7º Ene 2022

Desbloquear 150.000 libras en NII de la noche a la mañana con una mayor visibilidad de efectivo

El trabajo de un tesorero de empresa no es fácil.

Presidir los procesos de toma de decisiones financieras de toda la cartera de inversiones y adquisiciones de una empresa suele ser una presión tan alta como parece.

Es un papel que exige un sólido conocimiento de los negocios, una sólida apreciación de los números, una decisión implacable y una buena cantidad de botella con estómago de hierro. Eso antes de tener que preocuparse por conciliación y nuevas tecnologías como SWIFT gpi...

También es un papel que, históricamente, ha sido más difícil de lo necesario.

¿Se pregunta por qué? Sencillamente, los tesoreros ofrecen sus resultados más profundos en función de la oportunidad y de su capacidad para analizar los datos. Desgraciadamente, las limitaciones tecnológicas han hecho que, para producir valor, se vean obligados a depender de los extractos por lotes al final del día y de la información cotejada en múltiples portales bancarios.

Imagínese que intenta analizar datos que, en el mejor de los casos, son una conjetura. Los tesoreros no suelen disponer de las cifras más recientes de todas sus cuentas; si se trata de una empresa multinacional, esto se complica aún más.

Los responsables de la función financiera del grupo no suelen tener acceso a los bancos y las filiales de su organización, lo que significa que los únicos datos que reciben son los informes de final de mes. Los altos cargos, como los directores financieros, son completamente incapaces de determinar dónde está la mejor inversión, ya que sus operaciones bancarias pueden estar funcionando con una previsión de visibilidad de efectivo que está constantemente desactualizada.

En otras palabras, aunque los frutos del trabajo de los tesoreros se cosechan durante el análisis de los datos, sin una información financiera y de tesorería completamente desarrollada en todo su patrimonio bancario, están destinados a pasar la mayor parte de su tiempo simplemente recopilando información.

Esto no sólo es claramente un mal uso del tiempo desde el punto de vista de la productividad, sino que también afecta inevitablemente a los resultados que los tesoreros pueden conseguir. Cuando la mayor parte de la jornada laboral se dedica a la mera recopilación de información financiera en lugar de al análisis de la misma, los fondos sólo pueden posicionarse hacia el cierre del juego, cuando la liquidez en muchos mercados se ha agotado, lo que disminuye los rendimientos potenciales.

Es una realidad que ha sido a partes iguales generalizada y atroz.

 

¿Qué se puede conseguir con los informes de tesorería en tiempo real y la visibilidad de la tesorería?

Decidido a remediar este desequilibrio entre la recopilación y el análisis de datos, AccessPay ha desarrollado un innovador y muy esperado Servicio de gestión de efectivo dirigido a los atribulados tesoreros de las empresas mundiales.

Nuestra herramienta de visibilidad y análisis de la tesorería multibancaria proporciona a los tesoreros un único punto de acceso a la cartera completa de relaciones bancarias de la empresa. De este modo, tienen la posibilidad de ver sus posiciones de efectivo a primera hora del día, desplegar los movimientos de efectivo de forma activa y precisa a través de múltiples cuentas y, en consecuencia, optimizar el valor del capital de la empresa.

Lo más importante es que la información financiera se muestra en tiempo real y todos los datos se agregan automáticamente. De este modo, el tesorero dispone de una vista única que puede configurarse para ver los saldos por moneda, proveedor bancario, país, entidad jurídica o unidad de negocio de la organización.

 

La diferencia que pueden marcar los informes automatizados en tiempo real

Incluso antes de que la revolución tecnológica empezara a llamar a la puerta de los despachos de los tesoreros de las empresas, cabría suponer que -en una gran organización comercial multinacional rica en efectivo con una función de tesorería descentralizada- cada equipo de tesorería se aseguraría de mantener los saldos al mínimo y de maximizar las oportunidades de inversión en su jurisdicción.

Sin embargo, las suposiciones son peligrosas.

