15η Οκτ 2021

Σύνδεση στο δίκτυο SWIFT: η συζήτηση για την κατασκευή ή την αγορά

Να οικοδομήσουμε ή να μην οικοδομήσουμε - αυτό είναι το ερώτημα.

Για να υποστηρίξουν μια πιο ευέλικτη, ευέλικτη προσέγγιση στις τραπεζικές τους διαδικασίες, οι μεγάλες επιχειρήσεις συχνά επιδιώκουν να αντικαταστήσουν τις αποκεντρωμένες, χειροκίνητες διαδικασίες ηλεκτρονικής τραπεζικής με πλήρως ολοκληρωμένη συνδεσιμότητα SWIFT σε όλα τα κοινά κέντρα υπηρεσιών και τα εργοστάσια πληρωμών.

Αλλά πριν επιλέγοντας να συνεργαστούν με την AccessPay, πρέπει να διευθετηθεί μια συζήτηση: κατασκευάζετε ή αγοράζετε συνδεσιμότητα με το δίκτυο SWIFT;

Ας ετοιμαστούμε για το γλέντι.

Το επιχείρημα της κατασκευής

Η πρώτη επιλογή για τις επιχειρήσεις που επιθυμούν να χρησιμοποιήσουν τη SWIFT ή την υπηρεσία παρακολούθησης gpi είναι να δημιουργήσουν το δικό τους εσωτερικό σύστημα για τη διαχείριση των μηνυμάτων SWIFT.

Το βασικό πλεονέκτημα είναι η πλήρης ιδιοκτησία και η διαφάνεια των μηνυμάτων πληρωμών. Όμως, συνοδεύεται από ένα σύνολο πραγματικών προκλήσεων.

  • Γνώση - Μια εσωτερική κατασκευή δεν περιλαμβάνει απλώς την ενσωμάτωση μεταξύ των εσωτερικών συστημάτων και του SWIFT - πρέπει πρώτα να εξεταστεί η ενδελεχής εφαρμογή των επιχειρηματικών κανόνων και διαδικασιών. Είναι επιτακτική ανάγκη η κατανόηση της συλλογής των μηνυμάτων SWIFT MT και gpi - και η επίγνωση επιπλέον 10 ή περισσότερων καταστάσεων gpi που υποδεικνύουν πού βρίσκεται μια πληρωμή στον κύκλο ζωής της.
  • Συμμόρφωση - Οι προσαρμοσμένες κατασκευές πρέπει να ενημερώνονται κάθε χρόνο για να συμμορφώνονται με την ετήσια έκδοση των προτύπων SWIFT. Στη συνέχεια, υπάρχει η πρόκληση της μετάβασης όλων των μηνυμάτων σε ISO 20022 μέχρι το τέλος του 2022.
  • Επενδύσεις - Τέλος, η συνδεσιμότητα από τα παλαιά συστήματα στο δίκτυο SWIFT δεν έρχεται χωρίς σημαντικό κόστος, καθώς και χωρίς μεγάλες επενδύσεις σε χρόνο και πόρους από το IT, το Treasury, το Finance και άλλους τομείς της επιχείρησης για να γίνει πραγματικότητα η προσαρμοσμένη κατασκευή σας. Συχνά, επίσης, αυτά τα ίδια τα παλαιά συστήματα είναι που εμποδίζουν την υιοθέτηση του νέες τεχνολογίες όπως το SWIFT gpi.

"Αποκλείσαμε μια on-premise πύλη για την swift λόγω της μεγάλης έντασης πόρων και των μεγάλων απαιτήσεων ασφαλείας γύρω από τον έλεγχο SWIFT." Chris Davies, NSG Pilkington

building-blocks-representing-swift-connection

Εξωτερική ανάθεση σε γραφείο SWIFT

Στο άλλο άκρο του φάσματος, υπάρχει η δυνατότητα πλήρους ανάθεσης σε ένα γραφείο SWIFT.

Το κύριο πλεονέκτημα εδώ είναι η μείωση της χειροκίνητης παρέμβασης και των διαδικασιών back office, καθώς το τρίτο μέρος θα αναλάβει τη συμφωνία των μηνυμάτων για λογαριασμό σας, αποστέλλοντας πίσω μόνο το τελικό μήνυμα.

Όμως η πραγματικότητα είναι ότι τα γραφεία Swift είναι δαπανηρά και αποτελούν συνήθως βιώσιμη επιλογή μόνο για τις τράπεζες της πρώτης βαθμίδας που ασχολούνται με πολύ μεγάλο όγκο χρηματοοικονομικών μηνυμάτων.

"Αποκλείσαμε επίσης ένα γραφείο SWIFT λόγω κόστους και θέλοντας να διατηρήσουμε κάποιο έλεγχο του συστήματος με το δικό μας BIC" Chris Davies, NSG Pilkington

Αναζήτηση συνεργασιών με προμηθευτές

Για την πλειονότητα των επιχειρήσεων, η πιο λογική λύση έγκειται στη συνεργασία με παρόχους τεχνολογίας όπως η AccessPay για την ενίσχυση τόσο των συστημάτων cloud όσο και των παλαιών συστημάτων με μια λύση SWIFT "plug and play".

Η AccessPay είναι ο 1ος πάροχος SWIFT Alliance Lite 2 στο Ηνωμένο Βασίλειο, παρέχοντας έναν γρήγορο και οικονομικά αποδοτικό τρόπο για την απομόνωση των υφιστάμενων επιχειρηματικών συστημάτων, ενώ παράλληλα παρέχει στις επιχειρήσεις τον έλεγχο και τη διαφάνεια που χρειάζονται για τις διαδικασίες πληρωμών τους.

