Risikominderung für Ihre globalen Bankgeschäfte
Wenn Sie ein Unternehmen mit einem Finanz- und Treasury-Team mit mehreren Banken sind, suchen Sie wahrscheinlich nach einer Möglichkeit, das Risiko in Ihren globalen Bankgeschäften zu mindern, um Audits zu unterstützen und Ihre Finanzprozesse besser vor Betrug und Fehlern zu schützen.
Wir arbeiten eng mit globalen Finanzteams zusammen, um die mit manuellen Prozessen verbundenen Risiken zu beseitigen und Ihr globales Finanzwesen zukunftssicher zu machen und zu skalieren.
Genaue finanzielle Entscheidungen treffen
Unterstützung von Auditierbarkeit und Compliance
Verringerung der finanziellen Verluste durch Betrug
Freisetzung von Ressourcen zur Konzentration auf die Wertschöpfung
Sie melden sich an und wissen genau, wie viel Bargeld Sie in der Gruppe haben. Wir können nicht nur sehen, welche Zahlungen getätigt wurden, sondern erhalten auch Bestätigungen von der Bank zurück. Wenn im Laufe des Tages MT942-Belege eingehen, wird unsere Position aktualisiert, es ist also ein wirklich grundlegender Teil der Verwaltung der Barmittel.
Karen Fagan, Leiterin der Finanzabteilung, ITV
Automatisierung Ihrer Prozesse zur Risikominderung
AccessPay gewährleistet einen präzisen Datentransfer zwischen Ihren Back-Office-Systemen (ERP, TMS usw.) und Ihren Bankkonten und beseitigt damit das Risiko, das mit herkömmlichen, manuellen Verfahren verbunden ist.
Unsere Zwei-Wege-Verbindung konsolidiert den Zugang zu den Zahlungsschienen und standardisiert die Zahlungskontrollen über verschiedene Standorte und Einheiten hinweg. Gleichzeitig unterstützt sie einen schnelleren Abgleich und ein präzises Cash-Reporting, indem sie Bankauszüge in Echtzeit automatisch an Ihre Back-Office-Systeme übermittelt.
Das Ergebnis? Eine effiziente, kostengünstige Finanzfunktion und ein zufriedenes Compliance-Team.
Die Plattform
Sie haben die Gewissheit, dass Ihre Finanznachrichten sicher und genau sind, unabhängig von der Bankstruktur Ihres Unternehmens.
Risikonavigation für Ihr globales Finanzteam
Mangelnde Sichtbarkeit auf Gruppenebene
Den Finanz- und Treasury-Funktionen der Gruppe fehlt es auch an Echtzeit-Transparenz der Barmittel - sie müssen oft warten, bis sie regelmäßig Bankauszüge aus der gesamten Gruppe erhalten, was zu veralteten und ungenauen Daten führen kann, die die Genauigkeit der Barmittelberichterstattung beeinträchtigen.
Auf Prüfungen vorbereitet sein
Die Nutzung von Bankportalen für den manuellen Abruf von Kontoauszügen wird von Wirtschaftsprüfern inzwischen als Sicherheitsrisiko eingestuft, da die Gefahr betrügerischer Aktivitäten steigt.
Automatische Kontoauszugsabrufe sind eine sichere Alternative zur manuellen Eingabe und verringern das Betrugs- und Fehlerrisiko. Bei täglichen oder untertägigen Abrufen werden die Daten in Echtzeit empfangen, sobald sie von den Banken zur Verfügung gestellt werden.
Dies stärkt das Vertrauen in interne/externe Prüfungen, da es die Wahrscheinlichkeit von Diskrepanzen zwischen dem, was Sie glauben, dass die Prüfer sehen werden, und dem, was sie finden, ausschließt.
Mangelnde Kontrolle der Zahlungen
Bei internen Prüfungen wird die manuelle Zahlungsabwicklung über Bankportale inzwischen als erhebliches Risiko eingestuft.
Diese Methode kann zu Fehlern führen, die erst bei der Zahlung bemerkt werden, was zu einer Verlangsamung der Zahlungsläufe oder in einigen Fällen sogar zu Zahlungsausfällen führen kann, die für die Geschäftskontinuität katastrophale Folgen haben können.
Ein manueller Prozess bedeutet auch, dass es keine Garantie dafür gibt, dass die internen Kontrollmechanismen eingehalten werden, wenn Zahlungen innerhalb der Gruppe getätigt werden. Dies bedeutet, dass die finanzielle Sicherheit gefährdet ist, da es kein robustes, einheitliches Verfahren für die Genehmigung und Ausführung von Zahlungen gibt. Wenn die Zahlungsprozesse auf Konzernebene nicht standardisiert werden können, kann dies auch einen Dominoeffekt haben, was bedeutet, dass die Vorhersage von Zahlungsein- und -ausgängen schwierig ist.
Verringerung der Auswirkungen von Betrug und Fehlern im Zahlungsverkehr durch bessere Kontrollen
Mit einem Cloud-basierten Zahlungs-Gateway wie AccessPay werden manuelle Berührungspunkte im Zahlungsprozess eliminiert. Unsere einzige, allumfassende Plattform kann jede Art von inländischen oder grenzüberschreitenden Zahlungen effizient verarbeiten.
Durch den Einsatz dieser einheitlichen Plattform können Zahlungskontrollen auf Gruppenebene standardisiert werden, die Kontrollen wie Genehmigungsprozesse, Zugangskontrollen, Betrugsüberprüfungen und die verschlüsselte Zustellung von Zahlungsdateien umfassen.
