Neljä tapaa saavuttaa täysi kassanäkyvyys

Yksi monien rahoitusalan ammattilaisten tärkeimmistä kysymyksistä on: "Miten saat yrityksellesi täydellisen kassanäkyvyyden?"

Monet eivät kuitenkaan ole tietoisia siitä, että on olemassa lukuisia menetelmiä, joiden avulla yritykset voivat saavuttaa tämän tavoitteen, ja organisaatiollesi sopivin menetelmä riippuu useista tekijöistä, kuten hallinnoimiesi pankkien määrästä, käyttämästäsi teknologiasta ja käytettävissäsi olevasta budjetista.

Olemme koonneet yhteen yleiskatsauksen neljästä tavasta, joilla voit saada yrityksellesi täyden kassanäkyvyyden, jotta voit päättää, mikä sopii sinulle, ja olipa ratkaisu mikä tahansa, voimme tukea sinua tällä matkalla.

Tutustutaan siis niihin...

 

1. Manuaalinen prosessi

Tämä on luultavasti yleisin tapa; tässä yhteydessä kirjaudutaan verkkopankkiportaaleihin ja haetaan kaikkien tärkeimpien tilien saldot ja kirjataan ne taulukkolaskentataulukkoon ennen päivittäisen paikannuksen aloittamista. Toista tämä prosessi kaikilla tileilläsi/valuutoillasi ja olet melkein valmis. Nyt kun tiedät, kuinka paljon rahaa sinulla pitäisi olla kullakin tilillä, on aika siirtää varoja kattamaan mahdolliset tilinylitykset ja konsolidoida pitkät saldot.

Tämä lähestymistapa on oikeastaan käyttökelpoinen vain organisaatioille, joilla on joko pieni määrä tilejä tai runsaasti resursseja. Mittakaavasta riippuen tämä lähestymistapa edellyttää huomattavia resurssi-investointeja, jotka voitaisiin kohdentaa paremmin lisäarvoa tuottaviin hankkeisiin. Joitakin riskejä liittyy siihen, että tietojen syöttö perustuu ihmisiin. Tiukoista tarkastuksista huolimatta virheitä voi silti jäädä huomaamatta, mikä voi vaikuttaa vakavasti päätöksiin, jotka on tehty virheellisesti kirjattujen saldojen perusteella.

 

2. Käteisvarojen näkyvyys ilman TMS:ää

Jos päätavoitteesi on täydellinen kassanäkyvyys, tarvitset oikeat työkalut, mutta et tarvitse TMS:ää. Monet TMS-palveluntarjoajat tarjoavat kassanäkyvyystoimintoja ilmaisena lisäosana tai alennettuun hintaan. Vaikka tällaiset tarjoukset saattavat tuntua edullisilta, TMS:n käyttöönotto pelkästään täydellisen kassanäkyvyyden saavuttamiseksi on kallis ja jopa haitallinen ratkaisu ongelmaan. Etenkin, jos hallinnoitavia tilejä on enemmän kuin kourallinen, mutta sinulla ei ole valtavia resursseja ja budjetteja.

AccessPayn kaltaiset erilliset käteisvarojen näkyvyystyökalut ratkaisevat tämän ongelman keskisuurille yrityksille, joilla on pienemmät kassanhallintatiimit tai globaalit rahoitustoiminnot. Ne yhdistävät maailmanlaajuiset pankit ja tilit yhdeksi näkymäksi, jolloin saat tarvitsemasi tiedot käteisvaroista paljon pienemmillä kustannuksilla, ja ne on paljon helpompi ottaa käyttöön integroimalla ne saumattomasti nykyisten järjestelmien ja pankkitilien välille.

Lue lisää kassanhallintaratkaisustamme täällä.

 

3. Yhdistä perinteinen TMS-järjestelmäsi Embedded Corporate Banking -palvelun kautta.

Se, että yrityksesi hyötyy Treasury Management System (TMS) -järjestelmästä, ei tarkoita, että voit hyödyntää reaaliaikaisen, täydellisen kassanäkyvyyden etuja. Itse asiassa, jos käytät vanhaa TMS-järjestelmää, on hyvin mahdollista, että se ei lisää kassanäkyvyyttäsi lainkaan. Pankkien altistuminen, maksujen täsmäyttäminen ja valuuttojen suojaaminen ovat kaikki toimintoja, joissa TMS tarjoaa lisäarvoa. Mutta jos TMS-järjestelmälläsi ei ole mahdollisuutta muodostaa yhteyttä pankkikumppaneihisi SWIFT MT -sanomien tai muiden keinojen avulla, päivittäisten ja päivänsisäisten tiliotetietojen vastaanottaminen TMS-järjestelmään on toinen este, joka sinun on voitettava.

Hyvä uutinen on, että jos nykyinen TMS-järjestelmäsi ei ole yhteydessä pankkeihisi, sinun ei tarvitse investoida uuteen. AccessPayn kaltaiset sulautetut yrityspankkiratkaisut voivat nykyaikaistaa vanhoja järjestelmiä toimimalla väliohjelmistona, joka syöttää reaaliaikaisia pankkitietoja TMS-järjestelmään, jolloin saat tarvittavat tiedot kassatilanteen selvittämiseksi. Tämä vaihtoehto voi säästää huomattavasti aikaa ja investointeja yrityksille, jotka haluavat saada enemmän irti nykyisestä TMS-järjestelmästään ilman, että heidän tarvitsee hankkia uutta järjestelmää tarjouskilpailulla.

 

 

4. Nykyaikainen TMS

Jotkin Treasury Management -järjestelmät tekevät kaiken: maksut, täsmäytykset, suojaukset ja pankkiyhteydet, joita tarvitaan reaaliaikaisen näkymän saamiseksi käteisvaroista. Mutta siinä on juju. Ne ovat valtava investointi, joka vaatii saman verran budjettia kuin uuden toiminnanohjausjärjestelmän käyttöönotto. Kuusinumeroiset sopimukset tekevät tästä vaihtoehdosta ylellisyyttä, joka on usein varattu vain yrityksille, joilla on suuret budjetit rahoitustoimintoihinsa.

 

Mitä olemme oppineet?

Nyt kun olemme koonneet yhteen 4 tapaa, joilla voit saada yrityksellesi täyden kassanäkyvyyden, keskustellaan siitä, miten me tulemme mukaan.

 

Miten AccessPayn Cash Visibility Tool auttaa sinua?

Vaikka käsite on yksinkertainen, tehokkaan kassanäkyvyyden saavuttaminen voi olla monimutkainen ja kallis yritys. Ilman yhtä ainoaa totuuden lähdettä on vaikea tehdä päätöksiä yrityksesi käytettävissä olevien käteisvarojen perusteella. Käteisvarojen näkyvyyden tulevaisuus on kuitenkin sulautetussa yrityspankkitoiminnassa. Pankkitapahtumatietojen yhdistäminen koko pankkijärjestelmässä ja niiden muuntaminen mielekkäiksi analyyseiksi auttaa yrityksiä pysymään askeleen edellä menojen, velkojen takaisinmaksun ja investointimahdollisuuksien suhteen.

AccessPay on tämän liikkeen eturintamassa, ja se auttaa yrityksiä yhdistämään pankit rahoitus- ja treasury-sovelluksiin, jotta pankkipalveluja voidaan parantaa ja viime kädessä tehdä parempia liiketoimintapäätöksiä. Jos haluat lisätietoja siitä, miten sulautettu yrityspankkitoiminta voi viedä liiketoimintaasi eteenpäin, ota yhteyttä jo tänään.