Soluciones de gestión de tesorería para ayudar a optimizar el capital circulante
Obtenga visibilidad en tiempo real de su posición global de efectivo en diferentes cuentas, países y entidades. Centralice el control de sus operaciones bancarias globales y benefíciese de los análisis de tesorería para optimizar su capital circulante.
¿Cómo podemos ayudar?
Consolidar las operaciones bancarias mundiales
Sustituya los informes periódicos por una visibilidad y un control centralizados de su efectivo a nivel de grupo. Más información >
Desbloquee el análisis de efectivo en tiempo real
Acceda a los datos de saldos y transacciones en tiempo real de todo su patrimonio bancario tan pronto como estén disponibles.
Mejorar la auditabilidad de las transacciones y los balances
Simplifique las auditorías y la elaboración de informes con acceso a una base de datos de transacciones en la que se pueden realizar búsquedas y análisis detallados.
Obtenga el control total de su tesorería
Deshágase de las hojas de cálculo y diga adiós a los inicios de sesión en los portales bancarios en línea.
AccessPay consolida la visibilidad del efectivo en todos sus bancos, cuentas, países y divisas en tiempo real. Al conectar su patrimonio bancario, los datos pueden introducirse directamente en las aplicaciones financieras pertinentes (ERP, TMS, herramienta de conciliación) o visualizarse en la propia aplicación de gestión de efectivo de AccessPay, lo que le permite tener el control definitivo de su efectivo:
- Informes y análisis en tiempo real de todas las cuentas conectadas utilizando mensajes de extractos (MT) intradía y al final del día
- Ayude a la previsión diaria de tesorería comparando su posición de tesorería prevista con la real.
- Mejore la capacidad de auditoría con el acceso a una base de datos con capacidad de búsqueda de registros de transacciones en todas las cuentas conectadas
Optimice su efectivo con acceso a datos en tiempo real
Dedique menos tiempo a recopilar datos y más a analizarlos. AccessPay se encarga del trabajo preliminar para que su equipo pueda volver a hacer lo que mejor sabe hacer: tomar decisiones informadas con su dinero.
Acceda a toda su cartera de efectivo con un solo clic para ir un paso por delante de los gastos, el pago de la deuda y las oportunidades de inversión:
- Desbloquear el dinero oculto en diferentes entidades, países, monedas y bancos
- Desglose de saldos y datos de transacciones en tiempo real para apoyar las actividades de tesorería y conciliación
- Identifique rápidamente los riesgos potenciales, como las cuentas en descubierto, las grandes entradas y salidas de efectivo, los movimientos tardíos y los picos de utilización de la liquidez, mediante alertas personalizadas
Mueva los datos en minutos, no en horas
¿Quiere acceder a los datos de las transacciones más oportunos y precisos? ¿Por qué esperar? Consiga que los extractos lleguen a su back-office tan pronto como los reciba del banco.
AccessPay permite procesar directamente los extractos automatizando la descarga y la transformación de los datos en el formato que desee. Reduciendo el tiempo de procesamiento de horas a minutos en comparación con métodos más manuales como la banca online.
Cuando se trata de conectar su red bancaria, hay varias opciones disponibles:
- Utilizar su propio BIC de SWIFT: la opción preferida para las sociedades que ya están conectadas a SWIFT
- Utilizar el BIC de AccessPay, preferido por las empresas que no están conectadas a SWIFT
- Utilizando un conexión de host a host
¿Cómo funciona?
Tanto si se trata de extractos al final del día o intradiarios a través de la red SWIFT, como de una conexión directa con su banco o incluso a través de la banca abierta, ofrecemos varias opciones a la hora de integrarnos con sus socios bancarios corporativos.
SWIFT MTs
- Podemos dar instrucciones a cualquier banco para que envíe mensajes de extractos MT940 (al final del día) y MT942 (intradía)
- Este método produce un formato de extracto bancario estandarizado
- Estados de cuenta recuperados por la plataforma AccessPay y "canalizados" de vuelta a su aplicación TMS o ERP a través de un cliente sftp seguro.
- La recepción de los mensajes MT corre a cargo de su banco
- Seguimiento del progreso de los pagos entrantes con SWIFT GPI
API de banca abierta
- El autoservicio se configura en pocos minutos
- Salida de datos de transacciones y saldos
- Motor de transformación de archivos AccessPay disponible para automatizar el formato de los archivos para su posterior conciliación
- Accesspay se conecta a la API de Open Banking como una tercera parte
"Nuestros equipos de finanzas y tesorería ahorran 25 horas a la semana utilizando AccessPay como conexión bancaria digital"
Karen Fagen, Directora de Operaciones de Tesorería de ITV
¿Está preparado para preparar sus operaciones de gestión de efectivo para el futuro?
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