18. Oktober 2021

Bereiten Sie Ihr Treasury-Team auf 2022 vor

Die Rolle des Schatzmeisters eines Unternehmens hat sich in den letzten zehn Jahren weiterentwickelt.

Nach der Finanzkrise im Jahr 2008 wurden Treasurer in den 2010er Jahren zu Risikomanagern, Beratern für Unternehmensstrategien, Compliance-Beauftragten, Datenwissenschaftlern, Regulierungsmanagern und Liquiditätsrisikomanagern - alles zusätzlich zu ihren traditionellen Aufgaben.

Das Problem dabei ist, dass einige der eher traditionellen Fertigkeiten der der Schatzmeister des Unternehmens sind in den Hintergrund getreten.

Diese zusätzliche Komplexität, die durch ein Jahrzehnt wirtschaftlicher Stabilisierung entstanden war, wurde, wie Sie wissen, durch eine Reihe von neue Komplexitäten, die zu Beginn der 2020er Jahre entstehen.

Überall auf der Welt suchen die Menschen nach Antworten auf die Zukunft der FinTech: Werden Treasury-Dienstleistungen die Lösung sein? Ist Verwaltung der Finanzmittel in Echtzeit hier bleiben? Und was sind die Treasury-Trends der kommenden Jahre?

Wir sind hier, um genau dabei zu helfen.

Das Team von AccessPay wird Ihnen dabei helfen, Ihre Corporate-Banking-Lösungen zu optimieren, indem es einige der 2022 Treasury-Trends untersucht und aktuelle Probleme identifiziert.

Umgang mit Zinsen und Risiken in der digitalen Finanzverwaltung

Der Umgang mit Zinsen ist immer ein riskantes Geschäft. Und es ist etwas, mit dem viele junge Finanzfachleute noch nie so arbeiten mussten, wie es vor 2007 erforderlich war.

Günstigere, traditionellere Kapitalmarkt- und Finanzierungsaufgaben haben sich angesichts der Verbreitung von preiswerten Overnight-Finanzierung.

Es gibt selten eine Garantie dafür, dass die Zinssätze stabil bleiben, daher ist es immer wichtig, dass Ihre Teams auf das Schlimmste vorbereitet sind. Nie war dies mehr der Fall als in den letzten Jahren.

Zu Beginn des Jahres 2020 rechneten viele Treasury-Teams mit einem Anstieg der Zinssätze, da sie 2019 weiter gesunken waren.

Wie wir heute wissen, war dies nicht der Fall.

treasury-team-member-considering-interest-rates

Die 2020er Jahre waren bisher durch niedrige Zinssätze gekennzeichnet, aber die Treasury-Teams sollten darauf vorbereitet sein, dass dies nicht mehr der Fall sein wird.

Am 11. Märzth 2020 fielen die Zinssätze auf ein Rekordtief von 0,25% - ein Rückgang von 0,75% - bevor und sank 8 Tage später weiter auf 0,1%.

Dies soll zwar denjenigen helfen, die in leitenden Positionen im Finanzwesen tätig sind, aber es ist leicht nachvollziehbar, dass eine derartige Phase der Destabilisierung in den Teams weltweit zu einer Welle des Misstrauens geführt hat.

Lernen, sich anzupassen und Veränderungen der Zinssätze zu antizipieren - insbesondere angesichts der Tatsache, dass 2022 könnte eine Periode neugewonnener wirtschaftlicher Stabilität sein - wird wahrscheinlich im Jahr 2022 eine entscheidende Fähigkeit für Finanzfachleute sein.

Apropos Anpassungsfähigkeit...

Anpassung an die "neue Normalität

Arbeiten von zu Hause aus geht nirgendwohin.

Das soll nicht heißen, dass wir ausschließlich von zu Hause aus arbeiten werden - Unternehmen auf der ganzen Welt haben sich auf persönliche Besprechungen, Mitarbeitergespräche und überteuerte Kaffeefahrten zurückbesonnen.

Treasury ist von Natur aus eine kooperative Disziplin, die von der Generierung von Ideen und unterschiedlichen Standpunkten lebt, die am besten durch physische Interaktion erzeugt.

Die Verantwortlichen in der Finanzverwaltung müssen sich jedoch bewusst machen, dass Flexibilität das so genannte "neue Normal" ist, das neue Methoden und Techniken zur Maximierung der Produktivität erfordert.

Treasury-Management-Systeme und teamübergreifende Systeme sind nicht mehr Automatisierungsdienstleistungen (dazu gleich mehr) als Genussmittel oder Luxus zu betrachten. Im digitalen Zeitalter sind sie Notwendigkeiten.

Erwähnenswert ist auch, dass der Bereich der Geopolitik wie immer ... in der Schwebe bleibt.

