Einführung von AccessPay Fraud & Error Prevention Suite
Ein aktueller Bericht von UK Finanzen hat aufgedeckt, dass allein im Jahr 2022 über 1,2 Milliarden Pfund von britischen Unternehmen gestohlen wurden. In dem Bericht von UK Finance heißt es, dass ihre "Daten auch deutlich machen, wie viel Betrug von Online-Banking-Plattformen ausgeht".
Unser eBook Der CFO und die Cybersicherheit stellte außerdem fest, dass 95% der Verstöße gegen die Cybersicherheit auf menschliche Fehler und manuelle Dateneingabe zurückzuführen sind. Eine erschütternde Zahl, wenn man bedenkt, dass diese Fehler mit der richtigen Technologie und der Abschaffung manueller Prozesse leicht vermieden werden könnten. Die manuelle Verwaltung von Finanzen über Online-Banking-Portale gilt zwar als "effizient" und "sicher", ist aber in Wirklichkeit mit Problemen behaftet.
Wenn eine einzelne Person vollständigen Zugriff auf das Bankportal eines Unternehmens erhält, hat sie die volle Kontrolle über die Finanzdaten des Unternehmens. Das macht es fast unmöglich, Aktivitäten zu überprüfen, und erhöht das Risiko von Betrug, Diebstahl und anderen bösartigen Aktivitäten wie Hacking, Identitätsdiebstahl und Phishing. Wenn Sie sich eingehender mit den Risiken manueller Bankprozesse befassen möchten, Lesen Sie unser neuestes eBook.
Verbesserung der operativen Widerstandsfähigkeit
In Anbetracht der Notwendigkeit, im gegenwärtigen Wirtschaftsklima operativ widerstandsfähig zu bleiben, und angesichts der zunehmenden Regulierungsmaßnahmen, die einzuhalten sind, gibt es für Finanzfachleute zwingende Gründe, sich die Verhinderung von Betrug und Fehlern im Zahlungsverkehr ganz oben auf ihre Prioritätenliste setzen.
Während der erste Schritt in der Automatisierung typischerweise manueller Prozesse besteht, liegt der Schwerpunkt für Unternehmen auch auf der Einführung robuster Zahlungskontrollen und fortschrittlicher Prüfungs- und Berichterstattungsverfahren, um ihre Organisation besser vor den verheerenden Auswirkungen von Finanzbetrug und menschlichem Versagen zu schützen.
Aus diesem Grund haben wir unsere neue Fraud & Error Prevention Suite entwickelt. Sie ist in die AccessPay-Plattform eingebettet und schützt die Integrität der Konten von Unternehmen, unabhängig von der Größe oder Komplexität ihrer Bankgeschäfte.
Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie die Plattform Zahlungen und Einzüge automatisiert, können Sie dies hier tun.
Warum ist die Betrugs- und Fehlerprävention so wichtig?
Die Verhinderung von Betrug im Zahlungsverkehr ist für Unternehmen jeder Größe und Komplexität von entscheidender Bedeutung - Unternehmen mit mehreren Banken werden jedoch zunehmend zur Zielscheibe.
Die manuelle Verarbeitung großer Mengen von Finanzdaten in komplexen Back-Office-Systemen (an denen möglicherweise mehrere Akteure beteiligt sind) kann Unternehmen besonders anfällig für betrügerische Aktivitäten machen.
Betrüger suchen nach Schlupflöchern in Finanzprozessen wie manuellen Dateiübertragungen, eingeschränkten Zahlungskontrollen und ungesichertem Zugang zu Bankportalen. Da dies alles traditionelle und weit verbreitete Methoden des Geschäftsbankings sind, suchen viele Finanzverantwortliche nun nach Technologien, die sie bei der Fehlerreduzierung und Risikominderung unterstützen.
In der Tat, unser Drive to Digital Bericht entdeckt, dass 58% der Unternehmen geben an, dass die Einführung von Technologien ein wichtiger Faktor für die Verbesserung ihrer Finanzabläufe ist, dicht gefolgt von 45% hebt die Einhaltung von Vorschriften und die Risikominderung als einen der wichtigsten Bereiche hervor.
Unterstützung von Audits und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Staatliche Vorschriften wie das Operational Resilience Assessment der FCA/PRA und das lang erwartete britische SOx-Audit schreiben vor, dass Unternehmen über robuste interne Kontrollen verfügen müssen, um betrügerische Aktivitäten zu verhindern und das mit manuellen Prozessen verbundene "menschliche Risiko" zu verringern.
