15 de febrero de 2018

Digitalización de la Tesorería | Parte 2

El impacto de la digitalización en los principales puntos conflictivos de la tesorería

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Hoy en día es difícil ser tesorero. ¿Cómo lo facilita la tecnología?

El papel del tesorero corporativo ha evolucionado significativamente en la última década. Además de las actividades tradicionales de tesorería, los tesoreros y los profesionales de la tesorería están asumiendo una mayor responsabilidad en la gestión del riesgo financiero, la presentación de informes reglamentarios, así como el desempeño de un papel más estratégico en las actividades corporativas.

Dado que la función de tesorería se considera cada vez más como un conjunto único de habilidades para mejorar el resultado final, los departamentos de tesorería están ahora llamados a ayudar a añadir valor más allá de la gestión de efectivo. Para el tesorero de hoy en díaLa tecnología ha contribuido a reducir la carga y a aliviar esos molestos problemas de tesorería.

Entonces, ¿cómo ayuda la digitalización?

Adopción por parte de la industria de TMS y el apetito por la nueva tecnología de tesorería es sólo una de las razones por las que la digitalización ha cambiado el funcionamiento de las funciones de tesorería de las empresas. He aquí algunas razones adicionales:

Informes de tesorería / liquidez en tiempo real:

Visibilidad del efectivo en varios bancos - Los profesionales del sector, cansados de crear numerosas hojas de cálculo y de pasar horas conciliando para conseguir un cierto nivel de cordura en cuanto a la visibilidad de la tesorería, recurren ahora a la tecnología para obtener una mejor imagen de la posición de tesorería de su empresa.

Utilizando un Herramienta de análisis de efectivo automatizadoLos tesoreros pueden recopilar las posiciones de tesorería e informar sobre las necesidades de liquidez en tiempo real. Esto es especialmente importante para las organizaciones que trabajan con múltiples sistemas bancarios y filiales en todo el mundo.

Coordinar y configurar los datos - Los analistas pasan horas todos los días tratando de reunir los datos para que los profesionales de la tesorería y las finanzas puedan actuar sobre la base de los consejos, para luego volver a empezar al día siguiente.

La tecnología ha dado un vuelco a este proceso, ya que los datos están disponibles en tiempo real y se configuran por proveedor bancario, moneda, país e incluso por entidad jurídica de la organización.

Detección - Con los datos financieros desbordados y la información que entra y sale simultáneamente, detectar anomalías y oportunidades perdidas es imposible cuando se utiliza un modelo de tesorería de hoja de cálculo.

Por suerte para los tesoreros, la tecnología está ahora a su alcance para ayudarles a realizar cambios rápidos, lo que significa que es menos probable que pierdan oportunidades de ahorrar o ganar dinero.

Gestión del riesgo de tesorería:

Minimizar las pérdidas - Nunca ha habido mayor justificación para que una empresa minimice las pérdidas que hoy. Un entorno macroeconómico volátil, la inestabilidad de las divisas y los tipos de interés negativos ponen de manifiesto la necesidad de mejorar la información. La digitalización ha facilitado este proceso.

Hoy en día, los tesoreros pueden automatizar los informes que les permiten minimizar las pérdidas con el mínimo esfuerzo, lo que les permite actuar sobre sus hallazgos de forma proactiva y positiva.

Barriendo - Los tesoreros que buscan maximizar los intereses, minimizar el coste de los préstamos y mejorar la liquidez, concentrando todo su efectivo en una cuenta donde los intereses son los más altos, es una gran manera de gestionar el efectivo. Sin lo último en tecnología de tesorería, este proceso requeriría la introducción manual rutinaria de los pagos, lo que es propenso a errores y difícil de mantener.

Sin embargo, a través de una herramienta de análisis de efectivo automatizado, el proceso puede ser automatizado, ya que se integra directamente con el motor de pagos y, por lo tanto, elimina la necesidad de un barrido manual.

Ejecución de tácticas de tesorería rentables:

Análisis - Para entender la estructura de la función financiera y de tesorería, los departamentos de tesorería recopilan diariamente información sobre las posiciones de tesorería de la empresa por región, moneda, banco y entidad jurídica. Esta tarea suele ocupar una gran parte de su jornada, tiempo que preferirían dedicar a analizar los datos. La digitalización ha hecho que la función de tesorería pase de la recopilación de datos al análisis de los mismos y a la ejecución de la estrategia, ya que todas estas tareas rutinarias pueden ahora automatizarse.

A la carta - Los tesoreros tienen que superar muchos obstáculos para elaborar informes que contengan información precisa y actualizada sobre las posiciones de tesorería actuales o las previsiones de liquidez futuras. Sin embargo, al disponer de información en tiempo real, estas tareas resultan sencillas, ya que los requisitos de información de la organización a medida pueden configurarse y entregarse bajo demanda.

Apetito por el cambio:

Adopción de la tecnología en toda la empresa - Cada vez son más las organizaciones que crean filiales en todo el mundo. La globalización, el comercio internacional e Internet han dado lugar a un sinfín de oportunidades para ampliar la huella de las organizaciones. Sin embargo, los tesoreros son los que tienen que lidiar con un mayor número de transacciones de divisas, gestión de riesgos financieros, cumplimiento de la normativa regional e internacional.

En consecuencia, los tesoreros exigen una mayor funcionalidad de su tecnología para satisfacer estas demandas: herramientas que hagan un seguimiento de las posiciones de tesorería, gestionen las transferencias de fondos y les permitan tomar las medidas adecuadas para medir y gestionar la exposición al riesgo.

Tesorería a prueba de futuro - a todos nos gustaría ver el futuro hoy, para poder construir un futuro mejor para mañana. Los tesoreros no son diferentes. Habiendo vivido lo bueno y lo malo, una cosa es segura: todos los indicios apuntan a un departamento de tesorería empresarial del futuro con aún más responsabilidades.

La normativa financiera, el entorno bancario, los sistemas de pago y las políticas comerciales internacionales van a cambiar el panorama de la tesorería y las finanzas. Para seguir el ritmo del cambio, los tesoreros buscan preparar sus sistemas para el futuro para reducir los riesgos futuros y mejorar la funcionalidad de los departamentos de tesorería.