26. Januar 2022

Überblick, Kontrolle und Optimierung mit automatisiertem Cash Management

Manchmal braucht es nicht viel, um einen großen Erfolg zu erzielen - zum Beispiel, wenn Sie von einer automatisierte Cash-Management-Lösung.

Wie ein Weinbergbesitzer, der seine Trauben nach einer erfolgreichen Ernte schnell zum Winzer bringen will, sollten Sie damit beginnen, die niedrig hängenden Früchte zu pflücken. CFOs, Finanzvorstände, Mitglieder der Group Finance Function oder Corporate Treasurer sollten sich auf die schnellen Cash- und Treasury-Management-Erfolge konzentrieren, die den Weg für eine erfolgreiche Zukunft ebnen.

Da Treasury-Funktionen zunehmend als einzigartige Fähigkeiten zur Verbesserung des Endergebnisses angesehen werden, wird von Treasury-Fachleuten erwartet, dass sie über das Cash-Management hinaus einen Mehrwert schaffen.

Für den modernen Schatzmeister, der sowohl mit traditionellen Pflichten als auch mit strategischen Erwartungen des Vorstands zu kämpfen hat, bedeutet dies, dass er in der Lage ist Ihr Betriebskapital einsehen, kontrollieren und optimieren.

Ihr erster Gedanke, um eine globale Liquiditätstransparenz und -prognose zu erreichen, könnte sein sich an ein ERP oder TMS wenden - aber wir möchten Ihnen sagen, wie eine automatisierte Cash-Management-Lösung wie die von AccessPay die Arbeit besser erledigen kann.

 

Was bedeutet es, Ihr Bargeld zu sehen, zu kontrollieren und zu optimieren?

SEE: Bargeld- und Liquiditätsberichtskontrolle in EchtzeitKONTROLLE: Verwaltung des KassenmittelrisikosOPTIMISE: Durchführung rentabler Finanztaktiken
Überwachung und Verwaltung von Bargeldpositionen in Echtzeit zur Erstellung von täglichen und untertägigen Liquiditätsberichten sowie von Prognoseübersichten.Identifizierung, Bewertung und Verwaltung von Zins-, Währungs- und Rohstoffrisiken zur Minimierung von Verlusten.Wertschöpfung durch Prozesseffizienz, verbessertes Working Capital Management und Zinsoptimierung.

 

Wie automatisiertes Cash Management Ihnen hilft, zu sehen, zu kontrollieren und zu optimieren

Eine automatisierte Cash-Management-Lösung kann Treasurern helfen, alle drei Ziele zu erreichen, indem sie es Ihnen ermöglicht, Bargeld und Liquidität besser im Auge zu behalten, Risiken zu minimieren und Investitionsmöglichkeiten zu nutzen, um Gewinne zu erzielen.

Schauen wir uns die einzelnen Abschnitte genauer an.

 

SEE: Cash- und Liquiditätsberichte in Echtzeit

Globale Sichtbarkeit von Bargeld bei mehreren Banken - Die rechtzeitige Sichtbarkeit von Barmitteln kann die Rolle des Schatzmeisters übernehmen.

Es ist zeitaufwändig, sich durch mehrfache CSV-Downloads, zahlreiche Tabellenkalkulationen und stundenlange Abstimmungsarbeiten ein Bild von der Liquiditätslage des Unternehmens zu machen. Und es ist eine noch größere Aufgabe, wenn Sie mit mehreren Banksystemen oder Tochtergesellschaften auf der ganzen Welt zu tun haben.

Mit der bankenübergreifenden Bargeldtransparenz über eine automatisierte Cash-Management-Lösung können Treasures konzernweite Bargeldpositionen erfassen und in Echtzeit über den globalen Liquiditätsbedarf berichten. Strategische Entscheidungen sind für Sie und Ihr Unternehmen nur eine Frage der Zeit.

 

Koordinieren und Konfigurieren von Daten - Wäre das Leben nicht einfacher, wenn alles so organisiert wäre, wie Sie es wünschen? Analysten verbringen Stunden damit, Daten so zusammenzuflicken, dass Sie die Informationen genau so sehen können, wie Sie sie haben wollen. Nur um am nächsten Tag wieder von vorne zu beginnen.

Mit der Cash-Management-Lösung von AccessPay können Daten in Echtzeit auf der Grundlage von Bankanbieter, Währung, Land und Rechtspersönlichkeit der Organisation konfiguriert werden. Das Leben ist viel einfacher, wenn man weiß, was was ist und wo es ist, nicht wahr?

 

Erkennung - Große Daten! Wir alle haben von den großen Versprechungen gehört, die sie für die Finanzverwaltung und das Finanzwesen bieten. Wenn sie in Echtzeit und in einem lesbaren Format zur Verfügung stehen, können wir in der Tat schnell Entscheidungen treffen.

Mit der Zunahme der Datenquellen steigt jedoch auch der Bedarf an der Erkennung von Anomalien. Bei einer Flut von Finanzdaten ist es schwierig, Unregelmäßigkeiten zu erkennen. Und wenn Sie mit einem Tabellenkalkulationsmodell arbeiten, das von Blatt zu Blatt und von Registerkarte zu Registerkarte reicht, ist das schlichtweg unmöglich.

Zum Glück für Treasurer kann eine automatisierte Cash-Management-Lösung die Daten mit Standard-Zahlungsprofilen vergleichen. Dies hilft den Benutzern, Anomalien, verpasste Gelegenheiten und verbesserungswürdige Bereiche zu erkennen. Vielleicht ist an diesem Versprechen ja doch etwas dran...

