15. Oktober 2021

Integration zwischen Unternehmen und Banken: Sicherheit bei Finanzgeschäften

Um finanzielle Verluste und Reputationsschäden zu vermeiden, müssen Finanz- und Treasury-Experten proaktiv handeln, wenn es darum geht, Betrug und Fehler im Zahlungsverkehr in ihrem Finanzwesen zu reduzieren.

Dies gilt insbesondere für die Abwicklung von Auslands- und Inlandszahlungen, die oft zeitaufwendig und unnötig stressig ist.

Angesichts der unterschiedlichen Systeme, Banken und der übergroßen Abhängigkeit von Menschen kann sich diese Verantwortung überwältigend anfühlen.

Die Antwort liegt in PräventionErkennung und Antwort gegen Sicherheitsbedrohungen sowie eine zentrale Kontrolle über die Sicherheit von Benutzern, Systemen und Anwendungen.

Bei einer Vielzahl von Datenquellen sowie mehreren Bankportalen und Back-Office-Systemen ist die Möglichkeit, Benutzerdaten zu überprüfen, von entscheidender Bedeutung, ebenso wie die Möglichkeit, die Verwaltung des Zugriffs auf diese Systeme zentral zu steuern.

Menschliche Fehler bei Finanzoperationen von Unternehmen - wie hoch ist das Risiko?

Wir sind froh, dass Sie gefragt haben.

Wenn man an menschlich bedingte Sicherheitsrisiken im Finanzbereich von Unternehmen denkt, kommt einem sofort Böswilligkeit in den Sinn.

Es ist leicht, sich den archetypischen Cyberhacker mit Sturmhaube oder Anonymous-Maske vorzustellen, der in Ihren Dateien herumwühlt, um Ihnen den Tag zu vermiesen.

Die Wahrheit ist jedoch, dass die meisten Sicherheitsprobleme, mit denen die Finanz- und Treasury-Teams sind einfach verursacht durch menschliches Versagen.

Die Zahlen belegen dies - aber es ist nach wie vor ein Bereich, der von Missverständnissen geprägt ist.

Die Umfrage zu IT-Risiken 2018 festgestellt, dass es erhebliche Diskrepanzen zwischen der wahrgenommenen Bedeutung menschlicher Fehler und ihrer tatsächliche Auswirkung.

In Bezug auf Datenschutzverletzungen zum Beispiel vermutete die große Mehrheit der Befragten (76%), dass die gemeinsame Nutzung von Passwörtern das größte Sicherheitsproblem darstellt, und in Bezug auf Bedrohungsakteure gaben weitere 61% an, dass Hacker ihre größte Sorge sind.

In Wirklichkeit ist die gemeinsame Nutzung von Passwörtern ein echtes Problem, ebenso wie Hacker, die schätzungsweise 42% der Sicherheitsbedrohung ausmachen; ein viel größerer Prozentsatz der Datenschutzverletzungen wird durch einfaches menschliches Versagen verursacht: 68%.

Dies bezieht sich natürlich nicht direkt auf den internationalen Zahlungsverkehr, sondern soll vielmehr verdeutlichen, dass böswillige Betrügereien im Gegensatz zu echten Fehlern, die bei den täglichen Finanzvorgängen in Unternehmen gemacht werden, überbewertet werden.

Das soll nicht heißen, dass es keinen Zahlungsbetrug gibt; Natürlich tut es das.

Wie bereits erwähnt, ist die Vorbeugung ein wesentlicher Bestandteil der Eindämmung von Sicherheitsbedrohungen. SWIFT-Note dass "die Sicherstellung der wirksamsten und angemessensten internen Strategien und Kontrollen zum Schutz Ihrer Gelder und Ihrer Organisation beitragen wird".

Hier kommt die Integration zwischen Unternehmen und Banken ins Spiel.

Die Rolle der Corporate-to-Bank-Integration beim Sicherheits- und Risikomanagement

Corporate-to-Bank-Integration fördert die Idee der direkten Verarbeitung von Zahlungen und Auszügen von Ihrer Bank zu Ihrem Back-Office.

Dadurch wird der eigentliche Prozess des Austauschs von Zahlungsdateien und Kontoauszügen viel weniger manuell, was wiederum zu mehr Effizienz führt:

  • Trennung zwischen verschiedenen Einheiten und Arbeitsströmen Gewährleistung eines einheitlichen Ansatzes bei der Genehmigung von Zahlungen
  • Rationalisierung der Bankkonten verbessert die Abstimmung, erhöht die Kontrolle der Bankbeziehungen und ermöglicht standardisierte Zahlungsauslösungsprozesse
  • Verbesserte Einhaltung von Vorschriften da der automatisierte Fluss von Zahlungen und Auszugsdateien zwischen Bank und Back-Office den manuellen Abgleich und die Datenaggregation erheblich reduziert. Darüber hinaus wird der Datenfluss in detaillierten Prüfpfaden und Transaktionsberichten aufgezeichnet, was für zusätzliche Sicherheit sorgt.

Diese Plattformen für den Bankbetrieb ermöglichen es Finanzfachleuten, den Benutzerzugang zu verwalten, Workflow-Regeln und Benutzerprofile für die Genehmigung und Einreichung von Zahlungen zu erstellen.

Mit einem einzigen Einstiegspunkt und der Möglichkeit, das Benutzerverhalten zu verfolgen, sowie mit dem Ausnahmemanagement werden die Audit- und Untersuchungszeiten von Stunden auf Minuten reduziert.

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Darüber hinaus kann eine einzige, zentralisierte Plattform für alle Zahlungsarten, Auszugsabrufe und Bankverbindungen genutzt werden. Ein Login, ein Passwort, keine Token, kein Papier.

Durch die Konsolidierung des gesamten Bankzugangs und der Transaktionsverwaltung in einem System können Treasurer den Bedarf an individuellem Zugang zu Bankportalen begrenzen und das Sicherheitsrisiko, das mit der Anmeldung bei mehreren Bankportalen verbunden ist, verringern.

Für professionelle Dienstleister, bei denen die Gelder des Unternehmens von denen der Kunden getrennt und auf separaten Bankkonten gehalten werden müssen, ist die Möglichkeit, diese Bankkonten und Transaktionen Seite an Seite und über eine Plattform einzusehen, eine hervorragende Funktion, insbesondere bei der Berichterstattung und dem Abgleich von externen Kundengeldern.

Hochmoderne Corporate-to-Bank-Integrationsplattformen bieten Sicherheit auf Bankniveau und eine sichere Verschlüsselung der Zahlungsdateien, so dass Treasurer darauf vertrauen können, dass Verstöße von Dritten ausgeschlossen werden.

Darüber hinaus weisen proaktive und präventive Flaggen auf potenziell betrügerische Aktivitäten und fehlerhafte Transaktionen hin, was bedeutet, dass Treasurer automatisierte und in Echtzeit versendete Warnmeldungen erhalten, die es ermöglichen, sofort Maßnahmen zu ergreifen oder ein Ereignis vollständig zu verhindern.

Um ein Beispiel für eine effektive Integration zwischen Unternehmen und Banken näher zu betrachten, lesen Sie bitte unseren Erfolgsgeschichten von Kunden oder sehen Sie sich unser Platform Showcase unten an.

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