Si no se dispone de información crítica en tiempo real y de una visibilidad actualizada de la tesorería, estas suposiciones no sólo son peligrosas, sino que son difíciles de probar o refutar para los tesoreros de las empresas.

Es un dilema familiar para la mayoría de los tesoreros. No más que a un director de operaciones de tesorería en particular, que se dirigió a AccessPay porque estaba cada vez más impaciente por recibir actualizaciones de los saldos sólo una vez al mes debido al enfoque desarticulado de los equipos globales.

Los saldos en sí mismos eran habitualmente más elevados de lo esperado, lo suficiente para que muchos tesoreros encontraran otras cosas de las que preocuparse. Pero a esta tesorera le preocupaba el hecho de no poder demostrar que esto fuera algo normal, como le decían, quizá sin sorpresa, los distintos equipos.

Después de buscar una herramienta que le ayudara a conseguir los conocimientos necesarios, decidió utilizar la plataforma AccessPay por su capacidad para ofrecer datos precisos, análisis detallados e informes financieros y de tesorería actualizados. Le permitió consolidar todos sus saldos en todo el grupo en una única interfaz de usuario fácil de usar y configurable. Esta sencilla visibilidad de la tesorería en tiempo real pronto puso de manifiesto que el grupo y sus filiales tenían un exceso de efectivo durante todo el mes de unos 50 millones de libras, que sólo se reducía a final de mes.

Recién armada con esta nueva información, fue capaz de desafiar a los equipos de tesorería de la empresa, ayudándoles a reducir el efectivo ocioso y el riesgo de liquidez y a acelerar la financiación de las iniciativas empresariales estratégicas. Pronto se invirtieron fondos a diario, lo que a lo largo del año generó unos ingresos de más de 150.000 libras esterlinas al tipo de mercado actual: un final perfecto de cuento de hadas.

 

Si alguna vez hubo un caso de automatización de la tesorería...

Los negocios y el comercio han evolucionado constantemente desde que el primer hombre de las cavernas se ofreció a cambiar un trozo de carne de bisonte por un trozo de roca afilada de su amigo. La revolución tecnológica ha añadido una nueva dimensión a este viaje, obligando a los que se resisten a sus ofertas a abandonar el camino. En ninguna función es esto más cierto que en la de la tesorería de las empresas.

Avances como la visibilidad multibancaria y los informes de tesorería en tiempo real están transformando la forma en que estos profesionales de las finanzas pueden desempeñar sus funciones. Las horas de tiempo muerto que se pierden cada día en la recopilación de datos casi sin sentido se sustituyen por horas en las que se pueden tomar decisiones críticas y fortalecer los resultados.

Nos encontramos en un momento en el que los departamentos de tesorería de las empresas que han desplegado funciones de automatización destacan por haber dado el salto. Sin embargo, no pasará mucho tiempo antes de que los que destaquen sean los departamentos de tesorería de las empresas que no den el paso y opten por seguir como están.

 

Automatizar la tesorería con la solución de gestión de tesorería de AccessPay es una obviedad. Ganará liquidez, tendrá más tiempo para tomar decisiones estratégicas cruciales e incluso podrá descubrir fondos ocultos en sus cuentas.

 

Potencie sus equipos de tesorería y finanzas con nosotros

Una operación financiera y de tesorería segura y escalable comienza con la conectividad.

Una visión sencilla y en tiempo real de toda la cartera de la banca corporativa es menos un lujo y más una necesidad. Libere el potencial de sus equipos de tesorería y finanzas para impulsar el crecimiento continuo de los ingresos y contribuir a la toma de decisiones estratégicas clave.

¿Cómo? Muy sencillo. Automatizando el largo y arriesgado proceso de recopilación de datos de tesorería y liquidez con una mayor visibilidad del efectivo.

Descubra más sobre la solución de gestión de efectivo de AccessPay y nuestra capacidad para ayudarle a conseguir una visibilidad de efectivo multibancaria en tiempo real a través de un sistema de conectividad bancaria basada en la nube y integración del back-office.

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