19 de enero de 2018

El fruto más fácil de la gestión de la tesorería

Cómo vencer a los TRES GRANDES con una herramienta de análisis de efectivo automatizada

A veces, no hace falta mucho para lograr un gran éxito.

Por eso, al igual que el propietario de un viñedo que trata de apresurar sus uvas al bodeguero después de una exitosa cosecha, usted debe empezar por recoger la fruta que cuelga baja. Las victorias rápidas en la gestión de la tesorería y el efectivo que allanan el camino hacia un futuro triunfante.

Cada vez se considera más que la función de tesorería tiene un conjunto único de habilidades para mejorar los resultados, tesoreros y los profesionales de la tesorería están siendo llamados a añadir valor más allá de la gestión de la tesorería.

Para el tesorero de hoy en díaPara los que luchan con sus obligaciones tradicionales y con las expectativas estratégicas impuestas por el consejo de administración, esto significa vencer a los TRES GRANDES.

¿Qué son los TRES GRANDES?

 

#1 Informes de tesorería y liquidez en tiempo real#2 Gestión del riesgo de tesorería#3 Ejecución de tácticas de tesorería rentables
Supervisión y gestión de las posiciones de tesorería en tiempo real para elaborar informes de liquidez diarios e intradiarios, así como resúmenes de previsiones.Identificar, evaluar y gestionar los riesgos de tipos de interés, divisas y materias primas para minimizar las pérdidas.Añadir valor mediante la eficiencia de los procesos, la mejora de la gestión del capital circulante y la optimización de los intereses.

Cómo una herramienta de análisis de efectivo automatizada aborda los TRES GRANDES:

Una herramienta de análisis automatizado de la tesorería puede ayudar a los tesoreros a superar a las tres grandes ayudándoles a vigilar más de cerca la tesorería y la liquidez, a minimizar el riesgo y a aprovechar las oportunidades de inversión para obtener beneficios.

1. Informes de tesorería y liquidez en tiempo real con una herramienta de análisis de tesorería automatizada

Visibilidad del efectivo en varios bancos - Conseguir una visibilidad de la tesorería a tiempo puede acaparar el papel de un tesorero. Elaborar una imagen de la situación de tesorería de la empresa mediante múltiples descargas de CSV, numerosas hojas de cálculo y horas de conciliación lleva mucho tiempo. Y es una tarea aún mayor cuando se trata de múltiples sistemas bancarios o filiales en todo el mundo.

Con la visibilidad de la tesorería en varios bancos a través de una herramienta de análisis de tesorería automatizada, las tesorerías pueden reunir las posiciones de tesorería de todo el grupo e informar sobre las necesidades de liquidez globales en tiempo real. Esto permite una toma de decisiones más rápida y estratégica.

Coordinar y configurar los datos - ¿No sería la vida más fácil si todo estuviera organizado tal y como quieres que aparezca? Los analistas pasan horas tratando de unir los datos para que usted pueda ver la información tal y como la quiere. Sólo para volver a empezar al día siguiente.

Con un Herramienta de análisis de efectivo automatizadoLos datos pueden configurarse en tiempo real en función del proveedor bancario, la moneda, el país y la entidad jurídica de la organización. La vida es mucho más fácil cuando se sabe qué es qué y dónde está. ¿No es así?

Detección - ¡GRANDES DATOS! Todos hemos oído hablar de la gran promesa que supone para la tesorería y las finanzas. En efecto, cuando están disponibles en tiempo real y en un formato legible, podemos tomar decisiones rápidamente.

Sin embargo, a medida que las fuentes de datos crecen, también lo hace la necesidad de detectar anomalías. Con los datos financieros desbordados, detectar irregularidades es difícil. Y cuando se utiliza un modelo de tesorería de hoja de cálculo; trabajando de hoja en hoja y de pestaña en pestaña, es simplemente imposible.

Por suerte para los tesoreros, una herramienta de análisis de efectivo automatizado puede comparar los datos con los perfiles de pago estándar. Esto ayuda a los usuarios a detectar anomalías, oportunidades perdidas y áreas de mejora. Quizás haya algo de verdad en esta promesa después de todo.

