Cómo identificar transacciones sospechosas: Detecte el riesgo y el fraude en sus operaciones financieras
Si está leyendo este blog, probablemente sea alguien que gestiona el día a día de las operaciones financieras...
Presentación de Detect
1 de cada 4 organizaciones se ve afectada por el fraude. Y casi todas las organizaciones se ven afectadas por errores de procesamiento de pagos. El fraude y los errores pueden costar a su organización tiempo, dinero e incluso daños a su reputación.
Detect es el complemento de seguridad de pagos esencial para los usuarios de AccessPay que buscan detener el fraude y los errores antes de que se procesen los archivos de pago.
¿Qué puede hacer Detect por ti?
Mejorar los controles de pago
Mediante una combinación de reglas predefinidas e inteligencia artificial, Detect reduce significativamente la posibilidad de que se cuelen transacciones erróneas.
Detectar a tiempo el fraude en los pagos
Utilizando una serie de desencadenantes y reglas, Detect señala los posibles intentos de fraude en el punto de inicio del pago
Intel le ayuda a actuar con rapidez
Detect le ayuda a actuar con rapidez. Con cualquier irregularidad marcada tan pronto como su archivo de pago entra en la plataforma AccessPay.
¿Cómo funciona la detección?
Detect utiliza un conjunto de reglas predefinidas que pueden adaptarse para construir un perfil continuo de actividad irregular para su organización. Las actividades irregulares se marcan mediante un sistema de semáforo que indica las transacciones individuales que requieren su atención.
Detect es una herramienta de alerta y no suprimirá las transacciones individuales automáticamente, la supresión es gestionada por el usuario que revisa la información.
¿Qué normas están disponibles con Detect?
- Acreedores no reconocidos
- Acreedores pagados más de una vez dentro del mismo expediente
- Acreedores que han pagado el mismo importe más de una vez en el mismo expediente
- Umbrales en el recuento total de transacciones
- Umbrales del importe total de la transacción
- Umbrales de los importes de las transacciones individuales
Si lo hubieran detectado: Casos de uso dignos de mención
Pagar menos al personal por accidente
Algunas organizaciones conocidas han aparecido recientemente en los titulares por haber pagado accidentalmente a su personal una cantidad inferior a la que le correspondía. Si el error se hubiera detectado antes de que la nómina enviara el archivo de pagos, esta pesadilla de relaciones públicas podría haberse evitado.
(fuente)
Fraude
Una organización fue víctima de un fraude por parte del director general a través de un correo electrónico falsificado que se envió al equipo financiero exigiendo el pago urgente a un proveedor. Esto podría haber sido marcado como un acreedor no reconocido si se hubiera comprobado antes de procesar el pago.
(fuente)
Valor Umbral
Un empresario pagó accidentalmente a un empleado 300 veces su salario. El empleado cogió el dinero y huyó. Esto podría haber sido marcado como un umbral de valor de transacción excedido si el archivo de pago fuera revisado antes de ser procesado.
(fuente)
Actualizar a Detect ahora
Si desea una demostración completa del funcionamiento del complemento, póngase en contacto con nosotros a través del formulario.
Preguntas frecuentes sobre la detección
¿Con qué tipo de archivos y trabajos de pago es compatible Detect?
Se puede utilizar cualquier tipo de archivo para las presentaciones a Bacs y Faster Payments (FPS)
¿Cuántas transacciones puede escanear Detect por archivo?
Ficheros con 15.000 transacciones o menos
¿Pueden todos los usuarios acceder a los resultados de Detect?
No. Sólo los usuarios con los permisos correctos pueden revisar los resultados para cumplir con la segregación de funciones entre los usuarios.
¿Se pueden cambiar las reglas de puntuación?
Sí. Las reglas pueden ser creadas, editadas y eliminadas en cualquier momento por usuarios con los permisos adecuados. Los cambios deben realizarse antes de cargar un archivo para que las nuevas variables de la regla se apliquen a ese archivo. Las reglas tampoco pueden actualizarse con carácter retroactivo para modificar las puntuaciones existentes.
¿Detect está disponible para las oficinas aprobadas por Bacs?
Detect no está disponible actualmente para aquellos que utilizan la solución Bacs Approved Bureau de AccessPay.
