24. Januar 2022

Warum Cash Forecasting für Ihre globalen Bankgeschäfte wichtig ist

Für viele Treasurer in Unternehmen kann die Liquiditätsprognose etwas in den Hintergrund treten.

Inmitten des unauffälligen morgendlichen Chaos beim Einloggen in Bankportale - ganz zu schweigen von dem Gedränge um die Einrichtung eines geschätzte globale Kassenposition - bleibt oft wenig Zeit für Strategie, Datenanalyse und einen fruchtbaren Blick in die Zukunft.

Wenn wir jedoch etwas aus den letzten Jahren gelernt haben, dann ist es die Fragilität der Finanzlandschaft. Wenn unerwartete Ereignisse eintreten, ganz gleich welcher Art, und es scheint, dass wir davon nicht verschont bleiben, leiden die Unternehmen, die keinen Plan für die Zukunft haben, am meisten.

Abgesehen von Brexit und Covid (auch bekannt als die B- und C-Wörter) gibt es in der Realität für die meisten Treasurer in Unternehmen ein Haupthindernis für eine effiziente Cashflow-Prognose: ein Mangel an globaler Cash-Transparenz.

Ohne den genauen Überblick über die liquiden Mittel, den eine Cash-Management-Lösung bietet, haben die Treasurer eines Unternehmens kaum einen Überblick über ihre Forderungen und Verbindlichkeiten.

Mit anderen Worten: Sie führen groß angelegte Bankgeschäfte auf der Grundlage wackeliger, veralteter Daten durch.

Liquiditätsprognosen sind für effiziente Bankgeschäfte von entscheidender Bedeutung. Wir sagen Ihnen, warum das so ist - und warum ein cloudbasierter Dienst die beste Lösung ist.

 

Welche Optionen gibt es für eine Cashflow-Prognose?

Bis vor wenigen Jahren verließen sich die Kassenverwalter auf zwei Hauptmethoden der Kassenmittelprognose.

Wenn Sie eine Abneigung gegen Tabellenkalkulationen haben, ist die Welt der Wirtschaft vielleicht nichts für Sie. Da automatisierte Lösungen wie AccessPay immer beliebter werden, sind die Treasurer in den Unternehmen immer weniger auf sie angewiesen.

Das ist auch eine gute Nachricht, denn Tabellenkalkulationen sind sehr anfällig für menschliches Versagenund kleinste Fehler bei der Eingabe sind fast unmöglich zu erkennen. In der Tat, eine Studie ergab dass Menschen nur etwa 50% bis 80% erfolgreich sind, wenn sie versuchen zu erkennen, ob ein Fehler in einer Tabellenkalkulationszelle vorliegt.

Außerdem werden sie selten so gründlich geprüft, wie es sein sollte, was das Risiko schlechter Entscheidungen in Bezug auf Ihren Cashflow und Ihr Betriebskapital erhöht.

Die Alternative ist ein Treasury-Management-System (TMS). Es gibt sie schon seit Jahrzehnten, aber die Unternehmen haben ihren wahren Wert noch nicht erkannt, wenn es um die Optimierung von Cashflow-Prognosen geht. Und nicht nur das: Je nach Größe Ihres Unternehmens und des verwendeten TMS können die Kosten in die Tausende oder Millionen gehen.

 

Warum ist Cash Forecasting wichtig?

Die überwiegende Mehrheit der Unternehmen lässt sich in zwei Kategorien einteilen: Unternehmen, die über liquide Mittel verfügen und sich bewusst sind, dass sie liquide sind und eine Rendite für ihre Barbestände erzielen müssen, und Unternehmen, die auf Schulden angewiesen sind und zur Aufrechterhaltung des Cashflows auf kurzfristige Tagesfinanzierungen angewiesen sind.

Unabhängig davon, in welchen Bereich Ihre Finanzabteilung fällt, bringt die Liquiditätsprognose erhebliche Vorteile mit sich. Wir haben hier einige davon zusammengestellt, damit Sie sich ein Bild von der Zukunft Ihres Arbeitsablaufs machen können.

 

  • Genaue kurzfristige Prognosen ermöglichen Ihnen den Zugang zu ertragreicheren Liquiditätslösungen. Geldmarktfonds haben in der Regel eine Handelsfrist von 12:00/13:00 Uhr, was bedeutet, dass Ihnen die Zeit für die tägliche Strategieplanung fehlt. Wenn Sie investieren wollen - oder, wenn Sie knapp bei Kasse sind, Geld beschaffen wollen - brauchen die Finanzverwalter von Unternehmen eine genaue kurzfristige Prognose, um ihre Position am Ende des Tages frühzeitig zu kennen.

 

  • Genaue Prognosen bedeuten, dass Sie die auf dem Konto verbleibenden Puffer verringern können. Sie können diese ungenutzten Guthaben, die keine Rendite abwerfen, in gewinnbringende Instrumente investieren.

 

  • Genaue Prognosen ermöglichen Ihnen eine vorausschauende Planung für den Zugang zu strukturierten Fremdfinanzierungslösungen. Die Fremdfinanzierungskosten lassen sich erheblich senken, wenn Sie mit Ihren Banken formalisierte Vereinbarungen getroffen haben. Dazu gehören Kreditfazilitäten, währungsübergreifendes Pooling und revolvierende Kredite.

 

  • Eine proaktive Unternehmensleitung möchte im Voraus wissen, welche Mittel zur Verfügung stehen werden.. Wenn leitende Angestellte Zugang zu präzisen Liquiditätsprognosen haben, sind sie eher in der Lage, fundierte operative Entscheidungen zu treffen, eine klare Unternehmensausrichtung zu formulieren und detailliertere Wachstumsstrategien für die Zukunft vorzuschlagen. Der Treasurer eines Unternehmens, der Zugang zu diesen Informationen hat, kann zu einem wichtigen Berater der C-Suite werden.

