Eine der wichtigsten Fragen, die sich viele Finanzfachleute stellen, lautet: "Wie können Sie für Ihr Unternehmen eine vollständige Liquiditätstransparenz erreichen?"
Viele sind sich jedoch nicht bewusst, dass es zahlreiche Methoden gibt, die Unternehmen dabei helfen, dieses Ziel zu erreichen, und dass die für Ihr Unternehmen am besten geeignete Methode von verschiedenen Faktoren abhängt, z. B. von der Anzahl der von Ihnen verwalteten Banken, der von Ihnen verwendeten Technologie und dem Ihnen zur Verfügung stehenden Budget.
Wir haben für Sie einen Überblick über die vier Möglichkeiten zusammengestellt, mit denen Sie eine vollständige Liquiditätstransparenz für Ihr Unternehmen erreichen können. So können Sie herausfinden, welche Lösung für Sie die richtige ist, und unabhängig davon, welche Lösung Sie wählen, können wir Sie dabei unterstützen.
Also, lasst sie uns erkunden...
1. Der manuelle Prozess
Die wahrscheinlich häufigste Vorgehensweise besteht darin, sich bei Online-Banking-Portalen anzumelden, um die Eröffnungssalden aller Ihrer Hauptkonten abzurufen und sie in einer Tabelle zu dokumentieren, bevor Sie mit der täglichen Positionierung beginnen. Wiederholen Sie diesen Vorgang für alle Ihre Konten/Währungen und Sie sind fast fertig. Jetzt, da Sie wissen, wie viel Geld Sie auf jedem Konto haben sollten, ist es an der Zeit, Ihre Gelder umzuschichten, um etwaige Überziehungen auszugleichen und Ihre langfristigen Salden zu konsolidieren.
Dieser Ansatz ist nur für Organisationen mit einer geringen Anzahl von Kunden oder mit vielen Ressourcen wirklich praktikabel. Je nach Umfang erfordert dieser Ansatz erhebliche Investitionen in Ressourcen, die besser für Projekte mit größerem Mehrwert eingesetzt werden könnten. Es birgt einige Risiken, wenn man sich bei der Dateneingabe auf Menschen verlässt. Trotz strenger Kontrollen können immer noch Fehler unterlaufen, die sich ernsthaft auf Entscheidungen auswirken können, die auf falsch erfassten Salden beruhen.
2. Bargeldtransparenz ohne TMS
Wenn Ihr Hauptziel die vollständige Transparenz der Kassenbestände ist, brauchen Sie die richtigen Werkzeuge für diese Aufgabe, aber Sie brauchen kein TMS. Viele TMS-Anbieter preisen die Bargeldtransparenzfunktionalität als kostenloses Add-on oder zu ermäßigten Preisen an. Auch wenn solche Angebote wie ein Schnäppchen erscheinen mögen, ist die Einführung eines TMS mit dem alleinigen Ziel, eine vollständige Bargeldtransparenz zu erreichen, eine teure und sogar kontraproduktive Lösung des Problems. Vor allem, wenn Sie mehr als eine Handvoll Konten zu verwalten haben, aber nicht über umfangreiche Ressourcen und Budgets verfügen.
Eigenständige Cash Visibility Tools wie AccessPay lösen dieses Problem für mittelständische Unternehmen mit kleineren Treasury-Teams oder globalen Finanzfunktionen. Sie konsolidieren Ihre globalen Banken und Konten in einer einzigen Ansicht und geben Ihnen die Informationen, die Sie über Ihren Bargeldbestand benötigen, zu wesentlich geringeren Kosten. Sie sind viel einfacher zu implementieren, da sie sich nahtlos in die bestehenden Systeme und Ihre Bankkonten integrieren lassen
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3. Verbinden Sie Ihr altes TMS über Embedded Corporate Banking
Nur weil Ihr Unternehmen von einem Treasury-Management-System (TMS) profitiert, heißt das noch lange nicht, dass Sie auch die Vorteile einer vollständigen Transparenz der Barmittel in Echtzeit nutzen können. Wenn Sie ein altes TMS verwenden, ist die Wahrscheinlichkeit groß, dass es Ihre Liquidität überhaupt nicht drastisch verbessert. Bankgeschäfte, Zahlungsabgleiche und Währungsabsicherung - all das sind Aktivitäten, bei denen ein TMS einen Mehrwert bietet. Wenn Ihr TMS jedoch keine Möglichkeit hat, sich über SWIFT MT-Nachrichten oder andere Mittel mit Ihren Bankpartnern zu verbinden, dann ist der Empfang von täglichen und untertägigen Auszugsdaten in Ihrem TMS ein weiteres Hindernis, das Sie überwinden müssen.
Die gute Nachricht ist, dass Sie nicht in ein neues TMS investieren müssen, wenn Ihr derzeitiges TMS keine Verbindung zu Ihren Banken hat. Eingebettete Lösungen für das Firmenkundengeschäft wie AccessPay können Altsysteme modernisieren, indem sie als Middleware fungieren, die Echtzeit-Bankdaten in Ihr TMS einspeist und die Daten bereitstellt, die für die Darstellung Ihrer Liquiditätslage erforderlich sind. Diese Option kann Unternehmen, die mehr aus ihrem bestehenden TMS herausholen wollen, viel Zeit und Investitionen ersparen, ohne ein neues System ausschreiben zu müssen.
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4. Das moderne TMS
Einige Treasury-Management-Systeme können alles: Zahlungen, Abstimmung, Hedging und die Bankanbindung, die für einen Echtzeit-Überblick über Ihre Barmittel erforderlich ist. Aber es gibt einen Haken. Sie sind eine riesige Investition, die das gleiche Budget erfordert, das Sie für eine brandneue ERP-Implementierung benötigen. Die sechsstelligen Vertragsbeträge machen diese Option zu einem Luxus, der oft nur Unternehmen vorbehalten ist, die über ein hohes Budget für ihre Finanzfunktion verfügen.
Was haben wir gelernt?
Nachdem wir nun die 4 Möglichkeiten zusammengefasst haben, wie Sie für Ihr Unternehmen eine vollständige Liquiditätstransparenz erreichen können, lassen Sie uns darüber sprechen, wo wir ansetzen.
Wie hilft Ihnen das Cash Visibility Tool von AccessPay?
Obwohl das Konzept einfach ist, kann das Erreichen einer effektiven Liquiditätstransparenz ein kompliziertes und kostspieliges Unterfangen sein. Ohne eine einzige Quelle der Wahrheit ist es schwierig, Entscheidungen auf der Grundlage der für Ihr Unternehmen verfügbaren Barmittel zu treffen. Die Zukunft der Bargeldtransparenz liegt jedoch im eingebetteten Corporate Banking. Die Konsolidierung von Live-Transaktionsdaten im gesamten Bankenbereich und deren Umsetzung in aussagekräftige Analysen hilft Unternehmen, Ausgaben, Schuldentilgung und Investitionsmöglichkeiten immer einen Schritt voraus zu sein.
AccessPay steht an der Spitze dieser Bewegung und unterstützt Unternehmen dabei, Banken mit Finanz- und Treasury-Anwendungen zu verbinden, um bessere Bankdienstleistungen zu ermöglichen und letztlich bessere Geschäftsentscheidungen zu treffen. Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie eingebettetes Corporate Banking Ihr Unternehmen voranbringen kann, nehmen Sie noch heute Kontakt auf.
