29 de enero de 2020

Preparando su equipo de tesorería para el 2020

El papel del tesorero de empresa ha evolucionado en la última década

Tras la crisis financiera de 2008, los tesoreros se han convertido en la década de 2010 en gestores de riesgos, asesores de estrategia corporativa, responsables de cumplimiento, científicos de datos, gestores de reguladores y gestores de riesgo de liquidez, todo ello, además de sus funciones tradicionales.

El problema con esto es que algunas de las habilidades más tradicionales de el tesorero de la empresa han pasado a un segundo plano, quizás ninguno más que la capacidad de gestionar un entorno de tipos de interés al alza.

El tratamiento de los intereses y el riesgo en la tesorería digital

Tratar con los intereses es siempre un negocio arriesgado. Y es algo que muchos profesionales milenarios de la tesorería nunca han tenido que trabajar en la forma en que se requería antes de 2007.

Las tareas más baratas y tradicionales del mercado de capitales y de la financiación han disminuido dada la prevalencia de la financiación barata a un día.

Aunque los tipos de interés bajaron realmente en 2019, no hay garantía de que se mantengan estabilizados, por lo que siempre es importante que sus equipos estén preparados para lo peor.

Las dificultades surgen porque muchos profesionales de la tesorería nunca han estado debidamente equipados para hacer frente a los retos, por no hablar de las nuevas responsabilidades añadidas desde 2009.

¿Cómo puede preparar a su equipo de tesorería para la incertidumbre?

Antes, los profesionales de la tesorería se limitaban a "tener olfato" para este tipo de tareas, pero eso ya no es suficiente. El consejo de administración, junto con el regulador, querrá ver estrategias de inversión basadas en pruebas.

Con una marea creciente de desafíos en el horizonte, es hora de cambiar el enfoque. Y la respuesta está en la automatización y la analítica.

Un entorno de tipos de interés al alza creará tanto riesgos como oportunidades, por lo que los equipos de tesorería óptimos tendrán que centrarse en actividades de valor añadido, lo que significa que todo lo que no sea esto podría y debería ser automatizado.

La adopción de la automatización debe centrarse en tres áreas clave para que esto ocurra: la gestión de riesgos, el análisis de datos y la concentración de fondos.

Gestión de riesgos: La crisis hizo que el foco de atención pasara de la rentabilidad de los fondos propios a la liquidez. Ahora puede automatizar los informes de liquidez basándose en reglas, exposiciones y límites predefinidos. Al informar de las excepciones, ahora el tesorero sólo tiene que actuar cuando surge un problema, lo que le deja más tiempo para centrarse en los rendimientos en el mercado.

Análisis de datos: La crisis y los bajos tipos de interés hicieron que los tesoreros dejaran de perseguir a sus equipos de operaciones tan ferozmente para conseguir posiciones tempranas, ya que no había ningún incentivo real para negociar en el mercado a primera hora del día. Con la vuelta de los tipos, no se quiere que los analistas pasen horas cada mañana recopilando datos sobre el saldo de cierre de la noche anterior y generando una cifra que ya está desfasada en el momento en que se produce. Lo que quieres es una posición de tesorería definitiva y centralizada cuando llegues a tu mesa por la mañana.

Concentración de fondos: Las herramientas automatizadas de gestión de efectivo ayudarán a los equipos de tesorería a identificar rápida y fácilmente las bolsas de efectivo no invertido que se encuentran en el patrimonio bancario. Gracias a los análisis que destacan el efectivo inactivo, los tesoreros pueden destacar las necesidades de productos y servicios bancarios adicionales, como el pooling nocional y el pooling multidivisa, y negociar los gastos bancarios.

No hay duda de que la automatización tiene el potencial de desbloquear los recursos de tesorería y que esto sólo se hará más prominente a medida que los tipos suban.

Gestión de tesorería y liquidez simplificada

Automatizar las tareas de gestión de riesgos, análisis de datos y concentración de fondos nunca ha sido tan fácil, si da a sus equipos la herramienta adecuada para el trabajo.

La plataforma AccessPay cuenta con un conjunto completo de herramientas de gestión de efectivo automatizadas que permiten a su equipo automatizar tareas como informes financieros y de tesorería y la conciliación al final del día, a la vez que le ayuda a conseguir visibilidad multibancaria en todo su patrimonio bancario.

Nuestra plataforma actúa como capa de integración entre todos sus bancos y sistemas de back-office, lo que significa que, a través de una única interfaz de usuario, usted puede crear y automatizar flujos de trabajo de gestión de efectivo sin problemas, independientemente del número de TMS, ERP y bancos con los que esté trabajando.

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