Miten johtava pankki virtaviivaisti maksuliikennettä integroimalla kassanhallintajärjestelmänsä SWIFT-verkkoon?

"
"AccessPay tarjosi asiantuntevaa opastusta SWIFT-järjestelmästä ja auttoi meitä ymmärtämään, mitä tarvitsimme, jotta voisimme automatisoida kassamaksut täysin."

Varainhoidosta vastaava johtaja, Warren Hyde

Käynnistettiin vuonna 1997 Sainsbury's Bank on Yhdistyneen kuningaskunnan vanhin supermarket-pankki, joka tarjoaa 2,1 miljoonalle asiakkaalleen useita tuotteita, kuten lainoja, valuutanvaihtoa, vakuutuksia ja säästöjä.

Keskeinen osa pankin menestystä on Treasury-tiimi, joka valvoo ja ohjaa konsernin käteisvaroja Treasury Management System (TMS) -järjestelmän avulla, seuraa tapahtumia ja suorittaa maksuja tarpeen mukaan.

 

Manuaalisten prosessien haasteeseen vastaaminen kassanhallintatoiminnoissa

Tiimi suorittaa päivittäin arvokkaita rajatylittäviä kassamaksuja seuraavien välineiden kautta SWIFT, mutta ilman suoraa yhteyttä SWIFTiin TMS:n kautta prosessi osoittautui aikaa vieväksi, kun se tehtiin manuaalisesti.

"Maksutietojen muotoileminen ja lataaminen maksujen käsittelemiseksi manuaalisesti ja niiden oikeellisuuden tarkistaminen voi viedä tunteja. Tämä on aikaa, jonka tiimimme jäsenet voisivat käyttää muihin tehtäviin, jotka ovat pankkimme menestyksen kannalta ratkaisevia." Warren Hyde, kassanhallintapäällikkö

Sainsbury's Bank halusi apua näiden manuaalisten prosessien poistamisessa integroimalla Treasury Management -järjestelmänsä suoraan SWIFT-järjestelmään. AccessPay tuki Sainsbury's Bankia tämän tavoitteen saavuttamisessa.

 

Valtiovarainministeriön maksujen yksinkertaistaminen

Integraatioprojektin onnistumisen kannalta keskeistä oli sellaisten maksutiedostojen luominen, jotka olivat yhteensopivia sekä Sainsbury's Bankin nykyisten back office -järjestelmien että muiden järjestelmien kanssa. SWIFT.

Yhteentoimivuus näiden kahden välille antaisi pankille mahdollisuuden käsitellä maksutiedostot suoraan SWIFT-verkon kautta, eikä tietoja tarvitsisi syöttää manuaalisesti uudelleen; tiimi voisi sen sijaan keskittyä hyväksymisiin, analyyseihin ja muihin strategisiin tehtäviin valtiovarainhallinnossa.

Teimme tiivistä yhteistyötä sekä Sainsbury's Bankin että sen TMS-palveluntarjoajan kanssa tämän tavoitteen saavuttamiseksi ja määrittelimme uusia maksutiedostomuotoja koskevat vaatimukset, jotka voitiin helposti siirtää AccessPay-alustan kautta ilman, että muotoiluun tarvittiin muutoksia muissa järjestelmissä.

Insinööritiimimme tekninen asiantuntemus loisti, kun rakensimme uuden infrastruktuurin, jolla Sainsburyn järjestelmät yhdistettiin seuraaviin järjestelmiin SWIFT jotta kassamaksujen käsittelyä voidaan tehostaa.