Σε σύγκριση με τη δημιουργία μιας λύσης στο εσωτερικό της εταιρείας, η ταχύτητα αξιοποίησης αυξάνεται κατακόρυφα. Με το χρόνος εγκατάστασης που διαρκεί εβδομάδες, όχι μήνες.

"Είχε νόημα για εμάς να εξετάσουμε την αγορά μιας έτοιμης λύσης για να μειώσουμε το χρόνο που θα χρειαζόμασταν για να αρχίσουμε να βλέπουμε τα οφέλη, οπότε αποφασίσαμε πολύ γρήγορα να εξετάσουμε την αγορά". Chris Davies, NSG Pilkington

Για να μην αναφέρουμε τη μείωση των συνεχιζόμενων εξόδων συντήρησης, καθώς τυχόν ενημερώσεις και μετατροπές αναλαμβάνονται από προμηθευτές όπως εμείς.

Ωστόσο, ένα από τα μεγαλύτερα οφέλη από τη χρήση τρίτων προμηθευτών όπως η AccessPay έγκειται στην αντιμετώπιση του χάσματος γνώσεων μεταξύ επιχειρήσεων και τραπεζών.

Για παράδειγμα, στην AccessPay, παρέχουμε πλήρη βοήθεια για τη συμμόρφωσή σας σε Πρόγραμμα ασφάλειας πελατών της SWIFT κατά την εισαγωγή και να εξαλείψετε την ανάγκη για τακτικό έλεγχο - κάτι που δεν θα συνέβαινε αν κατασκευάζατε τη δική σας λύση. Όλα αυτά εξυπηρετούνται με Υπηρεσία υπογραφής της AccessPay.

Επιπλέον, διασφαλίζουμε το μέλλον στον τρόπο με τον οποίο οι οργανισμοί χειρίζονται τη συμμόρφωση με αλλαγές όπως το νέο πρότυπο ανταλλαγής μηνυμάτων ISO 20022, με το AccessPay να λειτουργεί ως πλατφόρμα που δεν έχει σχέση με τα αρχεία και μετατρέπει αυτόματα τα μηνύματα στη σωστή μορφή για λογαριασμό του εταιρικού πελάτη.

Το ISO 20022 είναι μια τεράστια λειτουργική αλλαγή για όποιον επιθυμεί να συνδεθεί με το SWIFT, οπότε αν δεν διαθέτετε σημαντικούς πόρους για να επενδύσετε στην έρευνα και τη συμμόρφωση με τα νέα πρότυπα ανταλλαγής μηνυμάτων, η επιλογή ενός προμηθευτή SWIFT είναι μια σοφή επένδυση.

Ο Όμιλος NSG επέλεξε τη λύση SWIFT της AccessPay

Πριν από μερικά χρόνια, ο παγκόσμιος κατασκευαστής Η NSG Group ήρθε σε εμάς με θέμα ορατότητας μετρητών.

Όπως περιγράψαμε προηγουμένως, οι τραπεζικές διαδικασίες μεγάλης κλίμακας απαιτούσαν μια λύση SWIFT που ενίσχυε την παραγωγικότητα, επιτάχυνε τις πληρωμές και βοηθούσε στους κανονισμούς ελέγχου.

Βοηθώντας τον όμιλο NSG να τοποθετηθεί στην αιχμή της τεχνολογίας, η AccessPay όχι μόνο βοήθησε να εξορθολογιστεί σε μεγάλο βαθμό η ροή εργασίας τους, αλλά τους επέτρεψε να υιοθετήσουν μια εκσυγχρονισμένη ροή εργασίας. Μπροστά στην πανδημία, η αυτοματοποίηση της λειτουργίας τους αφαίρεσε την ανάγκη για αυτοπρόσωπη έγκριση σε χαρτί και επέτρεψε στους υπαλλήλους να εργάζονται αποτελεσματικότερα από το σπίτι.

hand-reaching-out-to-swift-network-swift-gpi

Ποια είναι η καλύτερη επιλογή για τη σύνδεση στο δίκτυο SWIFT;

Τελικά, είναι δική σας επιλογή.

Η δημιουργία του δικού σας εσωτερικού συστήματος είναι γεμάτη πλεονεκτήματα, αλλά τελικά εξαρτάται από την εσωτερική τεχνογνωσία, την πλοήγηση στο συνεχώς μεταβαλλόμενο τοπίο της οικονομικής συμμόρφωσης και το κόστος που συνδέεται με τη σύνδεση των παλαιών σας συστημάτων.

Η επιλογή της εξωτερικής ανάθεσης του SWIFT σίγουρα απελευθερώνει το χρόνο της ομάδας σας, καθώς απαιτεί ελάχιστη χειροκίνητη παρέμβαση, αλλά είναι συνήθως η πιο ακριβή - και ως εκ τούτου απρόσιτη - επιλογή.

Η προσφυγή σε έναν πάροχο τεχνολογίας όπως η AccessPay είναι η πιο ελκυστική επιλογή, καθώς σας απαλλάσσει από την πίεση του χρόνου και του ταλέντου που συνεπάγεται η δημιουργία του δικού σας συστήματος και μετριάζει δραστικά το κόστος που συνδέεται με την εξωτερική ανάθεση.

Συνολικά, ο σημερινός ρυθμός μετασχηματισμού σε ολόκληρο τον κλάδο είναι έντονος, με την εισαγωγή νέων προτύπων, μεταναστεύσεων και τύπων πληρωμών. Όποια μέθοδο και αν επιλέξετε για τη σύνδεσή σας με το SWIFT, η τεχνολογία που διαθέτετε πρέπει να ανταποκρίνεται γρήγορα, ώστε να μπορείτε να επωφεληθείτε από τη μελλοντική καινοτομία στις πληρωμές.

Δείτε το πλήρες webinar με την NSG Pilkington: