Cómo un banco líder agilizó los pagos integrando su sistema de gestión de tesorería con la red SWIFT

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"AccessPay nos proporcionó orientación experta sobre SWIFT, ayudándonos a comprender lo que era necesario para automatizar completamente nuestros pagos de tesorería".

Director de operaciones de tesorería, Warren Hyde

Lanzado en 1997 Banco Sainsbury's es el banco de supermercado más antiguo del Reino Unido, y ofrece múltiples productos a sus 2,1 millones de clientes, como préstamos, cambio de divisas, seguros y ahorros.

El equipo de tesorería es fundamental para el éxito del banco, ya que supervisa y controla el efectivo del grupo a través de su sistema de gestión de tesorería (TMS), controlando las transacciones y realizando los pagos en el momento en que se necesitan.

 

Abordar el reto de los procesos manuales en las operaciones de tesorería

El equipo realiza diariamente pagos de tesorería transfronterizos de gran valor a través de SWIFTpero sin una conexión directa con SWIFT a través de su TMS, el proceso resultó ser lento cuando se hizo manualmente.

"Formatear y cargar los datos de pago para procesar estos pagos manualmente, y luego comprobar su exactitud, puede llevar horas. Es un tiempo que los miembros de nuestro equipo podrían dedicar a otras tareas cruciales para el éxito de nuestro banco." Warren Hyde, Director de Operaciones de Tesorería

Sainsbury's Bank quería ayuda para eliminar estos procesos manuales, integrando su sistema de gestión de tesorería directamente con SWIFT. AccessPay ayudó a Sainsbury's Bank a conseguir este objetivo.

 

Simplificación de los pagos de Hacienda

La clave del éxito de su proyecto de integración fue la creación de archivos de pago compatibles con los sistemas de back-office existentes de Sainsbury's Bank y SWIFT.

Una interoperabilidad entre ambos permitiría al banco procesar directamente los archivos de pago a través de la red SWIFT, sin necesidad de reintroducir manualmente los datos; el equipo podría centrarse en cambio en las aprobaciones, el análisis y otras tareas estratégicas dentro de la función de tesorería.

Trabajamos estrechamente con Sainsbury's Bank y su proveedor de TMS para alcanzar este objetivo, estableciendo especificaciones para los nuevos formatos de archivos de pago que pudieran transferirse fácilmente a través de la plataforma AccessPay sin necesidad de realizar cambios de formato en otros sistemas.

La experiencia técnica de nuestro equipo de ingenieros se puso de manifiesto al construir una nueva infraestructura para conectar los sistemas de Sainsbury con SWIFT para agilizar la tramitación de los pagos de tesorería.

"A lo largo del proyecto, la asistencia al cliente de AccessPay fue excelente. Nos proporcionaron orientación experta sobre SWIFT, ayudándonos a entender lo que se necesitaba para automatizar completamente nuestros pagos de tesorería, y se pusieron en contacto con nuestros proveedores de sistemas para ayudar a crear los formatos de archivos de pago ideales para el trabajo. El equipo nos informaba periódicamente de los avances, de modo que sabíamos exactamente lo que ocurría en cada fase". Warren Hyde, Director de Operaciones de Tesorería

 

Transformación de la tesorería en Sainsbury's Bank

Con la integración realizada a través de la plataforma AccessPay, los pagos de tesorería transfronterizos de Sainsbury's Bank están ahora totalmente automatizados. El impacto de esto elimina la necesidad de que los miembros del equipo manejen manualmente los archivos de pago o introduzcan los datos ellos mismos, ahorrando tiempo en los procesos clave de tesorería e impulsando la productividad en toda la función.

La automatización del proceso de pagos también mitiga el riesgo de fraude y error, a la vez que garantiza que no se pierdan pagos para apoyar la eficiencia operativa requerida por el equipo de tesorería. Además del proceso de pagos de tesorería, Sainsbury's Bank también utiliza la solución de gestión de efectivo de AccessPay para mejorar la visibilidad global del efectivo.

Gracias a la conexión con SWIFT, el equipo recibe ahora estados de cuenta tanto intradía como al final del día en forma de mensajes MT940 y MT942. Estos datos pueden agruparse y analizarse por diferentes bancos, cuentas, países y entidades, lo que proporciona un mayor nivel de conocimiento y control de la liquidez global.

Gracias a AccessPay, el banco se beneficia de la recuperación automatizada de extractos en todo su parque bancario cada hora, lo que permite al equipo revisar su posición de liquidez casi en tiempo real, que luego puede consolidarse con el TMS del grupo para su posterior conciliación.

"Sin AccessPay, tendríamos que volver a los antiguos procesos manuales, y no tendríamos la supervisión de nuestro efectivo de la que disfrutamos ahora. La plataforma ha transformado para bien nuestra forma de trabajar". Warren Hyde, Director de Operaciones de Tesorería

 

Una expansión gradual de los servicios de AccessPay

Tras el éxito de la implantación de AccessPay para apoyar la función de tesorería, Sainsbury's Bank empezó a estudiar el apoyo a la función financiera más amplia impulsando los pagos en el Reino Unido a través de AccessPay.

"AccessPay contaba con una impresionante lista de clientes a los que había ayudado a alcanzar el mismo objetivo de eficiencia, en particular instituciones financieras como la nuestra. Confiábamos en que el equipo sería capaz de satisfacer nuestras necesidades y transformar nuestras operaciones."  Warren Hyde, Director de Operaciones de Tesorería

La oferta de pagos fue más gradual e implicó que el equipo de desarrollo de AccessPay proporcionara información y funcionalidad sobre el producto. El sistema entró en funcionamiento en junio de 2020.

 

Mirando al futuro

Tras una exitosa colaboración con Sainsbury's Bank, seguimos trabajando estrechamente para continuar satisfaciendo sus necesidades normativas y de transformación. Seguimos trabajando juntos para mejorar aún más sus procesos de tesorería de back-office.

"Estamos muy contentos con AccessPay. La plataforma es fiable, intuitiva y fácil de navegar para nuestro equipo. Además, la atención al cliente es excelente, no sólo durante la entrega del proyecto, sino también después. Siempre están disponibles para ayudarnos con cualquier cosa que necesitemos y con nuevos proyectos. Estamos deseando continuar la relación en el futuro". Warren Hyde, Director de Operaciones de Tesorería

 

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