Die Finanz- und Treasury-Teams von Unternehmen wurden in der Vergangenheit von technologischen Fortschritten nicht ausreichend unterstützt.
Erst das Aufkommen des Computers veränderte das Spiel wirklich. Und obwohl sich die Maschinen weiterentwickelt haben, um schneller, agiler und funktionsreicher zu werden, bleiben einige zentrale Herausforderungen im Bereich Treasury & Finance weitgehend unbewältigt. Bis jetzt.
Derzeit verwalten technikresistente Finanz- und Treasury-Teams ihr Kapital über verschiedene Systeme hinweg. Das bedeutet, dass sie:
- sind übermäßig abhängig von Tabellenkalkulationen
- Muss eine Reihe von Passcodes verarbeiten,
- sich nur zu bestimmten Tageszeiten (wenn überhaupt) einen umfassenden Überblick über die Barmittel verschaffen können
- Sie verwenden eine fragmentierte Zahlungsinfrastruktur und verschwenden jede Woche Stunden mit sich wiederholenden Datenübertragungsaufgaben.
In diesem Beitrag werfen wir einen Blick auf einige der wichtigsten Tools, auf die Treasury und Finanzen angewiesen sind, und darauf, wie technologische Innovationen es diesen Tools ermöglichen, sich nicht nur untereinander, sondern auch mit den Banken zu vernetzen. Außerdem erfahren Sie, wie diese seit langem bestehenden Lücken geschlossen werden, um das wahre Potenzial moderner Finanz- und Treasury-Funktionen zu erschließen.
Gemeinsame Reibungspunkte der Finanztechnologie
Im Bereich Finanzen und Treasury werden zahlreiche Systeme eingesetzt, die datengesteuerte Prozesse vereinfachen und beschleunigen.
Zum Beispiel, beide Systeme zur Verwaltung des Schatzamtes und ERP-Lösungen (z. B. Oracle, SAP) erledigen wichtige Finanzaufgaben, die sonst einen erheblichen manuellen Aufwand erfordern würden, um die gleichen Informationen zu erhalten.
Diese Systeme verfügen zwar über gemeinsame Funktionen, die die Möglichkeiten der Abteilungen verbessern, haben aber auch ein gemeinsames Problem:
Diese Systeme sind vom Rest der Finanzinfrastruktur des Unternehmens isoliert und passen sich auch nicht an die von den Banken verwendete Technologie an.
Geben Sie den Integrator ein
Unabhängig davon, welche Tools in Ihrem Finanztechnologie-Stack enthalten sind, sind die Chancen groß, dass erhebliche Investitionen in ihre Implementierung geflossen sind, um sie so weit wie möglich in diesen Stack zu integrieren.
Eine solche Investition setzt voraus, dass die Technologie ihr volles Potenzial ausschöpft, aber 99,999% der Software auf dem Markt ist nur so gut wie das, was man in sie hineinsteckt
und dazu muss sie vollständig in die gesamte Finanzinfrastruktur integriert werden.
Schritt im Plattform für finanzielle Integration.
Der unmittelbarste Nutzen einer Finanzintegrationsplattform für Treasurer ist Straffung der Prozesse.
Teams, die die Vorteile einer Finanzintegrationsplattform nutzen, können ERP-/TMS-Tools mit den Banken verbinden, um die Zahlungsbearbeitungszeiten zu verkürzen, den Abruf von Kontoauszügen zu automatisieren und Finanz-Workflows zu erstellen, um die Kontrolle über die Finanzdaten ihres Unternehmens wiederzuerlangen.
Die Verbindung verschiedener Back-Office-Systeme ermöglicht es den Teams, a) effektiver mit den Daten zu kommunizieren und b) einheitliche Prozesse über verschiedene Systeme hinweg anzuwenden.