"AccessPayn asiakastuki oli koko projektin ajan erinomaista. He antoivat asiantuntevaa opastusta SWIFT-järjestelmästä, auttoivat meitä ymmärtämään, mitä tarvitsimme, jotta voisimme automatisoida kassamaksumme täysin, ja olivat yhteydessä järjestelmätoimittajiimme auttaakseen meitä luomaan ihanteelliset maksutiedostomuodot työtä varten. Tiimi päivitti meidät säännöllisesti etenemisestä, joten tiesimme tarkalleen, mitä oli tapahtumassa joka vaiheessa."" Warren Hyde, kassanhallintapäällikkö

 

Sainsbury's Bankin rahoitusjärjestelmän uudistaminen

AccessPay-alustan mahdollistaman integraation ansiosta Sainsbury's Bankin rajatylittävät kassamaksut ovat nyt täysin automatisoituja. Tämän ansiosta tiimin jäsenten ei enää tarvitse käsitellä maksutiedostoja manuaalisesti tai syöttää tietoja itse, mikä säästää aikaa tärkeimpiin Treasury-prosesseihin ja lisää tuottavuutta koko toiminnossa.

Maksuprosessin automatisointi vähentää myös petos- ja virheriskiä ja varmistaa samalla, ettei maksuja jää saamatta, mikä tukee kassanhallintaryhmän vaatimaa toiminnan tehokkuutta. Treasury-maksuprosessin ohella Sainsbury's Bank käyttää AccessPayn käteisvarojen hallintaratkaisua maailmanlaajuisen käteisvarojen näkyvyyden parantamiseksi.

SWIFT-yhteyden ansiosta tiimi saa nyt sekä päivänsisäiset että päivän lopun tiliotteet MT940- ja MT942-sanomien muodossa. Nämä tiedot voidaan sitten ryhmitellä ja analysoida eri pankkien, tilien, maiden ja yksiköiden mukaan, mikä antaa paremman käsityksen ja valvonnan maailmanlaajuisesta likviditeetistä.

AccessPayn avulla pankki hyötyy automaattisesta tiliotteiden hakemisesta koko pankkitoiminnastaan tunnin välein, minkä ansiosta tiimi voi tarkastella likviditeettitilannettaan lähes reaaliaikaisesti, minkä jälkeen tiliotteet voidaan yhdistää konsernin TMS-järjestelmään täsmäytystä varten.

"Ilman AccessPayta meidän olisi pitänyt palata vanhoihin manuaalisiin prosesseihin, emmekä voisi valvoa käteisvarojamme niin kuin nyt. Alusta on muuttanut työskentelytapamme paremmaksi." Warren Hyde, kassanhallintapäällikkö

 

AccessPay-palvelujen asteittainen laajentaminen

Sen jälkeen kun AccessPay oli otettu onnistuneesti käyttöön Treasury-toiminnon tukemiseksi, Sainsbury's Bank alkoi tarkastella laajemman rahoitustoiminnon tukemista edistämällä Yhdistyneen kuningaskunnan maksuja AccessPayn kautta.

"AccessPaylla oli vaikuttava joukko asiakkaita, joita se oli auttanut saavuttamaan saman tehostamistavoitteen, erityisesti meidän kaltaisiamme rahoituslaitoksia. Luotimme siihen, että tiimi pystyisi vastaamaan tarpeisiimme ja muuttamaan toimintamme."  Warren Hyde, kassanhallintapäällikkö

Maksutarjous oli asteittaisempi, ja AccessPayn kehitystiimi tarjosi tietoa ja toimintoja tuotteesta. Järjestelmä otettiin käyttöön kesäkuussa 2020.

 

Katse tulevaisuuteen

Sainsbury's Bankin kanssa solmitun menestyksekkään kumppanuuden jälkeen jatkamme tiivistä yhteistyötä, jotta voimme jatkossakin täyttää heidän jatkuvat muutos- ja sääntelytarpeensa. Jatkamme työtämme yhdessä parantaaksemme heidän back-office-rahoitusprosessejaan entisestään.

"Olemme todella tyytyväisiä AccessPayhin. Alusta on luotettava, intuitiivinen ja tiimimme on helppo käyttää sitä. Lisäksi asiakastuki on erinomaista, ei vain projektin toimituksen aikana vaan myös sen jälkeen. He ovat aina valmiina tukemaan meitä kaikessa tarvitsemassamme ja uusissa hankkeissa. Odotamme innolla suhteen jatkumista pitkälle tulevaisuuteen." Warren Hyde, kassanhallintapäällikkö

 

Katso, miten AccessPay voi auttaa yritystäsi

Ota yhteyttä ➜