 

KONTROLLE: Verwaltung des Kassenmittelrisikos

Verlust minimieren - Seit dem Ausbruch der Finanzkrise hat sich die Bedeutung des Risikomanagements stetig erhöht. Ein Jahrzehnt später sind die Finanzverwalter von der reinen Berichterstattung über die Liquiditätslage zu einem tiefer gehenden Blick auf die Risikominderung übergegangen.

Noch nie war es für ein Unternehmen so gerechtfertigt wie heute, Verluste zu minimieren. Angesichts eines höchst volatilen makroökonomischen Umfelds und instabiler Wechselkurse liegt der Schwerpunkt auf einer Berichterstattung, die es Ihnen ermöglicht, auf Erkenntnisse positiv und proaktiv zu reagieren.

Durch den Einsatz einer Cash-Management-Lösung für das Reporting von Großkrediten, die Verwaltung von Überweisungen zwischen Unternehmen, die Verringerung negativer Kreditzinsen und die Minimierung von Wechselkursrisiken können Treasurer selbstbewusst auftreten, da sie dazu beitragen, Verluste mit minimalem Aufwand zu minimieren.

Nicht nur das, sondern auch ein willkommener Schwenk (ha) weg von Tabellenkalkulationen kann und wird drastische Reduzierung des Einflusses von menschliches Versagensowie die Verhinderung von internem Betrug durch erhöhte Transparenz in allen Bereichen.

 

Fegen - Schatzmeister, die ihre Zinszahlungen optimieren, die Kosten für die Kreditaufnahme durch überschüssige Mittel minimieren oder einfach die Gesamtliquidität verbessern wollen, können dies tun, indem sie ihre gesamten Barmittel auf einem Konto konzentrieren, wo die Zinsen am höchsten sind.

Normalerweise erfordert diese Aufgabe die routinemäßige manuelle Eingabe von Zahlungen, was sowohl fehleranfällig als auch schwer zu pflegen ist. Die automatisierte Cash-Management-Lösung von AccessPay lässt sich direkt in die Zahlungsmaschine integrieren, sodass keine manuellen Eingaben mehr erforderlich sind.

 

 

OPTIMISE: Rentable Treasury-Taktiken anwenden

Analyse - Um die Struktur der Finanz- und Treasury-Funktion zu verstehen, müssen Treasury-Analysten Echtzeit-Informationen über Bargeldpositionen nach Region, Währung, Bank und juristischer Person sammeln. Die Abstimmung mit Tabellenkalkulationen oder sogar einem Treasury-Management-System nimmt in der Regel viel Zeit in Anspruch, Zeit, die besser genutzt werden sollte Analyse von Daten.

Cash-Management-Lösungen verlagern die Rolle der Finanzabteilung von der Datenerfassung hin zur Analyse und Strategieumsetzung. Routineaufgaben wie die Eingabe von Kontoauszügen und Versöhnung sind automatisiert, so dass Sie Ihre Zeit für Aufgaben verwenden können, die Ihren Gewinn verbessern.

 

On-Demand - Wenn Sie Berichte erstellen sollen, die vollständige, genaue und aktuelle Informationen über den aktuellen Kassenbestand oder künftige Liquiditätsprognosen enthalten, kann es frustrierend sein, die vielen Hürden zu überwinden, die Sie überwinden müssen, um diese Anforderungen zu erfüllen.

Mit AccessPay ist das ganz einfach. Maßgeschneiderte, organisatorische Berichtsanforderungen können konfiguriert und auf Abruf bereitgestellt werden, sodass Sie detaillierte Berichte mit den aktuellsten Informationen erstellen können.

 

Vorhersage - Mit zusätzlicher Transparenz und Kontrolle über Ihr Betriebskapital können Ihre neu gewonnenen Daten für eine effektive Cashflow-Prognose genutzt werden.

Ganz gleich, ob Sie über viel Geld verfügen oder sich in einem ständigen Engpass befinden, die Bedeutung von Prognosen ist offensichtlich und gut dokumentiert.

 

Investitionsmöglichkeiten - Wir alle wissen um die Vorteile, die das Sweeping denjenigen bieten kann, die ihre Kreditkosten auf ein Minimum reduzieren, ihre Liquiditätsposition verbessern oder ihre Zinspositionen optimieren wollen. Diese Vision gilt jedoch für das Hier und Jetzt und nicht für die Zukunft. Um dies zu erreichen, sind Prognosen unerlässlich.

Mit einer Cash-Management-Lösung profitieren Sie nicht nur von Echtzeitdaten, sondern können auch Prognosen auf der Grundlage von Regressionsanalysen erstellen. So können Sie frühzeitig Investitionsmöglichkeiten zu Vorzugskonditionen wahrnehmen, in Hedgefonds investieren und letztlich Geld sparen.

 

Es gibt keine Nachteile einer automatisierten Cash-Management-Lösung

Sobald der Weinbergbesitzer seine Trauben zum Winzer bringt, ist seine Arbeit für die Saison erledigt.

Leider ist das für Sie und mich nicht der Fall. Treasury- und Finanzfachleute müssen diese Ziele täglich erreichen.

Mit Die automatisierte Cash-Management-Lösung von AccessPayFür den modernen Schatzmeister wird die Arbeit jedoch wesentlich einfacher.

 

Finden Sie heraus, wie die automatisierte Cash-Management-Lösung von AccessPay helfen kann.

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