TMS-Anwender können die Kontoauszüge ihrer Banken in TMS-fähige Dateien umwandeln, bevor sie diese zum Abgleich an das TMS und andere Back-Office-Systeme weiterleiten. Integrationsplattformen bieten nicht nur operative Verbesserungen für TMS und ERP, sondern erhöhen auch die Sicherheit, indem sie die mit der manuellen Extraktion von Dateien verbundenen Risiken von Betrug und Fehlern beseitigen.
Ganz gleich, ob Sie die Sicherheit im Zahlungsverkehr erhöhen, die Bearbeitungszeiten und das Betrugsrisiko verringern, die Finanzberichterstattung und den Zugang zu Liquidität verbessern oder die Abläufe zentralisieren wollen - eine Integrationsplattform, die Ihr TMS oder ERP mit Ihren Banken verbindet, ist das Tor zum Erreichen dieses Ziels.
Andere Back-Office-Systeme
Neben ERP- und TMS-Systemen erfüllen auch Gehaltsabrechnungs- und CRM-Systeme wichtige Aufgaben im Bestand eines modernen Treasurers.
Führende Plattformen zur Integration von Gehaltsabrechnungen verbinden Unternehmen mit jedem Zahlungssystem oder jeder Bank auf der ganzen Welt. Dies ermöglicht Flexibilität bei der Lohn- und Gehaltsabrechnung und stellt sicher, dass die Mitarbeiter korrekt und pünktlich bezahlt werden, unabhängig davon, wo auf der Welt sie sich befinden oder bei welcher Bank sie ihre Zahlungen tätigen.
Integrationsplattformen für die Lohn- und Gehaltsabrechnung schützen auch das Personal, indem sie den Nutzern die Möglichkeit geben, Zahlungen über mehrere Zahlungssysteme und Banken zu automatisieren und gleichzeitig den Zugang zu sensiblen Lohn- und Gehaltsabrechnungsdaten zu beschränken und die Details der Begünstigten zu maskieren. Durch die Integration eines Gehaltsabrechnungssystems mit einer Integrationsplattform wird das Risiko von Datenmanipulationen und potenziellem Betrug beseitigt, da die Notwendigkeit der manuellen Eingabe von Gehaltsabrechnungsdaten in ein Bankportal oder eine Zahlungsanwendung entfällt.
Unternehmen können auch Arbeitsabläufe und Genehmigungen zentral verwalten, indem sie Feeds von angeschlossenen Gehaltsabrechnungssystemen und Anbietern einrichten.
Ebenso bieten CRM-Integrationsplattformen eine Reihe von Funktionen, die das Potenzial des Tools erweitern. Die Benutzer können die Zahlungs- und Inkassobearbeitung, die Bargeldtransparenz, die Analytik und die Berichterstattung auf einer Plattform zentralisieren. Die Bearbeitungszeiten für Zahlungen und Abgleiche werden verkürzt, Workflows und Warnmeldungen können zur Steuerung des Zugriffs und der Benutzeraktionen verwendet werden, und die Risiken, die mit der manuellen Extraktion und Verarbeitung von Zahlungen und Inkassodateien verbunden sind, werden beseitigt.
Ein sicherer, skalierbarer Finanz- und Treasury-Betrieb beginnt mit der Anbindung an die Banken
Das Bankwesen ist bekanntermaßen komplex. Prognosen, Zahlungsabwicklung, Bargeld- und Liquiditätsmanagement und aufsichtsrechtliche Meldungen erfordern den Einsatz mehrerer Banken, getrennter Teams, fragmentierter Prozesse und unterschiedlicher Systeme. Unternehmen, die beträchtliche Investitionen in ERP-, TMS-, CRM- und Gehaltsabrechnungssysteme getätigt haben, stellen oft fest, dass die Daten und Prozesse, die sie für einen effektiven Betrieb benötigen, nicht zugänglich sind, weil die Systeme nicht direkt mit den Banken verbunden sind. Integrationsplattformen erleichtern die Integration von Back-Office-Systemen mit Bankennetzwerken und bieten ein wirklich sicheres, skalierbares Finanzbetriebsmodell.