Auch die Aufsichtsbehörden verlangen eine genaue und transparente Finanzberichterstattung, um sicherzustellen, dass die Unternehmen ethisch und rechtlich einwandfrei arbeiten - ein weiterer wichtiger Punkt, der erfüllt werden muss. Eine genaue Berichterstattung bietet auch wertvolle Einblicke in finanzielle Entscheidungen und zeigt zukünftige finanzielle Risiken auf.
Durch die Einführung solider Maßnahmen zur Betrugs- und Fehlervermeidung (durch die Abschaffung manueller Prozesse, wo immer dies möglich ist, und die Einführung besserer Zahlungskontrollen) können Unternehmen Risiken minimieren und ihre Finanzen und Kundenwerte besser schützen. Außerdem profitieren sie von genauen Berichten, die standardisiert werden können, um die gesetzlichen Standards zu erfüllen.
Da AccessPay unsere Bewertung der operationellen Stabilität unterstützt hat, wurde dies zu einem der Hauptgründe, warum wir überhaupt eine Ausschreibung durchgeführt haben. Wir sehen AccessPay als einen wichtigen Partner für unsere allgemeine operationelle Stabilität.
Leiter der Abteilung für Veränderungen und Beschaffung, Darlington Building Society
Einführung der AccessPay-Suite zur Betrugs- und Fehlerprävention
Unser neues Fraud & Error Prevention Suite bietet fortschrittliche Lösungen zur Betrugsprävention im Zahlungsverkehr an, die darauf ausgelegt sind, Zahlungsprozesse zu rationalisieren, manuelle Eingriffe zu reduzieren, menschliche Fehler einzuschränken und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu verbessern.
Erkennen Sie
Unsere Premium-Detect-Funktion nutzt die Leistung unserer Automatisierungs- und KI-Engine, um alle Probleme zu erkennen, die so aussehen
verdächtig innerhalb der Zahlungsdateien eines Unternehmens. Es verwendet eine Reihe von 6 vordefinierten Regeln, die individuell angepasst werden können, um ein Profil von unregelmäßigen und regelmäßigen Aktivitäten für Ihr Unternehmen zu erstellen.
Bestätigung des Zahlungsempfängers & Sanktionsscreening
Weitere Sicherheitsfunktionen wie die Bestätigung des Zahlungsempfängers und das Sanktionsscreening werden in die Fraud & Error Prevention Suite aufgenommen, um sicherzustellen, dass nur verifizierte Zahlungen getätigt werden.
Die Bestätigung des Zahlungsempfängers (Confirmation of Payee, CoP) überprüft den in einer Zahlungsanweisung angegebenen Namen des Zahlungsempfängers und stellt sicher, dass er mit dem Namen des Kontoinhabers übereinstimmt. Es gibt vier mögliche Ergebnisse des Prüfdienstes: Übereinstimmung, Nahezu übereinstimmend, Nicht übereinstimmend (d. h. der Name ist falsch) und Nicht verfügbar, so dass der Kunde selbst entscheiden kann, was er mit den Ergebnissen der einzelnen Überprüfungen anfangen möchte.
Beim Sanctions Screening werden Personen, Unternehmen oder Transaktionen mit einer von der Regierung herausgegebenen Liste gesperrter oder sanktionierter Parteien verglichen, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu verhindern. Durch den Vergleich von Namen, Aliasnamen, Adressen und anderen identifizierenden Informationen mit Sanktionslisten werden potenzielle Übereinstimmungen markiert, so dass Unternehmen das Risiko der Beteiligung an verbotenen Transaktionen verringern und Strafen oder schwerere rechtliche Konsequenzen vermeiden können.
Das CoP- und Sanktions-Screening zielt darauf ab, betrügerische Zahlungen zu verhindern und das Risiko einer versehentlichen Fehlleitung von Geldern zu verringern.
Mit der AccessPay Fraud & Error Prevention Suite schützen sich Unternehmen vor potenziellen Verlusten, rechtlichen Verpflichtungen und Reputationsschäden.
Die Suite bietet Lösungen für komplizierte Finanztransaktionen, die sicher und effizient verarbeitet werden müssen, und ist damit die ideale Wahl für Unternehmen, die der Betrugsprävention im Zahlungsverkehr durch den Einsatz von Technologie Priorität einräumen wollen.
Wenn die Betrugsbekämpfung im Zahlungsverkehr noch nicht ganz oben auf Ihrer Prioritätenliste steht, dann sollte sie es jetzt tun.
Erfahren Sie mehr über Finanzielle Compliance und Betrugsbekämpfung.
Wenn Sie unsere neue Betrugs- und Fehlerverhütungs-Suite in Aktion sehen möchten, geben Sie einfach unten Ihre Daten ein und senden Sie uns Ihre Fragen, und ein Mitglied unseres Teams wird sich mit Ihnen in Verbindung setzen.
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