 

  • Genaue Prognosen sind der einzige Weg, um wichtige Treasury-Aufgaben wie das Fremdwährungsrisiko zu bewältigen. Wenn Sie wissen, welche Währungen Ihnen wann zur Verfügung stehen werden, können Sie falsche Devisengeschäfte oder Swapgeschäfte vermeiden.

 

  • Prognosen und Überprüfung der Prognosen helfen bei der Identifizierung von Akteuren, die sowohl bei den Verbindlichkeiten als auch bei den Forderungen im Verzug sind. Mit der Cashflow-Prognose können Sie feststellen, ob interne Abteilungen Zahlungen außerhalb des Zyklus leisten oder ob Kunden verspätet/früh zahlen.

 

  • Prognosen können Silos im Unternehmen reduzieren. Corporate Treasurer könnten den Bedarf an externen Lösungen minimieren und das globale Pooling und die unternehmensübergreifende Kreditvergabe maximieren.

 

Haben Sie keine Zeit, Strategien zu entwickeln oder zu investieren? Die Cloud-basierte Cash-Management-Lösung von AccessPay gibt Ihnen sowohl die Zeit als auch den Überblick über Ihre Barmittel, um kurz- und langfristige Cash-Prognosen effektiv durchzuführen.

 

Für wen ist Cash Forecasting wichtig?

Eine genaue Liquiditätsprognose hat Auswirkungen sowohl auf die Mitarbeiter der Finanzabteilung als auch auf die höheren Ebenen des Unternehmens - so einfach ist das.

Für Treasurer in Unternehmen sollte die Ermittlung des Betriebskapitals, der Liquidität und potenzieller Liquiditätsüberschüsse oder -engpässe das A und O ihrer Tätigkeit sein. Aufgrund der Ineffizienz archaischer Arbeitsabläufe, die z. B. durch die Verwendung von Tabellenkalkulationen und Bankportalen verursacht werden, bleiben diese wichtigen Daten jedoch allzu oft im Dunkeln.

Mit einer effektiven Cash-Management-Lösung sind Treasurer in Unternehmen in der Lage, die Transparenz des Cashflows zu erhöhen, das Risiko zu verringern und die strategische Entscheidungsfindung zu verbessern - ein bedeutender Wettbewerbsvorteil, den sie ihrem Unternehmen verschaffen können.

Ebenso sind Treasury-Manager von wesentlicher Bedeutung für die Beratung der Geschäftsleitung in Finanzierungs- und Treasury-Fragen, was bedeutet, dass sowohl kurzfristige als auch langfristige Cash-Prognosen für ihre Rolle unerlässlich sind. In vielen Fällen werden sie auch kurzfristige Investitionen verwalten, um einen effizienten Cashflow zu gewährleisten, was bedeutet, dass die Verfügbarkeit von Cash-Prognosedaten für ihren Erfolg entscheidend ist.

Treasury-Analysten sind auf Genauigkeit angewiesen - etwas, das Treasury-Management-Systeme oder Tabellenkalkulationen oft nicht bieten. Unternehmen beauftragen sie mit der Überwachung ihrer Finanzen - die in der Regel aus der Verwaltung des Cashflows, der Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung, der Haftungsverpflichtungen und der Vermögenswerte bestehen - und Treasury-Analysten können von einer genauen Cash-Prognose sehr profitieren, die ihr Repertoire an Analysewerkzeugen ergänzt.

 

Wie AccessPay Cash Forecasting unterstützen kann

Jeder Schatzmeister oder Finanzexperte sollte sich darüber im Klaren sein, dass die Cashflow-Prognose eine iterative Erfahrung ist, für die es kein Patentrezept gibt.

Aber die Vorhersage für heute? Bewölkt (wir befinden uns schließlich in Manchester) mit einer Chance auf verstecktes Geld.

AccessPay's Cash-Management-Lösung ist perfekt positioniert, um die globale Transparenz der Cash-Position zu gewährleisten, die für eine genaue Cash-Prognose erforderlich ist. Durch die Bereitstellung eines maßgeschneiderten Dashboards der liquiden Mittel, Verbindlichkeiten und Forderungen Ihres Unternehmens - unabhängig von der Anzahl der Tochtergesellschaften, Länder oder Währungen - wird die Erstellung von Prognosen dank der Fülle an Daten, die Ihnen zur Verfügung stehen, zu einer erheblich rationalisierten Erfahrung.

Das bedeutet nicht nur, dass Sie nur siehe und Kontrolle Ihr Bargeld, aber auch optimieren. es. Unser cloudbasierter, automatisierter Service macht umständliche, zeitraubende Bankportal-Anmeldungen überflüssig, die Ihren Tag dominieren und Ihre Fähigkeit beeinträchtigen, sich auf die tägliche Geldmarktfondsfrist vorzubereiten.

Mit dieser zusätzlichen Zeit können Sie oder Ihr Team wertvolle Stunden damit verbringen, sich mit den neu gewonnenen Daten zu beschäftigen, was die Möglichkeiten für Strategien und kluge Investitionsentscheidungen erhöht.

Für viele bringt die erhöhte Sichtbarkeit folgende Vorteile mit sich versteckte Leckereienauch.

Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie Sie Millionen an Betriebskapital freisetzen können mit AccessPay's Cash Management Lösung - sowie die Rolle von Liquiditätsprognosen in globalen Bankgeschäften - lesen Sie unsere vollständiger Begleitartikel hier.

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