Der Brexit beherrscht zwar nicht mehr die Schlagzeilen (hurra), aber seine Auswirkungen sind noch immer zu spüren, da die Verhandlungen weitergehen.

Viele Unternehmen wollen ein zusätzliches europäisches Treasury-Drehkreuz einrichten, während andere für das Jahr 2022 einen Anstieg der Euro-basierten Zahlungen erwarten.

Arbeiten von zu Hause aus

Im Jahr 2022 müssen Treasury-Teams ein effektives und flexibles Gleichgewicht zwischen persönlicher Zusammenarbeit und der "neuen Normalität" der Arbeit von zu Hause aus herstellen.

Wie können Sie Ihr Treasury-Team auf Ungewissheit vorbereiten?

Früher reichte es aus, wenn Treasury-Fachleute einen "Riecher" für eine Vielzahl von Aufgaben hatten, aber das reicht nicht mehr aus. Der Vorstand und die Aufsichtsbehörde wollen evidenzbasierte Investitionsstrategien sehen.

Angesichts der steigenden Zahl von Herausforderungen ist es an der Zeit, den Ansatz zu ändern.

Die Antwort liegt in Automatisierung und Analytik.

Wie bereits erwähnt, wird ein steigendes Zinsumfeld sowohl Risiken als auch Chancen mit sich bringen. Optimale Treasury-Teams müssen sich daher auf wertschöpfende Aktivitäten konzentrieren, was bedeutet, dass alles, was darüber hinausgeht, automatisiert werden könnte und sollte - ein wichtiger Treasury-Trend für 2022.

Um dies zu ermöglichen, sollte sich die Einführung der Automatisierung auf drei Schlüsselbereiche konzentrieren: Risikomanagement, Datenanalyse und Vermögenskonzentration.

Risikomanagement: Durch die Krise hat sich der Schwerpunkt von der Eigenkapitalrendite auf die Liquidität verlagert. Sie können nun Ihre Liquiditätsberichterstattung auf der Grundlage vordefinierter Regeln, Engagements und Limits automatisieren. Bei der Berichterstattung über Ausnahmen wird der Treasurer jetzt nur noch tätig, wenn ein Problem auftritt, so dass er mehr Zeit hat, sich auf die Rendite am Markt zu konzentrieren.

Analyse der Daten: Die Krise und die niedrigen Zinssätze haben dazu geführt, dass die Treasurer ihre Ops-Teams nicht mehr so heftig um frühe Positionen jagen, da es keinen wirklichen Anreiz gibt, früh am Tag auf dem Markt zu handeln. Wenn die Zinssätze wieder steigen, wollen Sie nicht, dass Analysten jeden Morgen Stunden damit verbringen, Daten über die Schlussbilanz der letzten Nacht zu sammeln und eine Zahl zu erstellen, die bereits veraltet ist, wenn sie erstellt wird. Was Sie wollen, ist eine definitive, zentralisierte Cash-Position, wenn Sie morgens an Ihren Schreibtisch kommen.

Konzentration der Mittel: Automatisierte Tools für das Bargeldmanagement helfen den Treasury-Teams, schnell und einfach nicht investierte Barmittel zu identifizieren, die sich im gesamten Bankenbereich befinden. Mit Analysen, die inaktive Barmittel aufzeigen, können Treasurer den Bedarf an zusätzlichen Bankprodukten und -dienstleistungen wie Notional Pooling und Cross-Currency Pooling aufzeigen und über Bankgebühren verhandeln.

Es besteht kaum ein Zweifel daran, dass die Automatisierung das Potenzial hat, Treasury-Ressourcen freizusetzen, und dass dies mit steigenden Zinssätzen nur noch mehr an Bedeutung gewinnen wird.

Vereinfachtes Cash- und Liquiditätsmanagement

Die Automatisierung der Aufgaben des Risikomanagements, der Datenanalyse und der Mittelkonzentration war noch nie so einfach, vorausgesetzt, Sie geben Ihren Teams das richtige Werkzeug für diese Aufgabe.

Die AccessPay-Plattform verfügt über ein umfassendes Angebot an automatisierten Cash-Management-Tools, mit denen Ihr Team unter anderem folgende Vorgänge automatisieren kann Finanz- und Treasury-Berichterstattung und die Abstimmung am Ende des Tages, während Sie gleichzeitig die Multi-Bank-Sichtbarkeit über Ihr gesamtes Bankvermögen.

Unsere Plattform fungiert als Integrationsschicht zwischen all Ihren Banken und Back-Office-Systemen. Das bedeutet, dass Sie über eine einzige Benutzeroberfläche nahtlose Cash-Management-Workflows erstellen und automatisieren können, unabhängig von der Anzahl der TMS, ERP und Banken, mit denen Sie arbeiten.

Weitere Informationen, Buchen Sie noch heute eine Demo bei uns.