Πώς μια κορυφαία τράπεζα βελτιστοποίησε τις πληρωμές ενσωματώνοντας το σύστημα διαχείρισης διαθεσίμων της με το δίκτυο SWIFT

"
"Η AccessPay παρείχε εξειδικευμένη καθοδήγηση σχετικά με το SWIFT, βοηθώντας μας να κατανοήσουμε τι χρειαζόταν για την πλήρη αυτοματοποίηση των ταμειακών μας πληρωμών."

Διευθυντής ταμειακών εργασιών, Warren Hyde

Ξεκίνησε το 1997 Τράπεζα Sainsbury's είναι η παλαιότερη τράπεζα σούπερ μάρκετ στο Ηνωμένο Βασίλειο και παρέχει πολλαπλά προϊόντα στους 2,1 εκατομμύρια πελάτες της, όπως δάνεια, συνάλλαγμα, ασφάλιση και αποταμίευση.

Κεντρικό ρόλο στην επιτυχία της τράπεζας διαδραματίζει η ομάδα Treasury, η οποία επιβλέπει και ελέγχει τα μετρητά του ομίλου μέσω του συστήματος Treasury Management System (TMS), παρακολουθώντας τις συναλλαγές και πραγματοποιώντας τις πληρωμές ανάλογα με τις ανάγκες.

Αντιμετώπιση της πρόκλησης των χειροκίνητων διαδικασιών σε όλες τις λειτουργίες του Treasury

Η ομάδα πραγματοποιεί καθημερινά διασυνοριακές ταμειακές πληρωμές υψηλής αξίας μέσω SWIFT, αλλά χωρίς άμεση σύνδεση με το SWIFT μέσω του TMS τους, η διαδικασία αποδείχθηκε χρονοβόρα όταν γινόταν χειροκίνητα.

"Η μορφοποίηση και η μεταφόρτωση των δεδομένων πληρωμών για τη χειροκίνητη επεξεργασία αυτών των πληρωμών, και στη συνέχεια ο έλεγχός τους για την ακρίβεια, μπορεί να διαρκέσει ώρες. Αυτός ο χρόνος είναι χρόνος που τα μέλη της ομάδας μας θα μπορούσαν να ξοδέψουν για να κάνουν άλλες εργασίες ζωτικής σημασίας για την επιτυχία της τράπεζάς μας". Warren Hyde, Διευθυντής Ταμειακών Λειτουργιών

Η Sainsbury's Bank επιθυμούσε βοήθεια για την εξάλειψη αυτών των χειροκίνητων διαδικασιών, ενσωματώνοντας το Σύστημα Διαχείρισης Διαθεσίμων της απευθείας με το SWIFT. Η AccessPay υποστήριξε την Sainsbury's Bank στην επίτευξη αυτού του στόχου.

 

Απλούστευση των πληρωμών του Υπουργείου Οικονομικών

Το κλειδί για την επιτυχία του έργου ολοκλήρωσης ήταν η δημιουργία αρχείων πληρωμών συμβατών τόσο με τα υφιστάμενα συστήματα back-office της Sainsbury's Bank όσο και με τα SWIFT.

Μια διαλειτουργικότητα μεταξύ των δύο θα επέτρεπε στην τράπεζα να παρέχει άμεση επεξεργασία των αρχείων πληρωμών μέσω του δικτύου SWIFT, χωρίς να χρειάζεται χειροκίνητη επαναπληκτρολόγηση των δεδομένων- η ομάδα θα μπορούσε αντ' αυτού να επικεντρωθεί σε εγκρίσεις, αναλύσεις και άλλα στρατηγικά καθήκοντα στο πλαίσιο της λειτουργίας του Ταμείου.

Για την επίτευξη αυτού του στόχου συνεργαστήκαμε στενά τόσο με την Sainsbury's Bank όσο και με τον πάροχο του TMS, θέτοντας προδιαγραφές για τις νέες μορφές αρχείων πληρωμών που θα μπορούσαν εύκολα να μεταφερθούν μέσω της πλατφόρμας AccessPay χωρίς να γίνουν αλλαγές μορφοποίησης σε άλλα συστήματα.

Η τεχνική εμπειρογνωμοσύνη της μηχανικής μας ομάδας έλαμψε καθώς κατασκευάσαμε μια νέα υποδομή για τη σύνδεση των συστημάτων της Sainsbury με SWIFT προκειμένου να εξορθολογιστεί η διεκπεραίωση των ταμειακών πληρωμών.

"Καθ' όλη τη διάρκεια του έργου, η υποστήριξη πελατών της AccessPay ήταν εξαιρετική. Μας παρείχαν εξειδικευμένη καθοδήγηση σχετικά με το SWIFT, βοηθώντας μας να κατανοήσουμε τι χρειαζόταν για την πλήρη αυτοματοποίηση των ταμειακών μας πληρωμών, και συνεργάστηκαν με τους παρόχους του συστήματός μας για να μας βοηθήσουν να δημιουργήσουμε τις ιδανικές μορφές αρχείων πληρωμών για την εργασία. Η ομάδα μας ενημέρωνε τακτικά για την πρόοδο, ώστε να γνωρίζουμε ακριβώς τι συνέβαινε σε κάθε στάδιο". Warren Hyde, Διευθυντής Ταμειακών Λειτουργιών

Μετασχηματισμός του Ταμείου για την Sainsbury's Bank

Με την ενσωμάτωση που κατέστη δυνατή μέσω της πλατφόρμας AccessPay, οι διασυνοριακές ταμειακές πληρωμές της Sainsbury's Bank είναι πλέον πλήρως αυτοματοποιημένες.

