Operative Widerstandsfähigkeit im Finanzdienstleistungssektor durch Integration zwischen Unternehmen und Banken erreichen
Die FCA und die Bank of England fordern die Unternehmen jetzt auf, ihre Prozesse zu überprüfen, um das Risiko zu mindern und ihre betriebliche Widerstandsfähigkeit zu stärken; die richtige Infrastruktur zur Verwaltung Ihrer geschäftskritischen Prozesse war noch nie so wichtig wie heute.
Durch die Verbesserung der operativen Belastbarkeit ist Ihr Unternehmen weniger anfällig für Unterbrechungen und besser auf Krisen vorbereitet, auf die Sie keinen Einfluss haben. Dies führt zu optimierten Prozessen, kürzeren Reaktionszeiten und einem besser skalierbaren Geschäftsmodell.
Erfahren Sie, wie die Corporate-to-Bank-Integrationstechnologie von AccessPay Ihre Finanzfunktion automatisiert, kontrolliert und skaliert, um ein risikoscheueres und anpassungsfähigeres Finanzteam zu schaffen.
Beseitigen Sie das Risiko für Menschen
Die Unternehmen müssen eine Reihe von Folgen berücksichtigen, die sich aus dem "Personalrisiko" ergeben können und die leicht außer Kontrolle geraten können. Zu diesen Risiken gehören:
- Ein Anstieg der Nachfrage nach Finanzteam-Ressourcen
- Nichtverfügbarkeit von Personal
- Sicherheitsverstöße
- Ausfallzeiten des Banking-Portals
Durch die Automatisierung dieser Prozesse wird die Zahl der Risikobetrachtungen, die sich direkt auf die Geschäftskontinuität auswirken können, erheblich reduziert. Dadurch werden auch Ihre Zahlungskontrollen rationalisiert.
Die Digitalisierung dieser Prozesse kann eine kontrollierte Struktur für die Validierung und Autorisierung von Zahlungen gewährleisten. Mit modernen, aufstrebenden Finanztechnologien wie AccessPay sind manuelle Eingriffe überholt und unnötig.
Immer prüfungsbereit sein
Da die nächste Finanzprüfung vor der Tür steht, ist es wichtig, dass die Finanzteams die notwendigen Schritte unternehmen, um für die Prüfung gerüstet zu sein. Eine nicht bestandene Prüfung kann für Unternehmen katastrophale Folgen haben, da mehrere Mängel die Schließung eines Unternehmens erzwingen können.
Um die Vorschriften einzuhalten, müssen die Finanzteams jede Zahlung nachverfolgen: wer hat sie getätigt, wann wurde sie versandt und wer hat sie genehmigt. Ohne eine automatisierte Lösung, die diese Vorgänge nachverfolgt, kann die Vorbereitung auf diese Audits viel Zeit und Ressourcen in Anspruch nehmen. AccessPay verfolgt die Zahlungs- und Genehmigungsprozesse automatisch, was Zeit spart und sicherstellt, dass ein Unternehmen immer auf Prüfungen vorbereitet ist.
PRA-Berichte automatisieren
Die tägliche und untertägige Berichterstattung ist in der Regel zeitaufwändig und in manchen Fällen sogar eine Vollzeitbeschäftigung. Die Herausforderung? Diese Prozesse sind mit Ungenauigkeiten und menschlichen Fehlern behaftet. Diese Berichte sind auch nicht "in Echtzeit", was bedeutet, dass sie nie ein wahrheitsgetreues Bild des Finanzstatus eines Unternehmens vermitteln.
Die Automatisierung solcher Prozesse ist nicht nur widerstandsfähiger, sondern Sie erhalten auch ein genaueres und zuverlässigeres Bild von den Finanzen Ihres Unternehmens.
Unterstützung der SYSC- und FCA-Prüfungen
Die Technologie von AccessPay unterstützt FCA- und SYSC-Audits, indem sie eine zugelassene Software bereitstellt, die ein angemessenes Risikomanagement und Kontrollen ermöglicht, um nicht nur das Risiko durch Automatisierung zu verringern, sondern auch die Transparenz der Barmittel zu verbessern - und das alles auf einer einzigen Plattform.
AccessPay ermöglicht es der Darlington Building Society, eine Vielzahl ihrer alten Prozesse zu übernehmen und ihre Kontrollumgebung abzubilden. Dazu gehören die Überprüfung von Zahlungsdateien und die 4-Augen-Prüfung. Im Gegensatz zu anderen Anbietern macht das einheitliche System von AccessPay die Kontrollen noch einfacher.
Warum AccessPay?
Durch die Digitalisierung Ihrer Bankprozesse erhöhen wir die operative Belastbarkeit Ihrer Finanzfunktion. Wir verbinden Ihre Finanzanwendungen direkt mit der Bank und automatisieren typische manuelle Aufgaben, um Ihnen eine bessere Kontrolle und Sichtbarkeit Ihrer Finanzen zu ermöglichen, die mit Menschen verbundenen Risiken zu beseitigen und Ihnen Echtzeit-Zugriff auf Finanzdaten zu geben, um sicherzustellen, dass Sie für eine Reihe von Berichten im Zusammenhang mit der PRA, FCA und SYSC prüfungsbereit und konform sind.
Automatisierung
Unsere leistungsstarke, automatisierte Lösung enthält alles, was Ihr Unternehmen benötigt, um die Bankprozesse in Ihrem Unternehmen zu rationalisieren und zu verwalten - alles an einem Ort. Die Automatisierung beseitigt das unnötige "menschliche Risiko", indem sie manuelle Eingriffe überflüssig macht und Ihnen eine bessere Kontrolle und Übersicht über Ihre Finanzen ermöglicht.