2. Gestión del riesgo de tesorería con una herramienta de análisis de tesorería automatizada

Minimizar las pérdidas - El énfasis en la gestión de riesgos ha continuado de forma constante desde el inicio de la crisis financiera. Una década después, los tesoreros han dejado de lado la mera presentación de informes sobre la visibilidad de la tesorería y han ampliado su atención a la reducción de riesgos.

Nunca antes ha habido mayor justificación para que una empresa minimice las pérdidas que hoy. Con un entorno macroeconómico muy volátil y unos tipos de cambio inestables, se hace gran hincapié en la elaboración de informes que permitan actuar sobre los hallazgos de forma positiva y proactiva.

Utilizando una herramienta automatizada de análisis de tesorería para la elaboración de informes sobre grandes riesgos, la gestión de las transferencias entre empresas, la reducción de los intereses crediticios negativos y la minimización de los riesgos de cambio, tesoreros pueden sentirse SMUG ya que ayudan a minimizar las pérdidas con el mínimo esfuerzo.

Barriendo - Los tesoreros que deseen optimizar el pago de intereses, minimizar el coste de los préstamos mediante fondos excedentes o simplemente mejorar la liquidez general pueden hacerlo concentrando todo su efectivo en una sola cuenta, donde los intereses son los más altos.

Sin una herramienta de análisis de efectivo automatizado, esta tarea requiere la introducción manual rutinaria de los pagos, lo que es propenso a errores y difícil de mantener. Sin necesidad de intervención humana, una herramienta de análisis de efectivo automatizado se integra directamente con el motor de pagos para eliminar la necesidad de realizar tareas de barrido manual.

3. Ejecución de tácticas de tesorería rentables con una herramienta de análisis de tesorería automatizada

Análisis - Para comprender la estructura de la función financiera y de tesorería, los analistas de tesorería necesitan reunir información en tiempo real sobre las posiciones de tesorería por región, moneda, banco y entidad jurídica. Esto suele llevar una gran cantidad de tiempo cuando se concilia con hojas de cálculo o incluso con un Sistema de gestión de la tesorería (TMS), tiempo mejor empleado analizando datos.

Las herramientas automatizadas de análisis de tesorería desplazan el papel de la tesorería de la recopilación de datos hacia el análisis y la ejecución de estrategias. Las tareas rutinarias, como la introducción de extractos y la conciliación, se automatizan, lo que permite dedicar tiempo a trabajos que pueden mejorar los resultados.

A la carta - Cuando se le pide que elabore informes que contengan información completa, precisa y actualizada sobre las posiciones de tesorería actuales o las previsiones de liquidez futuras, puede resultar frustrante enfrentarse a los numerosos obstáculos que se plantean para cumplir estos requisitos.

Con una herramienta de análisis de efectivo automatizada, es fácil. Las necesidades de información de la organización pueden configurarse y entregarse bajo demanda, lo que le permite elaborar informes detallados con la información más actualizada.

Oportunidades de inversión - Todos conocemos los beneficios que el barrido puede aportar a quienes buscan mantener los costes de los préstamos al mínimo, mejorar su posición de liquidez u optimizar las posiciones de interés. Sin embargo, esta visión es para el aquí y el ahora, y no para el futuro. Para conseguirlo, la previsión es esencial.

Con una herramienta de análisis de efectivo automatizado, no sólo se beneficia de los datos en tiempo real, sino que también puede elaborar previsiones basadas en el análisis de regresión. Lo que le permite aprovechar las oportunidades de inversión anticipada a tipos preferentes, realizar movimientos a fondos de cobertura y ahorrar dinero.

¿Qué sigue para la gestión de la tesorería?

Una vez que el propietario del viñedo lleva sus uvas al bodeguero, su trabajo ha terminado por la temporada. Por desgracia, para usted y para mí, no es así. Los profesionales de la tesorería y las finanzas deben cumplir estos objetivos a diario. Pero con una herramienta de análisis de tesorería automatizada, el trabajo se vuelve mucho más fácil para el tesorero de hoy en día.