Ο αντίκτυπος αυτού του γεγονότος εξαλείφει την ανάγκη να χειρίζονται τα μέλη της ομάδας χειροκίνητα αρχεία πληρωμών ή να πληκτρολογούν οι ίδιοι τα δεδομένα, εξοικονομώντας χρόνο σε βασικές διαδικασίες του Υπουργείου Οικονομικών και ενισχύοντας την παραγωγικότητα σε όλη τη λειτουργία.

Η αυτοματοποίηση της διαδικασίας πληρωμών μετριάζει επίσης τον κίνδυνο απάτης και σφάλματος, ενώ παράλληλα διασφαλίζει ότι δεν υπάρχουν πληρωμές που παραλείπονται για να υποστηριχθεί η επιχειρησιακή αποτελεσματικότητα που απαιτείται από την ομάδα του Ταμείου.

Παράλληλα με τη διαδικασία ταμειακών πληρωμών, η Sainsbury's Bank χρησιμοποιεί επίσης τη λύση διαχείρισης μετρητών της AccessPay για την ενίσχυση της παγκόσμιας ορατότητας των μετρητών.

Μέσω της σύνδεσης με το SWIFT, η ομάδα λαμβάνει πλέον τόσο ενδοημερήσιες όσο και τελικές καταστάσεις με τη μορφή μηνυμάτων ΜΤ940 και ΜΤ942. Τα δεδομένα αυτά μπορούν στη συνέχεια να ομαδοποιηθούν και να αναλυθούν ανά διαφορετικές τράπεζες, λογαριασμούς, χώρες και οντότητες, παρέχοντας μεγαλύτερα επίπεδα πληροφόρησης και ελέγχου της παγκόσμιας ρευστότητας.

Χρησιμοποιώντας το AccessPay, η τράπεζα επωφελείται από την αυτοματοποιημένη ανάκτηση δηλώσεων σε όλη την τραπεζική της περιουσία κάθε ώρα, επιτρέποντας στην ομάδα να επανεξετάζει τη θέση ρευστότητας σχεδόν σε πραγματικό χρόνο, η οποία μπορεί στη συνέχεια να ενοποιηθεί με το TMS του ομίλου για περαιτέρω συμφωνία.

"Χωρίς το AccessPay, θα έπρεπε να επιστρέψουμε στις παλιές χειροκίνητες διαδικασίες και δεν θα είχαμε την εποπτεία των μετρητών μας που απολαμβάνουμε τώρα. Η πλατφόρμα έχει μεταμορφώσει προς το καλύτερο τον τρόπο με τον οποίο εργαζόμαστε". Warren Hyde, Διευθυντής Ταμειακών Λειτουργιών

Σταδιακή επέκταση των υπηρεσιών AccessPay

Μετά την επιτυχή εφαρμογή του AccessPay για την υποστήριξη της λειτουργίας Treasury, η Sainsbury's Bank άρχισε να εξετάζει την υποστήριξη της ευρύτερης οικονομικής λειτουργίας προωθώντας τις πληρωμές στο Ηνωμένο Βασίλειο μέσω του AccessPay.

"Η AccessPay είχε ένα εντυπωσιακό πελατολόγιο πελατών που είχε βοηθήσει να επιτύχουν τον ίδιο στόχο αποδοτικότητας, ιδίως χρηματοπιστωτικά ιδρύματα όπως το δικό μας. Ήμασταν σίγουροι ότι η ομάδα θα μπορούσε να ανταποκριθεί στις ανάγκες μας και να μεταμορφώσει τις δραστηριότητές μας".  Warren Hyde, Διευθυντής Ταμειακών Λειτουργιών

Η προσφορά πληρωμών ήταν πιο σταδιακή και περιελάμβανε την ομάδα ανάπτυξης της AccessPay που παρείχε πληροφορίες και λειτουργίες σχετικά με το προϊόν. Το σύστημα τέθηκε σε λειτουργία τον Ιούνιο του 2020.

 

Κοιτάζοντας στο μέλλον

Μετά από μια επιτυχημένη συνεργασία με την Sainsbury's Bank, συνεχίζουμε να συνεργαζόμαστε στενά για να συνεχίσουμε να καλύπτουμε τις τρέχουσες μετασχηματιστικές και ρυθμιστικές ανάγκες τους. Συνεχίζουμε τη συνεργασία μας για να βελτιώσουμε περαιτέρω τις back-office treasury διαδικασίες τους.

"Είμαστε πραγματικά ευχαριστημένοι με την AccessPay. Η πλατφόρμα είναι αξιόπιστη, διαισθητική και εύκολη στην πλοήγηση της ομάδας μας. Επιπλέον, η υποστήριξη πελατών είναι εξαιρετική, όχι μόνο κατά τη διάρκεια της παράδοσης του έργου, αλλά και μετά. Είναι πάντα στη διάθεσή μας για να μας υποστηρίξουν με οτιδήποτε χρειαζόμαστε και με νέα έργα. Ανυπομονούμε να συνεχίσουμε τη σχέση μας και στο μέλλον". Warren Hyde, Διευθυντής Ταμειακών Λειτουργιών