Zuverlässige Technik
Einige der größten Finanzdienstleistungsunternehmen im Vereinigten Königreich vertrauen auf unsere Technologie. Wir sind auch Partner einiger der größten globalen Banken und Fintechs im Vereinigten Königreich.
Bessere Zahlungskontrollen
Die Automatisierung verbessert auch Ihre Zahlungskontrollen, da alles von der Validierung über die Zahlungsfreigabe bis zur Authentifizierung nachverfolgt wird. Dies hilft Ihnen, Ihre Genehmigungsprozesse zu standardisieren.
Standardisierte Berichte
Profitieren Sie von standardisierten Berichten und Echtzeit-Dashboards, mit denen Sie jederzeit auf alle Daten der Plattform zugreifen können, um sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen jederzeit für Prüfungen gerüstet ist.
Konsolidierung
Alles, was Sie zur Risikominderung in Ihren Firmenkundenprozessen benötigen, ist konsolidiert und einfacher zu verwalten.
Als wir mit Barclays sprachen, empfahlen sie AccessPay als die bevorzugte Lösung. Wir haben auch mit anderen Versicherungsanbietern gesprochen und alle haben Sie empfohlen, was sehr lobenswert ist.
Wir sind stolz auf die Zusammenarbeit mit
FAQ's
Mit welchen Zahlungsdateiformaten ist AccessPay kompatibel?
AccessPay ist mit jedem Zahlungsdateiformat kompatibel, da unsere eingebaute Datei-Transformations-Engine alle gängigen Formate wie CSV-, Standard18- und PAIN-Dateien sowie weniger gängige Formate verarbeiten kann.
Mit welchen Banken ist AccessPay verbunden?
AccessPay kann sich mit jeder SWIFT-Mitgliedsbank verbinden und unterstützt direkte Verbindungen zu allen Tier-1- und Tier-2-Banken, die einen Host-to-Host-Verbindungsdienst unterstützen.
Wir unterstützen derzeit Host-to-Host-Konnektivitätsprojekte mit Barclays, HSBC, JPMorgan, Citi, RBS, Societe Generale, Lloyds, Standard Chartered und vielen anderen.
Welche Berichte sind über das AccessPay-Tool "Payments Audit Trail" verfügbar?
Die folgenden Berichte können in ein csv- oder xls-Format exportiert werden:
- Bericht über die Dateifahrt - enthält Details auf Dateiebene wie Upload-Datum, Kontrollsummen, Konfiguration und einen mit einem Zeitstempel versehenen Benutzerverlauf der wichtigsten Aktionen wie Upload, Genehmigung und Validierung der Datei.
- Überwachung des Benutzerzugriffs - gibt Auskunft darüber, welche Benutzer sich wann und mit welcher Methode anmelden. Der Benutzer kann einen Datumsbereich auswählen, innerhalb dessen er alle Benutzerzugriffsaktivitäten überprüfen möchte. Für diejenigen, die MFA verwenden, ist auch ein sekundärer MFA-Authentifizierungsbericht verfügbar.
- Bericht über Verwaltungsänderungen - verfolgt alle Änderungen auf Administratorebene, die innerhalb eines bestimmten Zeitraums in AccessPay vorgenommen wurden - einschließlich Änderungen des Benutzerzugangs, der Genehmigungsworkflows und der in AccessPay gespeicherten Einheiten.
- Bericht über Benutzerberechtigungen - einen schnellen Export aller Rollen und Berechtigungen Ihrer aktiven Benutzer durchführen
Welche Zahlungskontrollen werden von AccessPay unterstützt?
- Automatisches Hochladen und Umwandeln von Zahlungsdateien
- Automatische Validierung und Authentifizierung von Zahlungsdateien
- Anpassbare Genehmigungs-Workflows und strenge Kontrollen der Benutzerzugriffsverwaltung
- Automatische Dateiverschlüsselung und Datenmaskierung
- Echtzeit-Transparenz über den Status von Zahlungsdateien macht bestimmte Benutzer auf Dateien aufmerksam, die Aufmerksamkeit erfordern
Weitere Informationen finden Sie unter https://accesspay.com/solutions/payment-controls/
Unterstützt AccessPay die Prüfung von Kontoauszugsübertragungen?
Ja. Für Finanzinstitute kann AccessPay untertägige/endgültige Kontoauszugsdaten empfangen und einen formatierten PRA-Bericht via csv erstellen.
Berichte auf Transaktionsebene sind auch über unser Cash Management Tool verfügbar. Damit können Sie Transaktionssuchen über verschiedene Datumsbereiche, Banken, Länder, Beträge und Unternehmen durchführen - alle Daten können in ein csv- oder pdf-Format exportiert werden, was bedeutet, dass Sie in der Lage sind, alle Transaktionen in Ihrem gesamten Bankenbereich jederzeit zu überprüfen. Sie können sogar einzelne Transaktionsprotokolle aufschlüsseln, wenn Sie einen Eingangs- oder Zahlungsnachweis auf Einzelgeschäftsebene benötigen.
Unterstützt AccessPay MFA/SSO?
Ja. AccessPay unterstützt die Anmeldung über Multi-Faktor-Authentifizierung und Single Sign-On (SSO) und kann in Ihre bestehenden Systemkontrollrichtlinien eingebettet werden.
Welche Akkreditierungen hat AccessPay?
Sehen Sie sich unsere Akkreditierungen an:
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