Una de las preguntas clave a las que se enfrentan muchos profesionales de las finanzas es: "¿Cómo se puede obtener una visibilidad total de la tesorería de la empresa?"
Sin embargo, muchos no saben que existen numerosos métodos para ayudar a las empresas a conseguirlo, y el método más adecuado para su organización dependerá de varios factores, como el número de bancos que gestiona, la tecnología que utiliza y el presupuesto del que dispone.
Hemos reunido una visión general de las cuatro formas de conseguir una visibilidad total de la tesorería para su empresa, para que pueda determinar cuál es la más adecuada para usted, y sea cual sea la solución, podemos apoyarle en ese camino.
Así que vamos a explorarlos...
1. El proceso manual
Probablemente la jugada más común; esto implica entrar en los portales bancarios en línea para recuperar los saldos de apertura en todas sus cuentas principales y documentarlos en una hoja de cálculo antes de comenzar su posicionamiento diario. Repita este proceso en todas sus cuentas/monedas y casi habrá terminado. Ahora que sabe cuánto dinero debe tener en cada cuenta, es el momento de mover sus fondos para cubrir cualquier descubierto y consolidar sus saldos largos.
Este enfoque sólo es realmente viable para organizaciones con un número reducido de cuentas o con muchos recursos. Dependiendo de la escala, este enfoque requiere una inversión significativa en recursos que podrían asignarse mejor a proyectos de mayor valor añadido. La introducción de datos por parte de personas entraña algunos riesgos. A pesar de los estrictos controles, los errores pueden pasar desapercibidos, lo que puede repercutir gravemente en las decisiones tomadas sobre saldos incorrectamente registrados.
2. Visibilidad del efectivo sin un TMS
Si su objetivo principal es la visibilidad total del efectivo, necesita las herramientas adecuadas para el trabajo, pero no necesita un TMS. Muchos proveedores de TMS promocionan la funcionalidad de visibilidad de caja como un complemento gratuito o con descuentos. Aunque este tipo de ofertas pueden parecer una ganga, adoptar un TMS con el único fin de conseguir una visibilidad total del efectivo es una solución costosa e incluso contraproducente para el problema. Sobre todo si tiene más de un puñado de cuentas que gestionar pero no dispone de grandes recursos y presupuestos.
Existen herramientas independientes de visibilidad de la tesorería, como AccessPay, para resolver este problema para las empresas medianas con equipos de tesorería más pequeños o funciones financieras globales. Consolidan sus bancos y cuentas globales en una sola vista, dándole la información que necesita sobre su posición de efectivo a un costo mucho menor, y son mucho más fáciles de implementar al integrarse sin problemas entre los sistemas actuales y sus cuentas bancarias
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3. Conecte su TMS heredado a través de la banca corporativa integrada
El hecho de que su empresa se beneficie de un sistema de gestión de tesorería (TMS) no significa que pueda aprovechar las ventajas de la visibilidad de la tesorería en tiempo real. De hecho, si utiliza un sistema de gestión de tesorería heredado, es muy probable que no aumente drásticamente la visibilidad del efectivo. La exposición bancaria, la conciliación de pagos y la cobertura de divisas son todas las actividades en las que un TMS aporta valor. Pero si su TMS no tiene forma de conectarse con sus socios bancarios mediante mensajes SWIFT MT u otros medios, la recepción de datos de extractos diarios e intradiarios en su TMS es otro obstáculo que debe superar.
La buena noticia es que si su TMS actual no se conecta con sus bancos, no necesita invertir en uno nuevo. Las soluciones integradas de banca corporativa, como AccessPay, pueden modernizar los sistemas heredados actuando como el middleware que alimenta los datos bancarios en tiempo real a su TMS, proporcionando los datos necesarios para aflorar su posición de tesorería. Esta opción puede ahorrar un tiempo y una inversión considerables a las empresas que deseen sacar más partido a su TMS actual, sin tener que licitar un nuevo sistema.
¿Qué es la "banca de empresa integrada"?
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4. El TMS moderno
Algunos sistemas de gestión de tesorería lo hacen todo: pagos, conciliación, cobertura y la conectividad bancaria necesaria para conseguir una visión en tiempo real de su efectivo. Pero hay un problema. Suponen una gran inversión, ya que requieren el mismo presupuesto que se necesitaría para la implantación de un nuevo ERP. Los contratos de seis cifras hacen que esta opción sea un lujo reservado a menudo a empresas con presupuestos elevados para derrochar en su función financiera.
¿Qué hemos aprendido?
Ahora que hemos resumido las 4 formas de conseguir una visibilidad total de la tesorería para su empresa, vamos a hablar de dónde estamos nosotros.
¿Cómo le ayuda la herramienta de visibilidad de efectivo de AccessPay?
Aunque se trata de un concepto sencillo, conseguir una visibilidad efectiva de la tesorería puede ser una tarea complicada y costosa. Sin una única fuente de verdad, es difícil tomar decisiones basadas en el efectivo disponible para su empresa. Pero el futuro de la visibilidad de la tesorería está en la banca corporativa integrada. Consolidar los datos de las transacciones en tiempo real en todo el sistema bancario y traducirlos en análisis significativos ayudará a las empresas a ir un paso por delante de los gastos, el reembolso de la deuda y las oportunidades de inversión.
AccessPay está a la vanguardia de este movimiento, ayudando a las empresas a conectar los bancos con las aplicaciones financieras y de tesorería para desbloquear mejores servicios bancarios y, en última instancia, impulsar mejores decisiones empresariales. Si quiere saber más sobre cómo la banca corporativa integrada puede impulsar su negocio, póngase en contacto con nosotros hoy mismo.
