Presentación de AccessPay Paquete de prevención de fraudes y errores
Un informe reciente de Finanzas del Reino Unido ha revelado que sólo en 2022 se robaron más de 1.200 millones de libras a empresas británicas. El informe de UK Finance cita que sus "datos también dejan claro cuánto fraude emana de las plataformas bancarias en línea".
Nuestro eBook El Director Financiero y la ciberseguridad también descubrió que 95% de las violaciones de la ciberseguridad se deben a errores humanos y a la introducción manual de datos. Una cifra asombrosa, teniendo en cuenta que estos errores podrían evitarse fácilmente con la tecnología adecuada y la eliminación de los procesos manuales. Aunque la gestión manual de las finanzas a través de portales bancarios en línea se considera "eficiente" y "segura", en realidad está plagada de problemas.
Dar a una persona acceso completo al portal bancario de una empresa significa que tendrá un control total sobre los datos financieros de la empresa. Esto hace casi imposible auditar la actividad y también aumenta el riesgo de fraude, robo y otras actividades maliciosas como la piratería informática, la usurpación de identidad y el phishing. Si quiere profundizar en los riesgos de los procesos bancarios manuales, lea nuestro último eBook.
Mejorar la resistencia operativa
Teniendo en cuenta la necesidad de mantener la resiliencia operativa en el clima económico actual, y con el aumento de las medidas reglamentarias que cumplir, hay razones de peso para que los profesionales de las finanzas sitúan la prevención del fraude y los errores en los pagos a la cabeza de su lista de prioridades.
Si bien el primer paso consiste en automatizar los procesos que suelen ser manuales, las empresas también se centran en implantar controles de pago sólidos y auditorías e informes avanzados para proteger mejor a su organización de los efectos devastadores del fraude financiero y los errores humanos.
Por eso hemos creado nuestra nueva suite de prevención de fraudes y errores. Integrada en la plataforma AccessPay, protege aún más la integridad de las cuentas de las empresas, independientemente del tamaño o la complejidad de sus operaciones bancarias.
Si quiere saber más sobre cómo la plataforma automatiza los pagos y cobros, puede hacerlo aquí.
¿Por qué es tan importante prevenir el fraude y los errores?
La prevención del fraude en los pagos es una preocupación fundamental para las empresas de todos los tamaños y complejidad; sin embargo, las organizaciones multibancarias se están convirtiendo cada vez más en un objetivo.
El tratamiento manual de grandes volúmenes de datos financieros en sistemas administrativos complejos (con la posibilidad de que intervengan múltiples partes interesadas) puede hacer que las organizaciones sean especialmente vulnerables a las actividades fraudulentas.
Los defraudadores buscan lagunas en los procesos financieros, como el proceso manual de transferencia de archivos, los controles de pago limitados y el acceso no seguro a los portales bancarios. Dado que todos estos son métodos tradicionales y generalizados de la banca empresarial, muchos responsables financieros buscan ahora que la tecnología les ayude a reducir los errores y mitigar los riesgos.
De hecho, nuestro Informe Drive to Digital descubrió que 58% de las empresas citan la adopción de tecnología como factor clave para mejorar sus operaciones financieras.seguido de cerca por 45%, destacando el cumplimiento de la normativa y la mitigación de riesgos como un área clave de atención.
Apoyo a las auditorías y al cumplimiento de la normativa
Las normativas gubernamentales, como la Evaluación de Resistencia Operativa de la FCA/PRA y la tan esperada auditoría SOx del Reino Unido, exigen que las organizaciones dispongan de controles internos sólidos para evitar actividades fraudulentas y reducir el elemento de "riesgo humano" asociado a los procesos manuales.
Los organismos reguladores también exigen informes financieros precisos y transparentes para garantizar que las organizaciones operan de manera ética y legal; otra casilla de cumplimiento crítico que hay que marcar. Unos informes precisos también proporcionan información valiosa sobre las decisiones financieras y señalan cualquier riesgo financiero futuro.
Mediante la aplicación de sólidas medidas de prevención del fraude y los errores (eliminando los procesos manuales en la medida de lo posible y aplicando mejores controles de pago), las organizaciones pueden minimizar los riesgos y proteger mejor sus finanzas y los activos de los clientes. También se beneficiarán de informes precisos que pueden estandarizarse para cumplir las normas reglamentarias.
Como AccessPay ayudó a nuestra evaluación de la resistencia operativa, esto se convirtió en uno de los principales motivos por los que salimos a licitación en primer lugar. Vemos a AccessPay como un socio clave para nuestra resistencia operativa general.
Responsable de Cambio y Adquisiciones, Darlington Building Society
Presentación de la suite de prevención de fraudes y errores de AccessPay
Nuestro nuevo Paquete de prevención de fraudes y errores ofrece soluciones avanzadas de prevención del fraude en los pagos, diseñadas para agilizar los procesos de pago, reducir la intervención manual, limitar los errores humanos y mejorar el cumplimiento de la normativa.
Detectar
Nuestra función Premium Detect aprovecha la potencia de nuestro motor de automatización e IA para señalar cualquier problema que parezca
sospechoso dentro de los ficheros de pagos de una empresa. Utiliza un conjunto de 6 reglas predefinidas que pueden personalizarse para construir un perfil de actividad irregular y regular para su organización.
Confirmación del beneficiario y comprobación de sanciones
El paquete de prevención de fraudes y errores incluye otras funciones de seguridad, como la confirmación del beneficiario y la detección de sanciones, para garantizar que sólo se realizan pagos verificados.
La confirmación del beneficiario (CoP) verificará el nombre del beneficiario facilitado en una instrucción de pago, asegurándose de que coincide con el nombre del titular de la cuenta. Hay cuatro posibles resultados del servicio de comprobación: Coincidencia, Coincidencia aproximada, No coincidencia (es decir, el nombre es incorrecto) y No disponible, lo que permite a los clientes decidir qué hacer con los resultados de cada comprobación.
La detección de sanciones consiste en cotejar personas, entidades o transacciones con una lista gubernamental de partes restringidas o sancionadas para evitar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas. Al comparar nombres, alias, direcciones y otra información identificativa con las listas de sanciones, se marcan las posibles coincidencias, lo que permite a las empresas mitigar el riesgo de participar en transacciones prohibidas y evitar sanciones o consecuencias legales más graves.
La detección de CoP y sanciones tiene por objeto evitar los pagos fraudulentos y reducir el riesgo de desvío accidental de fondos.
Con el paquete de prevención de fraudes y errores de AccessPay, las empresas se protegen de posibles pérdidas, responsabilidades legales y daños a su reputación.
La suite ofrece soluciones para interacciones financieras complicadas que requieren un procesamiento seguro y eficaz, lo que la convierte en una opción ideal para las empresas que buscan dar prioridad a la prevención del fraude en los pagos mediante la adopción de tecnología.
Si la prevención del fraude en los pagos aún no es una de sus prioridades, debería serlo.
Más información Cumplimiento financiero y prevención del fraude.
Si desea ver en acción nuestra nueva suite de Prevención de Fraudes y Errores, sólo tiene que enviar sus datos a continuación con cualquier pregunta que pueda tener, y un miembro de nuestro equipo se pondrá en contacto con usted.
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