Auf diese Weise erhalten die zentralen Teams einen besseren Überblick über die finanziellen Ausgaben der Organisation und die eingehenden Lastschriften, falls zutreffend.
AccessPay ist sicher, was ein großer Vorteil für die Gruppe ist, da es die Möglichkeit von Betrug und Bedienungsfehlern bei der korrekten Eingabe von Dateien verringert. Wir haben eine Zahlungsfabrik mit vielen Tochtergesellschaften geschaffen, die das System in mehreren Ländern nutzen.
Christopher Davies, Leiter der Finanzabteilung, NSG
Die Geschichte des NSGManuelle Dateiumwandlung
Bei herkömmlichen Bankprozessen in Unternehmen gibt es häufig Kompatibilitätsprobleme zwischen den Zahlungsdateien und den Back-Office-Finanzanwendungen. Finanzfachleute müssen beim Hochladen von Zahlungsdateien zeitaufwändige, manuelle Dateneingaben vornehmen, wodurch ihre Prozesse anfällig für betrügerische Aktivitäten und Fehler sind.
Das gleiche Problem tritt bei den Kontoauszügen auf: Die Formate der Kontoauszüge sind nicht immer mit den Back-Office-Systemen kompatibel, so dass sie manuell hochgeladen werden müssen; die Finanzbeamten müssen die Auszüge manuell von den Bankportalen herunterladen und in das richtige Format bringen.
Wie wir helfen
Unsere Datei-Transformations-Engine wandelt Zahlungsdateien automatisch in ein bankfähiges Format um, was manuelle Eingriffe reduziert und Kompatibilität gewährleistet. Das bedeutet auch, dass Kontoauszüge automatisch von der Bank empfangen und in ein Format konvertiert werden können, das das ist automatisch mit Ihren Back-Office-Systemen (ERP/TMS) oder Abgleichswerkzeugen kompatibel.
Die Plattform ist auch mit dem neuen ISO 20022 xml-Nachrichtenstandard kompatibel, so dass Sie auf zukünftige Formatänderungen gut vorbereitet sind.
Unterstützung breiterer Unternehmensziele
Bargeld ist König in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit
Sie haben Zugriff auf Ihr gesamtes Bargeldportfolio, das Sie an einem Ort einsehen können.
Verbringen Sie weniger Zeit damit, Informationen über Ihr Geld zu sammeln, und mehr Zeit damit, Strategien für die Zukunft zu entwickeln.
Unterstützung von Strategien für die digitale Transformation
Die moderne Technologie verändert die Geschäftsprozesse auf breiter Front. Wir sind es gewohnt, unser privates Geld per Mausklick zu verwalten, aber im Gegensatz zum Privatkundengeschäft hat das Geschäftskundengeschäft noch Nachholbedarf.
Unsere Technologie fügt sich in das bestehende Ökosystem Ihrer Finanzfunktion ein und fungiert als Brücke zwischen Ihren Back-Office-Systemen und Ihren Banken. Sie ist außerdem skalierbar, so dass globale Unternehmen problemlos so viele Back-Office-Systeme und Banken wie gewünscht in die Plattform integrieren können, um zukünftiges Wachstum zu unterstützen und zu skalieren.
Unterstützung der operationellen Widerstandsfähigkeit
Seit der Pandemie liegt der Schwerpunkt auf der Verbesserung der operativen Widerstandsfähigkeit der Unternehmen. Die Unternehmen müssen nun eine Reihe von Folgen berücksichtigen, die sich aus dem "menschlichen Risiko" ergeben können, und die Digitalisierung dieser Prozesse kann auch bessere Zahlungskontrollen mit einer kontrollierten Struktur für die Validierung und Genehmigung von Zahlungen gewährleisten.
Da die nächste Finanzprüfung vor der Tür steht, ist es wichtig, dass die Finanzteams die notwendigen Schritte unternehmen, um auf die Prüfung vorbereitet zu sein. Ohne eine automatisierte Lösung, die diese Maßnahmen verfolgt, kann die Vorbereitung auf diese Prüfungen viel Zeit und Ressourcen in Anspruch nehmen. Wir verfolgen die Zahlungs- und Genehmigungsprozesse automatisch, was Zeit spart und sicherstellt, dass ein Unternehmen immer auf Prüfungen vorbereitet ist.
Warum mit AccessPay arbeiten?
Mehr als nur eine Plattform. Wir sind die erste und vertrauenswürdigste Bank Integration as a Service.
Während einige Unternehmen versuchen, die Herausforderungen im Bankwesen intern zu lösen, können Do-it-yourself-Projekte erhebliche Investitionen in Zeit und Fachwissen erfordern, um sie effektiv aufzubauen und zu warten. Mehr zu diesem Thema hier.
Außerdem arbeiten wir mit den größten Banken der Welt zusammen, so dass unsere Beziehungen und Verbindungen erprobt und vertrauenswürdig sind.
Unser Team von Spezialisten mit Erfahrungen in den Bereichen Bankwesen, Finanzen und FinTech arbeitet täglich an der Entwicklung und dem Aufbau innovativer Lösungen für unsere Kunden.
Unser Ziel ist es, effektive, zukunftssichere Lösungen zu entwickeln, von denen unsere Kunden jetzt und in Zukunft profitieren.
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