisäiset osastot maksuja syklin ulkopuolella tai maksavatko asiakkaat myöhässä tai aikaisin.
- Ennustaminen voi vähentää liiketoiminnan siiloutumista. Yritysten varainhoitajat voisivat minimoida ulkoisten ratkaisujen tarpeen ja maksimoida globaalin poolingin ja yritysten välisen luotonannon.
Eikö sinulla ole aikaa suunnitella strategioita tai investoida? AccessPayn pilvipohjainen kassanhallintaratkaisu antaa sinulle sekä aikaa että kassanäkyvyyttä lyhyen ja pitkän aikavälin kassan ennustamiseen.
Kenelle käteisvarojen ennustaminen on tärkeää?
Tarkalla käteisvarojen ennustamisella on vaikutuksia sekä kassanhoitotiimissä että ylemmillä tasoilla toimiviin henkilöihin - näin yksinkertaista se on.
Yritysten varainhoitajille käyttöpääoman, maksuvalmiuden ja mahdollisten käteisylijäämien tai -vajeiden määrittelyn pitäisi olla tehtävän leipä ja voi. Arkaaisten työnkulkujen tehottomuuden vuoksi, kuten taulukkolaskentataulukoiden ja pankkiportaalien aiheuttaman riippuvuuden vuoksi, he jäävät kuitenkin liian usein näiden tärkeiden tietojen varjoon.
Tehokkaan kassanhallintaratkaisun avulla yritysten varainhoitajat pystyvät lisäämään kassavirran näkyvyyttä, vähentämään riskejä ja tukemaan strategista päätöksentekoa - tämä on merkittävä kilpailuetu, jonka he voivat tuoda organisaatiolleen.
Vastaavasti kassapäälliköt ovat keskeisessä asemassa tarjotessaan ylimmälle johdolle neuvontaa rahoituksen ja kassanhallinnan alalla, mikä tarkoittaa, että sekä lyhyen että pitkän aikavälin käteisvarojen ennustaminen on olennainen osa heidän tehtäväänsä. Monissa tapauksissa he hallinnoivat myös lyhytaikaisia sijoituksia varmistaakseen, että kassavirta säilyy tehokkaana, mikä tarkoittaa, että kassavirtaennustetietojen saatavuus on ratkaisevan tärkeää heidän menestyksekkäälle toiminnalleen.
Varainhoidon analyytikot ovat riippuvaisia tarkkuudesta, jota varainhoidon hallintajärjestelmät tai taulukkolaskentaohjelmat eivät useinkaan anna. Organisaatiot valvovat talouttaan - joka tyypillisesti koostuu kassavirran, ostovelkojen ja myyntisaamisten, velkasitoumusten ja varojen hallinnasta - ja treasury-analyytikot hyötyvät suuresti tarkasta kassavirtaennusteesta, joka on toinen lisä heidän analyysityökalujensa valikoimaan.
Miten AccessPay voi tukea käteisvarojen ennustamista?
Rahastonhoitajan tai rahoitusasiantuntijan pitäisi olla hyvin tietoinen siitä, että kassavirtaennusteiden laatiminen on iteratiivinen prosessi, jossa ei ole mitään ratkaisevaa ratkaisua.
Tämänpäiväinen ennuste kuitenkin? Pilvistä (olemme kuitenkin Manchesterissa), ja on mahdollista, että on olemassa piilotettua rahaa.
AccessPayn Cash Management -ratkaisu on täydellisessä asemassa, jotta se voi tarjota maailmanlaajuisen kassatilanteen läpinäkyvyyden, jota tarvitaan tarkkaan kassan ennustamiseen. Tarjoamalla räätälöidyn kojelaudan organisaatiosi käteisvaroista, veloista ja saamisista - tytäryhtiöiden, maiden tai valuuttojen määrästä riippumatta - ennustaminen on huomattavasti yksinkertaisempaa, kun käytettävissäsi on runsaasti tietoa.
Tämä ei ainoastaan tee sinulle katso ja valvonta käteistä, mutta myös optimoida se. Pilvipohjainen, automatisoitu palvelumme poistaa tarpeen hankaliin ja aikaa vieviin pankkiportaaliin kirjautumisiin, jotka hallitsevat päivääsi ja heikentävät kykyäsi valmistautua päivittäiseen rahamarkkinarahaston määräaikaan.
Kun sinulla tai tiimilläsi on näin ylimääräistä aikaa, voit viettää arvokkaita tunteja tutustumalla uusiin tietoihin, mikä lisää mahdollisuuksia strategiaan ja viisaisiin investointipäätöksiin.
Monille lisääntynyt näkyvyys paljastaa piilotettuja herkkujamyös.
Jos haluat lisätietoja siitä, miten voit vapauttaa miljoonia käyttöpääomaa käyttämällä AccessPayn Cash Management -ratkaisu - sekä käteisvarojen ennustamisen roolista maailmanlaajuisissa pankkitoiminnoissa - tutustukaa meidän täydellinen artikkeli täällä.
