13 de noviembre de 2017

Presentación de la gestión de tesorería

Recopilar datos no es productivo, pero analizarlos sí. Una nueva solución pretende hacer el trabajo duro, mientras los tesoreros recogen los beneficios.

Los tesoreros y los analistas de tesorería a menudo dependen de los extractos por lotes al final del día y de los portales de varios bancos para recopilar información sobre las posiciones de efectivo en una cartera multibancaria.

Aproximadamente 80% de su jornada se dedica a recopilar datos. Lo que significa que sólo 20% de su tiempo está disponible para analizar y determinar posiciones precisas para la inversión, dice James Higgins, Director de Producto en AccessPay:

"El resultado es el posicionamiento de los fondos a última hora del día, cuando la liquidez se ha agotado en algunos mercados y los rendimientos están deprimidos".

Punto de acceso único

Teniendo esto en cuenta, hemos creado una herramienta de análisis de la gestión del efectivo dirigida a tesoreros de las empresas mundiales.

La solución, conocida como Gestión de la tesoreríaEl objetivo es ofrecer a los tesoreros un único punto de acceso a todas sus relaciones bancarias, proporcionando la capacidad de desplegar con precisión los movimientos de efectivo entre las cuentas y optimizar el valor del capital de la empresa.

La información se muestra en tiempo real mediante extractos intradía e información transaccional.

Todos los datos se agregan automáticamente, ofreciendo a los tesoreros una vista única que puede configurarse para ver los saldos por moneda, proveedor bancario, país, unidad de negocio de la organización o entidad legal.

El producto también permite al tesorero agrupar automáticamente los fondos de todos los proveedores en una cuenta de cabecera o de concentración, "lo que facilita la inversión en los mercados mucho antes".

Conductores modernos

El producto tiene un aliado natural en la PSD2, la normativa de la UE que abre la puerta al desarrollo de muchas soluciones como esta. "Pero Cash Management no depende de la PSD2 y tiene un diseño único para garantizar que los clientes puedan tomar el control de sus datos en una única interfaz de usuario fácil de usar", sugiere Higgins.

Al sacar al mercado la gestión de efectivo como oferta multibancaria, la empresa está aprovechando una serie de opciones de conectividad y tecnología. Esto, dice Higgins, significa que la implementación puede realizarse "en sólo unas semanas" para una cartera multibancaria. "Se requiere muy poco en el lado corporativo para habilitar la Gestión de Efectivo, y todas las implementaciones necesarias son llevadas a cabo por personal de los miembros dedicados".

Se ha presentado un calendario de entrega detallado de las funcionalidades adicionales para la gestión de tesorería:

"Nuestra próxima versión incluye una función de previsión que permite a las empresas ver un balance de cierre proyectado y tomar medidas. Está previsto que las alertas sofisticadas notifiquen a los usuarios cuando, por ejemplo, los saldos y los movimientos del balance incumplan los límites de gran exposición o de uso de la liquidez. "Más allá de eso, nos adentramos en la conciliación y los informes automatizados".