18 de octubre de 2021

Preparar su equipo de tesorería para 2022

El papel del tesorero de empresa ha evolucionado en la última década.

Tras la crisis financiera de 2008, los tesoreros se han convertido en la década de 2010 en gestores de riesgos, asesores de estrategia corporativa, responsables de cumplimiento, científicos de datos, gestores de reguladores y gestores de riesgo de liquidez, todo ello además de sus funciones tradicionales.

El problema con esto es que algunas de las habilidades más tradicionales de el tesorero de la empresa han pasado a un segundo plano.

Esta complejidad añadida generada por una década de estabilización económica fue, como bien saben, totalmente trastocada por la multitud de nuevas complejidades generadas a lo largo del inicio de la década de 2020.

En todo el mundo se buscan respuestas en el futuro de las FinTech: ¿serán los servicios de tesorería la solución? ¿Es gestión de la tesorería en tiempo real ¿ha llegado para quedarse? ¿Y cuáles son las tendencias de tesorería de los próximos años?

Estamos aquí para ayudarle en eso.

Al examinar algunas tendencias de tesorería de 2022 e identificar los problemas actuales, el equipo de AccessPay le ayudará a blindar sus soluciones de banca corporativa.

El interés y el riesgo en la tesorería digital

Tratar con los intereses es siempre un negocio arriesgado. Y es algo que muchos profesionales milenarios de la tesorería nunca han tenido que trabajar en la forma en que se requería antes de 2007.

Las tareas de mercado de capitales y de financiación más baratas y tradicionales han disminuido dada la prevalencia de los financiación de un día para otro.

Rara vez hay garantía de que los tipos interesados se mantengan estables, por lo que siempre es importante que sus equipos estén preparados para lo peor. Nunca ha sido esto más cierto que a lo largo de los dos últimos años.

A principios de 2020, muchos equipos de tesorería anticipaban una subida de los tipos de interés, dada la continuación de su caída en 2019.

Como ahora sabemos, no fue así.

miembro del equipo de tesorería que estudia los tipos de interés

La década de 2020 se ha caracterizado hasta ahora por los bajos tipos de interés, pero los equipos de tesorería deberían estar preparados para que esto deje de ser así.

El 11 de marzoth 2020, los tipos de interés cayeron a un mínimo histórico de 0,25% -un descenso de 0,75%- antes de cayendo en picado unos escasos 8 días después hasta 0,1%.

Aunque la intención es ayudar a los altos cargos de las finanzas y la tesorería, es fácil ver cómo un período de desestabilización como éste ha provocado ondas de desconfianza en los equipos de todo el mundo.

Aprender a adaptarse y anticiparse a los cambios en los tipos de interés, sobre todo teniendo en cuenta que 2022 puede representar un periodo de nueva estabilidad económica - será probablemente una habilidad crucial para los profesionales de la tesorería en 2022.

Hablando de adaptabilidad...

Adaptarse a la "nueva normalidad

Trabajar desde casa no va a ninguna parte.

Eso no quiere decir que vayamos a trabajar exclusivamente desde casa: las empresas de todo el mundo han vuelto con cariño a las reuniones cara a cara, a las charlas de los funcionarios y a los viajes de café demasiado caros.

La tesorería es una disciplina naturalmente colaborativa, que se nutre de la generación de ideas y puntos de vista diferentes que se se genera mejor a través de la interacción física.

Pero los responsables de la tesorería deben ser conscientes de que la flexibilidad es la llamada "nueva normalidad", que requiere nuevos métodos y técnicas para maximizar la productividad.

Ya no son los sistemas de gestión de la tesorería y los equipos servicios de automatización (más sobre esto en un momento) viables como una indulgencia o un lujo. En la era digital, son necesidades.

También cabe mencionar que, como siempre, el ámbito de la geopolítica sigue... en el aire.

Aunque el Brexit ya no domina los titulares (hurra), sus impactos se siguen sintiendo mientras las negociaciones continúan.

Muchas empresas quieren establecer un centro de tesorería europeo adicional, mientras que otras prevén un aumento de los pagos en euros a lo largo de 2022.

trabajo desde casa

En 2022, los equipos de tesorería tendrán que establecer un equilibrio eficaz y flexible entre la colaboración en persona y el respeto a la "nueva normalidad" de trabajar desde casa.

¿Cómo puede preparar a su equipo de tesorería para la incertidumbre?

Antes, los profesionales de la tesorería se limitaban a "tener olfato" para una serie de tareas, pero eso ya no es suficiente. El consejo de administración, junto con el regulador, querrá ver estrategias de inversión basadas en pruebas.

Con una marea creciente de desafíos en el horizonte, es hora de cambiar el enfoque.

La respuesta está en automatización y análisis.

Como ya se ha mencionado, un entorno de tipos de interés al alza creará tanto riesgos como oportunidades, por lo que los equipos de tesorería óptimos tendrán que centrarse en actividades de valor añadido, lo que significa que todo lo que no sea esto podría y debería ser automatizado, una tendencia clave de la tesorería de 2022.

La adopción de la automatización debe centrarse en tres áreas clave para que esto ocurra: Gestión de riesgos, análisis de datos y concentración de fondos.

Gestión de riesgos: La crisis hizo que el foco de atención pasara del rendimiento de los fondos propios a la liquidez. Ahora puede automatizar sus informes de liquidez basándose en reglas, exposiciones y límites predefinidos. Al informar de las excepciones, ahora el tesorero sólo tiene que actuar cuando surge un problema, lo que le deja más tiempo para centrarse en los rendimientos en el mercado.

Análisis de datos: La crisis y los bajos tipos de interés hicieron que los tesoreros dejaran de perseguir a sus equipos de operaciones tan ferozmente para conseguir posiciones tempranas, ya que no había ningún incentivo real para negociar en el mercado a primera hora del día. Con la vuelta de los tipos, no se quiere que los analistas pasen horas cada mañana recopilando datos sobre el saldo de cierre de la noche anterior y generando una cifra que ya está desfasada en el momento en que se produce. Lo que quieres es una posición de tesorería definitiva y centralizada cuando llegues a tu mesa por la mañana.

Concentración de fondos: Las herramientas de gestión automatizada del efectivo ayudarán a los equipos de tesorería a identificar rápida y fácilmente las bolsas de efectivo no invertido que se encuentran en el patrimonio bancario. Gracias a los análisis que ponen de manifiesto el efectivo inactivo, los tesoreros pueden destacar las necesidades de productos y servicios bancarios adicionales, como la agrupación de nocionales y la agrupación de divisas, y negociar los gastos bancarios.

No hay duda de que la automatización tiene el potencial de desbloquear los recursos de tesorería y que esto sólo se hará más prominente a medida que los tipos suban.

Gestión de tesorería y liquidez simplificada

La automatización de las tareas de gestión de riesgos, análisis de datos y concentración de fondos nunca ha sido tan fácil, siempre que dé a sus equipos la herramienta adecuada para el trabajo.

La plataforma AccessPay cuenta con un conjunto completo de herramientas de gestión de efectivo automatizadas que permiten a su equipo automatizar tareas como informes financieros y de tesorería y la conciliación al final del día, a la vez que le ayuda a conseguir visibilidad multibancaria en todo su patrimonio bancario.

Nuestra plataforma actúa como capa de integración entre todos sus bancos y sistemas de back-office, lo que significa que, a través de una única interfaz de usuario, puede crear y automatizar flujos de trabajo de gestión de efectivo sin problemas, independientemente del número de TMS, ERP y bancos con los que trabaja.

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